एएमएल और केवाईसी नीति

"कंपनी", "EXEX" अपराधियों और/या आतंकवादियों और/या अन्य अवैध संरचनाओं के साथ व्यावसायिक संबंध नहीं स्थापित करती, ऐसी संपत्तियों को स्थानांतरित नहीं करती जो आपराधिक और/या आतंकवादी और/या अन्य अवैध गतिविधि से उत्पन्न होती है और आपराधिक और/या आतंकवादी और/या अन्य अवैध गतिविधि से जुड़ी संपत्तियों के हस्तांतरण की कोई सुविधा देती है। कंपनी सभी प्रकार की अवैध गतिविधियों को रोकने के लिए आवश्यक नीतियों और प्रक्रियाओं को लागू करने और इस संबंध में लागू सभी कानूनों का पालन करने का अधिकार सुरक्षित रखती है।

1 परिचय

• 1.1.कंपनी की गैर-कानूनी गतिविधि निरोध नीति (इसके बाद - "नीति" कहा जाएगा) को EXEX के किसी भी प्रकार की अवैध गतिविधि में शामिल होने के संभावित जोखिमों को रोकने और कम करने के लिए नामित किया गया है।
• 1.2.अंतर्राष्ट्रीय और स्थानीय दोनों विनियमों के अनुसार EXEX को संपत्तियों, नशीली दवाओं, मानवों, अंगों के अवैध हस्तांतरण और किसी भी अन्य अवैध तस्करी, अवैध शिकार, अश्लील साहित्य, हथियारों के व्यापार, आतंकवाद और अपराध के वित्तपोषण, भ्रष्टाचार और रिश्वत, धनशोधन के अवैध हस्तांतरण को रोकने के लिए प्रभावी आंतरिक प्रक्रियाओं और तंत्रों को लागू करना और अपने उपयोगकर्ताओं ("उपयोगकर्ता") की किसी भी प्रकार की संदिग्ध गतिविधि के मामले में कार्रवाई करना आवश्यक है।
• 1.3.नीति में निम्नलिखित मामले शामिल हैं:
• 1.3.1.सत्यापन प्रक्रियाएं।
• 1.3.2.अनुपालन अधिकारी।
• 1.3.3.संपत्ति की व्यापार गतिविधि की निगरानी।
• 1.3.4.जोखिम आकलन।
• 1.3.5.केवाईसी नीति

2.सत्यापन प्रक्रियाएँ

• 2.1.अवैध गतिविधि को रोकने के लिए अंतरराष्ट्रीय मानकों में से एक है ग्राहक व्यापक जाँच (कस्टमर ड्यू डिलिजेंस या "सीडीडी") है। सीडीडी के अनुसार, EXEX "अपने ग्राहक को जानें" ढांचे के मानकों के भीतर अपनी स्वयं की सत्यापन प्रक्रियाएं स्थापित करता है।
• 2.2.EXEX की पहचान सत्यापन प्रक्रिया के लिए उपयोगकर्ता को EXEX को विश्वसनीय, स्वतंत्र स्रोत दस्तावेज़, डेटा या जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता होती है। नीति के प्रयोजनों से EXEX ऐसे उद्देश्यों के लिए उपयोगकर्ता की पहचान जानकारी एकत्र करने का अधिकार सुरक्षित रखता है।
• 2.3.EXEX उपयोगकर्ता द्वारा प्रदान किए गए दस्तावेज़ों और जानकारी की प्रामाणिकता की पुष्टि करने के लिए कदम उठाएगा। पहचान संबंधी जानकारी की दोबारा जांच करने के लिए सभी कानूनी तरीकों का उपयोग किया जाएगा और EXEX के पास कुछ ऐसे उपयोगकर्ताओं की जांच करने का अधिकार सुरक्षित है जिन्हें जोखिम भरा या संदिग्ध पाया गया है।
• 2.4.EXEX निरंतर आधार पर उपयोगकर्ता की पहचान को सत्यापित करने का अधिकार सुरक्षित रखता है, खासकर जब उनकी पहचान की जानकारी बदल दी गई हो या उनकी गतिविधि संदिग्ध लग रही हो (किसी विशेष उपयोगकर्ता के लिए असामान्य लगने वाली)। कंपनी अपने विवेकाधिकार पर किसी गतिविधि की पहचान एक संदिग्ध गतिविधि के रूप में कर सकती है।
• 2.5.EXEX उपयोगकर्ता से अप-टू-डेट दस्तावेज़ों का अनुरोध करने का अधिकार सुरक्षित रखता है, भले ही उन्होंने अतीत में पहचान सत्यापन पास किया हो।
• 2.6.उपयोगकर्ता की पहचान जानकारी को एकत्र, संग्रहीत, साझा और संरक्षित करने के लिए EXEX की गोपनीयता नीति और संबंधित नियमों का कड़ाई से पालन किया जाएगा।
• 2.7.एक बार उपयोगकर्ता की पहचान सत्यापित हो जाने के बाद EXEX खुद को अलग मान लेता है और यदि उसकी सेवाओं का उपयोग अवैध गतिविधि करने के लिए किया जाता है तो इस स्थिति में कानूनी रूप से उत्तरदायी नहीं होता है।

3.अनुपालन अधिकारी

• 3.1.अनुपालन अधिकारी वह व्यक्ति है, जो EXEX द्वारा विधिवत अधिकृत किया गया है और जिसका कर्तव्य है नीति के प्रभावी कार्यान्वयन और प्रवर्तन को सुनिश्चित करना।
• 3.2.यह अनुपालन अधिकारी की जिम्मेदारी है कि वह नीति को लागू करने के सभी पहलुओं की निगरानी करे, जिसमें शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं:
• 3.2.1.उपयोगकर्ताओं की पहचान की जानकारी एकत्र करना;
• 3.2.2.लागू कानूनों और विनियमों के तहत आवश्यक सभी रिपोर्टों और अभिलेखों को पूरा करने, समीक्षा करने, प्रस्तुत करने और बनाए रखने के लिए आंतरिक नीतियों और प्रक्रियाओं को स्थापित और अद्यतन रखना;
• 3.2.3.संपत्तियों के हस्तांतरण की निगरानी और सामान्य हस्तांतरण गतिविधि से किसी भी बड़े विचलन की जांच करना;
• 3.2.4.दस्तावेजों, फाइलों, प्रपत्रों और लॉग के उचित भंडारण और पुनर्प्राप्ति के लिए एक रिकॉर्ड प्रबंधन प्रणाली को लागू करना;
• 3.2.5.जोखिम मूल्यांकन को नियमित रूप से अद्यतन करना।
• 3.3.अनुपालन अधिकारी सभी प्रकार की अवैध गतिविधियों की रोकथाम में शामिल सक्षम अधिकारियों के साथ बातचीत करने का हकदार है।

4.संपत्ति हस्तांतरण की निगरानी

• 4.1.उपयोगकर्ताओं को न केवल उनकी पहचान (वे कौन हैं) की पुष्टि करके, इससे भी महत्वपूर्ण रूप से, उनके परिसंपत्ति हस्तांतरण के पैटर्न (वे क्या करते हैं) का विश्लेषण करके भी जाना जा सकता है। इसलिए, EXEX संदेह का पता लगाने और जोखिम-मूल्यांकन करने के लिए के डेटा विश्लेषण पर निर्भर करता है। EXEX कई प्रकार के अनुपालन-संबंधित कार्य कर सकता है, जिसमें डेटा कैप्चर करना, फ़िल्टर करना, रिकॉर्ड रखना, जांच प्रबंधन और रिपोर्टिंग शामिल है।
• 4.2.निगरानी प्रणाली की कार्यक्षमता में निम्नलिखित शामिल हो सकते हैं:
• 4.2.1.एकाधिक डेटा बिंदुओं द्वारा संपत्तियों के हस्तांतरण को एकत्रित करना, उपयोगकर्ताओं को निगरानी और सेवा अस्वीकार सूचियों पर रखना, जहां आवश्यक हो जांच के लिए मामले खोलना, आंतरिक संचार भेजना और लागू होने पर वैधानिक रिपोर्ट भरना।
• 4.2.2.मामला और दस्तावेज़ प्रबंधन
• 4.3.नीति के संबंध में, EXEX संपत्ति के सभी हस्तांतरणों की निगरानी करेगा और निम्नलिखित अधिकार सुरक्षित रखता है:
• 4.3.1.सुनिश्चित करना कि संदिग्ध प्रकृति की संपत्ति के हस्तांतरण की सूचना अनुपालन अधिकारी के माध्यम से उचित सक्षम प्राधिकारी को दी जाए;
• 4.3.2.संपत्ति के संदिग्ध हस्तांतरण के मामले में उपयोगकर्ता से कोई अतिरिक्त जानकारी और दस्तावेज देने का अनुरोध करना;
• 4.3.3.यदि EXEX को उचित संदेह हो कि उपयोगकर्ता अवैध गतिविधि में लिप्त है तो उपयोगकर्ता के खाते को निलंबित या समाप्त करना।
• 4.4.उपरोक्त सूची संपूर्ण नहीं है और अनुपालन अधिकारी दिन-प्रतिदिन के आधार पर उपयोगकर्ता के लेनदेन की निगरानी करेगा ताकि यह परिभाषित किया जा सके कि क्या इस तरह के लेनदेन को रिपोर्ट किया जाना चाहिए, क्या उन्हें संदिग्ध माना जाना चाहिए या वास्तविक माना जाना चाहिए।

5.जोखिम मूल्यांकन

• 5.1.कंपनी ने अंतरराष्ट्रीय आवश्यकताओं के अनुरूप, अवैध गतिविधि की पहचान करने और उसका मुकाबला करने के लिए जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाया है। जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाकर EXEX यह सुनिश्चित करने में सक्षम है कि अवैध गतिविधि को रोकने के उपाय पहचाने गए जोखिमों के अनुरूप हैं। इससे संसाधन सबसे कुशल तरीकों से आवंटित करने में मदद मिलती है। सिद्धांत यह है कि संसाधनों को प्राथमिकताओं के अनुसार बांटा जाना चाहिए ताकि सबसे बड़े जोखिमों पर सबसे अधिक ध्यान दिया जाए।

6.केवाईसी नीति

उपयोगकर्ताओं की सुरक्षा को ध्यान में रखते हुए और सेशेल्स, यूरोपीय संघ, संयुक्त राज्य अमेरिका और अन्य देशों की कानूनी आवश्यकताओं के कारण, EXEX ने केवाईसी नीति लागू की है और उसका उपयोग करना शुरू कर दिया है (ग्राहक की पहचान), एएमएल / सीटीएफ (धनशोधन और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला) जैसा कि बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों के लिए आवश्यक है।

इन नीतियों का उद्देश्य है हमारे एक्सचेंज पर वास्तविक उपयोगकर्ताओं की उचित पहचान और उनके लेनदेन की निगरानी करके हमारे एक्सचेंज पर वित्तपोषण (एएमएल / सीटीएफ) खातों धनशोधन और आतंकवाद का प्रभावी रूप से मुकाबला करना। हम ऐसे लेन-देन की पहचान करेंगे और उन्हें बंद कर देंगे जो केवल क्रिप्टोकरेंसी खरीदने / बेचने के लिए नहीं किए गए हैं बल्कि मुख्य रूप से आपराधिक उत्पत्ति को छिपाने, अवैध गतिविधियों को वित्तपोषित करने या अन्य गैरकानूनी व्यवहार के लिए बनाए गए हैं।

हमारी नीतियों के विशिष्ट प्रावधान गोपनीय हैं और केवल आंतरिक उपयोग के लिए हैं, ताकि बेईमान या धोखेबाज उपयोगकर्ताओं उनसे बच न सकें। हम आपको हमारी नीतियों के कुछ सामान्य नियमों और शर्तों का परिचय देना चाहेंगे जो सीधे तौर पर आपसे संबंधित हैं और हमारे द्वारा प्रदान की जाने वाली सेवाओं को प्रभावित करते हैं।

• 6.1.उपयोगकर्ता की पहचान

सबसे पहली चीज यह है कि हम हमारे एक्सचेंज पर लेनदेन करने में सक्षम किए गए व्यक्तियों की उचित, संदेह से परे, पहचान करने के लिए बाध्य हैं। यही कारण है कि हम आईडी स्कैन एकत्र करते हैं, जिनकी प्रामाणिकता बाहरी प्रोफेशनल प्रदाताओं द्वारा विशेष सॉफ्टवेयर से सत्यापित की जाती है।

हम मांग करते हैं कि आप इसे रोकने के लिए अपने पहचान दस्तावेज़ के साथ एक "सेल्फ़ी" या अपनी रिकॉर्डिंग भेजें ताकि आपके दस्तावेज़ों का किसी और द्वारा उपयोग किए जाने की संभावना को दूर किया जा सके। आपके पहचान दस्तावेज़ की फोटो और आपमें समानता का सत्यापन बाहरी प्रोफेशनल प्रदाताओं द्वारा विशेष सॉफ़्टवेयर के उपयोग से किया जाता है या, संदेह के मामले में, हमारी ग्राहक सहायता सेवाओं द्वारा मैन्युअल रूप से किया जाता है।

किसी भी संदेह के मामले में हमारी ग्राहक सहायता टीम आपकी किसी भी चिंता को समझाने के लिए आपसे संपर्क करेगी और आने वाली समस्याओं का समाधान करेगी।

यदि हम उचित संदेह से परे यह निर्धारित नहीं कर सकते हैं कि आपके द्वारा प्रदान किए गए दस्तावेज़ आपके ही हैं और प्रामाणिक हैं तो हम आपके किसी भी लेनदेन को निष्पादित करने में सक्षम नहीं होंगे।

• 6.2.उपयोगकर्ता की पहचान — कंपनियां

सभी कानूनी संस्थाओं (कंपनियों) के मामले में प्रक्रिया अधिक कठोर है और कंपनी की संरचना, देश आदि पर निर्भर करती है। मुख्य रूप से, हमें यह स्थापित करने की आवश्यकता होती है कि इसका मालिक कौन है, इसका प्रतिनिधित्व कौन कर सकता है, कंपनी कहां स्थित है और कंपनी का व्यवसाय क्या है। चूंकि कानूनी संस्थाओं के सरकारी दस्तावेज़ीकरण के संबंध में मानक प्रत्येक देश में भिन्न होते हैं, ऐसे उपयोगकर्ताओं का सत्यापन हर बार "मैन्युअल रूप से" किया जाता है और इसमें काफी अधिक समय लगता है।

लेनदेन की निगरानी और पर्यवेक्षण

अपने स्वामित्व वाले सॉफ़्टवेयर का उपयोग करके हम हमारे एक्सचेंज पर होने वाले सभी लेन-देन का विश्लेषण करते हैं और संदिग्ध और असामान्य व्यवहार पहचानने की कोशिश करते हैं। इस तरह के चयनित लेनदेन का हमारे एएमएल विशेषज्ञों द्वारा विश्लेषण किया जाता है और यह जांचने के लिए उनका मूल्यांकन किया जाता है कि वे कोई बड़ा एएमएल / सीटीएफ जोखिम तो नहीं पैदा कर रहे हैं या यदि उन्हें समाप्त तो नहीं करना है या उपयोगकर्ता से स्पष्टीकरण लेने की आवश्यकता है।

अतिरिक्त सत्यापन

जब आपकी ट्रेडिंग का वॉल्यूम बढ़ जाता है तो हमारे की मात्रा बढ़ती है, तो हमारे एएमएल / सीटीएफ सत्यापन दायित्व भी बढ़ जाते हैं। ऐसा तब भी होता है जब आपके लेन-देन को संदिग्ध या असामान्य के रूप में "फ़्लैग" किया जाता है या आपकी पहचान के हमारे सत्यापन के परिणामस्वरूप आप एक महत्वपूर्ण एएमएल / सीटीएफ जोखिम वाले व्यक्ति के रूप में योग्य हो जाते हैं। ऐसे मामलों में हमें आपके वास्तविक, सटीक निवास स्थान, शिक्षा, व्यवसाय के साथ-साथ आपके द्वारा एक्सचेंज पर उपयोग किए जा रहे धन के स्रोत को साबित कर रहे अतिरिक्त दस्तावेज़ीकरण की आवश्यकता हो सकती है। दुर्भाग्य से, यदि हमारे एएमएल विशेषज्ञ यह निर्णय लेते हैं कि आपसे प्राप्त जानकारी हमारे संदेहों को स्पष्ट नहीं करती है तो हम आपके साथ अपना सहयोग समाप्त करने या संबंधित अधिकारियों को आपके लेनदेन की रिपोर्ट करने के लिए बाध्य होंगे।

बुनियादी एएमएल / सीटीएफ नियम

• हमारे संचालन नियमों में अन्य बातों के साथ-साथ निम्नलिखित शामिल हैं:
• 1.EXEX किसी भी मामले में नकद जमा या नकद निकासी स्वीकार नहीं करता है।
• 2.EXEX उपयोगकर्ता के खाते में किसी तीसरे पक्ष की जमाराशियों जो किसी दूसरे की ओर से खाते का प्रबंधन कर रहे हों और संयुक्त या साझा खाते आदि को स्वीकार नहीं करता है।
• 3.EXEX उपयोगकर्ताओं से अपेक्षित दस्तावेज़ीकरण के क्षेत्र में किसी अपवाद की अनुमति नहीं देता है।
• 4.एएमएल/सीटीएफ जोखिम के संदेह के मामले में EXEX किसी भी समय उपयोगकर्ता के लेनदेन को संसाधित करने से इनकार करने का अधिकार सुरक्षित रखता है।
• 5.यदि हम संबंधित अधिकारियों को उनके व्यवहार को संदिग्ध मानते हैं तो अंतरराष्ट्रीय कानून के अनुसार हम अपने ग्राहकों को सूचित करने के लिए बाध्य नहीं हैं (या प्रतिबंधित भी हैं)।

स्वीकृत देश

हमारी नीतियों के अनुसार हम ऐसे देशों के नागरिकों और निवासियों के साथ-साथ उनमें रहने वाले लोगों के लिए खाते नहीं खोलते हैं और लेनदेन की प्रक्रिया नहीं करते हैं, जहां अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंधों या उनके आंतरिक कानून विनियमों द्वारा लेनदेन प्रतिबंधित हैं या ऐसे देश जो हमारी एएमएल टीम द्वारा विभिन्न मानदंडों के आधार पर चुने गए हैं और जो (उदाहरण के लिए ट्रांसपेरेंसी इंटरनेशनल द्वारा भ्रष्टाचार धारणा सूचकांक, एफएटीएफ चेतावनियां, कमजोर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग वाले देश और यूरोपीय आयोग द्वारा निर्धारित आतंकवादी वित्तपोषण व्यवस्था) ज़्यादा एएमएल / सीटीएफ जोखिम वाले हैं।

वर्तमान में ये देश हैं: अफगानिस्तान, अंगोला, अजरबैजान, बहामास, बोत्सवाना, बुरुंडी, कंबोडिया, कैमरून, मध्य अफ्रीकी गणराज्य, चाड, कांगो, क्यूबा, कांगो लोकतांत्रिक गणराज्य, इक्वेटोरियल गिनी, इरिट्रिया, इथियोपिया, घाना, गिनी-बिसाऊ, हैती , ईरान, इराक, लीबिया, मेडागास्कर, मोज़ाम्बिक, बर्मा, निकारागुआ, उत्तर कोरिया, पाकिस्तान, पनामा, रवांडा, सिएरा लियोन, सोमालिया, दक्षिण सूडान, संयुक्त राज्य अमेरिका (कुछ राज्य), श्रीलंका, सूडान, सीरिया, ताजिकिस्तान, त्रिनिदाद और टोबैगो , ट्यूनीशिया, तुर्कमेनिस्तान, उजबेकिस्तान, वेनेजुएला, यमन, जिम्बाब्वे, अमेरिकी समोआ, गुआम, नाइजीरिया, प्यूर्टो रिको, समोआ, सऊदी अरब, यूएस वर्जिन आइलैंड्स।

केवाईसी सत्यापन

जब आपका ट्रेड वॉल्यूम बढ़ता है, तो AML/CTF का जोखिम भी बढ़ जाता है। इसलिए हमें उचित सुरक्षा और सत्यापन कर्तव्यों को लागू करना होगा। वर्तमान में हमारा केवाईसी/एएमएल सत्यापन मॉडल निम्नानुसार है:

आपको याद रखना चाहिए कि यह मॉडल हमारी एएमएल टीम के काम और अनुभव का परिणाम है और इसे देशों की कानूनी आवश्यकताओं के बदलने के साथ-साथ नए ज्ञान और अनुभव प्राप्त करने के परिणामस्वरूप बदला जा सकता है।