Política AML y KYC

La “Compañía”, EXEX” no entabla relaciones comerciales con criminales y/o terroristas y/u otras estructuras ilegales, no transfiere activos que resulten de actividades criminales y/o terroristas y/u otras actividades ilegales, y no facilita ninguna transferencia de activos relacionados con actividades delictivas y/o terroristas y/u otras actividades ilegales. La Compañía se reserva el derecho de implementar las políticas y procedimientos necesarios para prevenir todo tipo de actividad ilegal y para cumplir con toda la legislación aplicable al respecto.

1.Introducción

• 1.1.La Política Anti-Actividades Ilegales de la Compañía (en adelante, la “Política”) está diseñada para prevenir y mitigar los posibles riesgos de que EXEX se involucre en cualquier tipo de actividad ilegal.
• 1.2.Tanto las regulaciones internacionales como las locales requieren que EXEX implemente procedimientos y mecanismos internos efectivos para prevenir la transferencia ilegal de activos, drogas, humanos, órganos y cualquier otro tráfico ilegal, caza furtiva, pornografía, comercio de armas, financiamiento del terrorismo y crimen, corrupción y soborno, dinero lavado de dinero, así como para tomar las medidas necesarias en caso de cualquier forma de actividad sospechosa de sus usuarios ("Usuario").
• 1.3.La Política cubre los siguientes asuntos:
• 1.3.1.Procedimientos de verificación.
• 1.3.2.Responsable de Compliance.
• 1.3.3.Seguimiento de la actividad comercial de los activos.
• 1.3.4.Evaluación de riesgos.
• 1.3.5.Política de KYC

2.Procedimientos de verificación

• 2.1.Uno de los estándares internacionales para prevenir actividades ilegales es la debida diligencia del cliente ("DDC"). Según DDC, EXEX establece sus propios procedimientos de verificación dentro de los estándares de los marcos "Conozca a su cliente".
• 2.2.El procedimiento de verificación de identidad de EXEX requiere que el Usuario proporcione a EXEX documentos, datos o información de fuentes independientes y confiables. Para tales efectos, EXEX se reserva el derecho de recabar información de identificación del Usuario para los efectos de la Política.
• 2.3.EXEX tomará medidas para confirmar la autenticidad de los documentos y de la información proporcionada por los Usuarios. Se utilizarán todos los métodos legales para verificar la información de identificación y EXEX se reserva el derecho de investigar a ciertos Usuarios que se hayan determinado como riesgosos o sospechosos.
• 2.4.EXEX se reserva el derecho de verificar la identidad del Usuario de manera continua, especialmente cuando su información de identificación haya cambiado o su actividad parezca sospechosa (inusual para el Usuario en particular). La Compañía puede identificar una actividad como sospechosa a su sola discreción.
• 2.5.EXEX se reserva el derecho de solicitar documentos actualizados a los Usuarios, aunque hayan pasado la verificación de identidad en el pasado.
• 2.6.La información de identificación del usuario se recopilará, almacenará, compartirá y protegerá estrictamente de acuerdo con la Política de Privacidad de EXEX y las reglamentaciones relacionadas.
• 2.7.Una vez que se haya verificado la identidad del Usuario, EXEX queda legalmente exento de responsabilidad ante una situación en la que sus Servicios se utilizan para realizar actividades ilegales.

3.Responsable de Compliance

• 3.1.El Responsable de Compliance es la persona, debidamente autorizada por EXEX, cuya función es velar por la efectiva implementación y cumplimiento de la Política.
• 3.2.Es función del Responsable de Compliance el supervisar todos los aspectos de la implementación de la Política, incluidos, entre otros:
• 3.2.1.Recopilar información de identificación de los Usuarios;
• 3.2.2.Establecer y actualizar políticas y procedimientos internos para completar, revisar, enviar y conservar todos los informes y registros requeridos por las leyes y reglamentos aplicables;
• 3.2.3.Supervisar la transferencia de activos e investigar cualquier desviación significativa de la actividad de transferencia normal;
• 3.2.4.Implementar un sistema de gestión de registros para el almacenamiento y recuperación apropiados de documentos, archivos, formularios y registros;
• 3.2.5.Actualización periódica de la evaluación de riesgos.
• 3.3.El Responsable de Compliance está facultado para interactuar con las autoridades competentes, involucradas en la prevención de todo tipo de actividad ilegal.

4.Seguimiento de la Transferencia de Activos

• 4.1.Los Usuarios pueden ser conocidos no solo verificando su identidad (quiénes son) sino, y esto es lo que es más importante, analizando los patrones de transferencia de sus activos (lo que hacen). Por lo tanto, EXEX se basa en el análisis de datos como herramienta de evaluación de riesgos y detección de sospechas. EXEX puede realizar una variedad de tareas relacionadas con el cumplimiento, incluida la captura de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gestión de investigaciones y la generación de informes.
• 4.2.Las funcionalidades del sistema de monitoreo pueden incluir:
• 4.2.1.Agregar transferencias de activos por múltiples puntos de datos, poner a los Usuarios en alerta y listas de denegación de servicios, abrir casos para investigación cuando sea necesario, enviar comunicaciones internas y completar informes legales, si corresponde.
• 4.2.2.Gestión de casos y documentos
• 4.3.Con respecto a la Política, EXEX monitoreará todas las transferencias de activos y se reserva el derecho de:
• 4.3.1.Asegurar que las transferencias de activos de naturaleza sospechosa sean reportadas a la autoridad competente correspondiente a través del Responsable de Compliance;
• 4.3.2.Solicitar que el Usuario proporcione cualquier información y documentos adicionales en caso de transferencias sospechosas de activos;
• 4.3.3.Suspender o cancelar la Cuenta del Usuario cuando EXEX tenga una sospecha razonable de que dicho Usuario participó en una actividad ilegal.
• 4.4.La lista anterior no es exhaustiva y el Responsable de Compliance monitoreará las transacciones de los Usuarios día a día para definir si tales transacciones deben ser reportadas y tratadas como sospechosas o deben ser tratadas como de buena fe.

5.Evaluación de riesgos

• 5.1.La Compañía, en línea con los requisitos internacionales, ha adoptado un enfoque basado en el riesgo para identificar y combatir las actividades ilegales. Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, EXEX puede garantizar que las medidas para prevenir una actividad ilegal sean proporcionales a los riesgos identificados. Esto permitirá que los recursos se asignen de la manera más eficiente. El principio es que los recursos deben ser dirigidos de acuerdo con las prioridades para que los mayores riesgos reciban la máxima atención.

6.Política de KYC

Teniendo en cuenta la seguridad de los usuarios y debido a los requisitos legales de Lituania, de la Unión Europea, los Estados Unidos de América y otros países, EXEX ha implementado y comenzado a utilizar la política KYC (identificación del cliente), ALD/ CTF (acción contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo) como es requerido de los bancos y otras instituciones financieras.

El objetivo de esas políticas es combatir eficazmente el blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo (AML / CTF) en nuestra plataforma mediante la identificación adecuada de los usuarios reales de nuestras cuentas y la supervisión de sus transacciones. Identificaremos y cesaremos las transacciones realizadas no solo para comprar/ vender criptomonedas, sino principalmente para ocultar el origen criminal del dinero, financiar actividades ilícitas u otras conductas ilícitas.

Las disposiciones específicas de nuestras políticas son confidenciales y solo para uso interno, a fin de evitar que dicha información sea usada por parte de usuarios deshonestos o fraudulentos. Nos gustaría presentar algunas de las reglas generales y estipulaciones de nuestras políticas que le conciernen directamente a usted y a los nuestros servicios que prestamos.

• 6.1 Identificación del usuario

En primer lugar estamos obligados a identificar, más allá de toda duda razonable, la identidad de las personas habilitadas para hacer transacciones con nosotros. Esta es la razón por la que recopilamos escaneos de ID, cuya autenticidad se verifica con un software especial de proveedores externos profesionales.

Requerimos enviar una "selfie" o una grabación suya con documento de identificación para evitar la posibilidad de que otra persona utilice sus documentos. La verificación de su parecido con el de la foto se hace con el uso de un software especial de proveedores externos profesionales o, en caso de dudas, de forma manual por nuestro servicio de atención al cliente.

En caso de dudas, nuestro equipo de atención al cliente se pondrá en contacto usted para explicarte cualquier inquietud y solucionar posibles problemas.

Si no podemos determinar, más allá de una duda razonable, que los documentos que proporcionó le pertenecen a usted y son auténticos, no podremos permitirle ejecutar ninguna transacción.

• 6.2.Identificación del usuario - Empresas

En el caso de todas las personas jurídicas (empresas), el procedimiento es más estricto y depende de la estructura de la empresa, país, etc. En primer lugar, necesitamos establecer quién es el propietario de la empresa, quién puede representarla, dónde tiene su sede y cuál es el negocio de la empresa. Dado que los estándares con respecto a la documentación gubernamental de las personas jurídicas son diferentes en cada país, la verificación de dichos usuarios se realiza siempre de forma "manual", lo que consume mucho más tiempo.

SEGUIMIENTO Y SUPERVISIÓN DE TRANSACCIONES

Usando nuestro software patentado, también analizamos todas las transacciones que tienen lugar en nuestra plataforma buscando comportamientos sospechosos e inusuales. Las transacciones seleccionadas son analizadas por nuestros especialistas ALD y se evalúa si presentan riesgos ALD/CFT significativos y necesitan ser cesadas y explicadas en detalle por el Usuario.

VERIFICACIÓN ADICIONAL

Cuando su volumen comercial aumenta, nuestras obligaciones de verificación ALD / CTF también aumentan. Lo mismo sucede cuando sus transacciones se "marcan" como sospechosas o inusuales, o cuando, luego de verificar un Usuario, este resulta calificado como de riesgo significativo de AML/CFT. En tales casos, podemos solicitar documentación adicional que demuestre su lugar real y exacto de residencia, educación, ocupación, así como la fuente de dinero que está utilizando en el cambio. Desafortunadamente, si nuestros especialistas AML deciden que la información recibida del Usuario no aclara nuestras dudas, estaremos obligados a finalizar nuestra relación con dicho Usuario o incluso a informar sobre dichas transacciones a las autoridades pertinentes.

REGLAS BÁSICAS AM/CTF

• Nuestras reglas de operación incluyen, entre otras, las siguientes:
• 1.EXEX no acepta depósitos en efectivo ni retiros de efectivo en ningún caso.
• 2.EXEX no acepta depósitos de terceros en la cuenta del Usuario, administrar la cuenta en nombre de alguien, cuentas conjuntas o compartidas, etc.
• 3.EXEX no permite ninguna excepción en relación a la documentación requerida a los usuarios.
• 4.EXEX se reserva el derecho de negarse a procesar la transacción del Usuario en cualquier momento, en caso de sospecha de riesgo AML/CTF.
• 5.De acuerdo con el derecho internacional, no estamos obligados (ni siquiera prohibidos) a informar a nuestros clientes si denunciamos su comportamiento como sospechoso a las autoridades competentes.

PAÍSES SANCIONADOS

De acuerdo con nuestras políticas, no abrimos cuentas y no procesamos transacciones para ciudadanos y residentes de países donde las transacciones están prohibidas por sanciones internacionales o sus reglamentos de derecho interno, o países que se seleccionaron en función de varios criterios. por nuestro equipo ALD (por ejemplo, Índice de Percepción de la Corrupción de Transparencia Internacional, advertencias del GAFI, países con regímenes débiles contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo determinados por la Comisión Europea) imponen alto riesgo ALD / CTF.

Actualmente estos países son: Afganistán, Angola, Azerbaiyán, Bahamas, Botswana, Burundi, Camboya, Camerún, República Centroafricana, Chad, Congo, Cuba, República Democrática del Congo, Guinea Ecuatorial, Eritrea, Etiopía, Ghana, Guinea Bissau, Haití, Irán, Irak, Libia, Madagascar, Mozambique, Birmania, Nicaragua, Corea del Norte, Pakistán, Panamá, Ruanda, Sierra Leona, Somalia, Sudán del Sur, EE.UU. (algunos estados), Sri Lanka, Sudán, Siria, Tayikistán, Trinidad y Tobago, Túnez, Turkmenistán, Uzbekistán, Venezuela, Yemen, Zimbabue, Samoa Americana, Guam, Nigeria, Puerto Rico, Samoa, Arabia Saudita, Islas Vírgenes de EE. UU.

VERIFICACIÓN KYC

Cuando su volumen de operaciones aumenta, el riesgo AML/ CTF también aumenta. Es por eso que tenemos que introducir reglas obligatorias de seguridad y verificación adecuadas. Actualmente nuestro modelo de verificación KYC / AML es:

Debe recordar que este modelo es el resultado del trabajo y la experiencia de nuestro equipo ALD y puede modificarse a medida que cambien los requisitos legales de los países, así como también como resultado de adquirir nuevos conocimientos y experiencia.