Kebijakan AML & KYC

Pihak “Perusahaan”, EXEX” tidak memiliki hubungan usaha dengan pelaku kejahatan dan/atau teroris dan/atau badan ilegal lainnya, tidak mengalihkan aset atau harta kekayaan hasil tindak pidana dan/atau terorisme dan/atau kegiatan melawan hukum lainnya dan tidak memfasilitasi pengalihan aset atau harta kekayaan yang terkait dengan tindak pidana dan/atauterorisme dan/atau kegiatan ilegal lainnya.Perusahaan berhak untuk menerapkan kebijakan dan prosedur apa pun yang diperlukan untuk mencegah segala jenis kegiatan ilegal dan untuk mematuhi semua undang-undang yang berlaku terkait hal ini.

1.Pengantar

• 1.1.Kebijakan Anti Aktivitas Ilegal Perusahaan (selanjutnya disebut "Kebijakan") ditujukan untuk mencegah dan meminimalisir kemungkinan risiko EXEX terlibat dalam segala jenis aktivitas ilegal.
• 1.2.Peraturan internasional dan lokal mengharuskan EXEX untuk menerapkan prosedur dan mekanisme internal yang efektif untuk mencegah pengalihan secara ilegal aset, narkoba, manusia, organ dan perdagangan ilegal lainnya, hasil perburuan, pornografi, perdagangan senjata, pendanaan terorisme dan kejahatan, korupsi dan suap, pencucian uang, dan untuk mengambil tindakan jika ditemukan aktivitas mencurigakan dari penggunanya (“Pengguna”).
• 1.3.Kebijakan ini mencakup hal-hal sebagai berikut:
• 1.3.1.Prosedur verifikasi.
• 1.3.2.Petugas Kepatuhan.
• 1.3.3.Pemantauan aktivitas perdagangan aset.
• 1.3.4.Penilaian Risiko.
• 1.3.5.Kebijakan KYC

2.Prosedur Verifikasi

• 2.1.Salah satu standar internasional untuk mencegah aktivitas ilegal adalah uji tuntas pelanggan (“CDD” – customer due diligence).Berdasarkan CDD, EXEX menetapkan prosedur verifikasinya sendiri dalam standar kerangka kerja "Kenali Pelanggan Anda (KYC – Know Your Customer".
• 2.2.Prosedur verifikasi identitas EXEX mengharuskan Pengguna untuk memberikan kepada EXEX dokumen, data, atau informasi yang dapat dipercaya dan dengan sumber independen. Untuk tujuan tersebut, EXEX berhak untuk mengumpulkan informasi identitas Pengguna demi tujuan Kebijakan ini.
• 2.3.EXEX akan mengambil langkah-langkah untuk mengkonfirmasi keaslian dokumen dan informasi yang diberikan oleh Pengguna. Semua metode hukum untuk memeriksa ulang informasi identitas akan digunakan dan EXEX berhak untuk menyelidiki Pengguna tertentu yang dianggap berisiko atau mencurigakan.
• 2.4.EXEX berhak untuk memverifikasi identitas Pengguna secara berkelanjutan, terutama ketika informasi identitas mereka telah diubah atau aktivitas mereka dianggap mencurigakan (tidak biasa bagi Pengguna tertentu). Perusahaan dapat mengidentifikasi suatu aktivitas sebagai mencurigakan atas kebijakannya sendiri.
• 2.5.EXEX berhak untuk meminta dokumen terbaru dari Pengguna, meskipun mereka telah lulus verifikasi identitas di masa lalu.
• 2.6.Informasi identitas pengguna akan dikumpulkan, disimpan, dibagikan, dan dilindungi secara ketat sesuai dengan Kebijakan Privasi EXEX dan peraturan terkait.
• 2.7.Setelah identitas Pengguna diverifikasi, EXEX menganggap diri secara hukum tidak bertanggung jawab dalam situasi di mana Layanannya digunakan untuk melakukan aktivitas ilegal.

3.Petugas Kepatuhan

• 3.1.Petugas Kepatuhan adalah orang, yang diberi wewenang oleh EXEX, yang bertugas untuk memastikan penerapan dan penegakan Kebijakan ini dengan efektif.
• 3.2.Merupakan tanggung jawab Petugas Kepatuhan untuk mengawasi semua aspek penerapan Kebijakan termasuk namun tidak terbatas pada:
• 3.2.1.Mengumpulkan informasi identitas Pengguna;
• 3.2.2.Menetapkan dan memutakhirkan kebijakan dan prosedur internal untuk penyelesaian, peninjauan, penyerahan, dan penyimpanan semua laporan dan catatan yang disyaratkan berdasarkan undang-undang dan peraturan yang berlaku;
• 3.2.3.Memantau pengalihan atau transfer aset dan menyelidiki setiap penyimpangan signifikan dari aktivitas pengalihan atau transfer yang normal;
• 3.2.4.Menerapkan sistem manajemen arsip untuk penyimpanan dan pengambilan dokumen, file, formulir, dan log yang sesuai;
• 3.2.5.Memperbarui penilaian risiko secara rutin.
• 3.3.Petugas Kepatuhan berhak untuk berinteraksi dengan otoritas berwenang, yang terlibat dalam pencegahan semua jenis aktivitas ilegal.

4.Pemantauan Pengalihan Aset

• 4.1.Pengguna dapat dikenali tidak hanya dengan memverifikasi identitas mereka (siapa mereka) tetapi, yang lebih penting, dengan menganalisis pola pengalihan atau transfer aset mereka (apa yang mereka lakukan). Oleh karena itu, EXEX mengandalkan analisis data sebagai alat penilaian risiko dan deteksi kecurigaan. EXEX dapat melakukan berbagai tugas terkait kepatuhan, termasuk mengumpulkan data, memfilter, menyimpan catatan, manajemen investigasi, dan pelaporan.
• 4.2.Fungsionalitas sistem pemantauan dapat mencakup:
• 4.2.1.Menggabungkan berbagai pengalihan atau transfer aset dengan beberapa titik data, menempatkan Pengguna pada daftar pengawasan dan penolakan layanan, membuka kasus penyelidikan jika diperlukan, mengirim komunikasi internal dan mengisi laporan hukum, jika berlaku.
• 4.2.2.Manajemen kasus dan dokumen
• 4.3.Berkenaan dengan Kebijakan ini, EXEX akan memantau semua pengalihan atau transfer aset dan berhak untuk:
• 4.3.1.Memastikan bahwa pengalihan atau transfer aset yang mencurigakan dilaporkan kepada otoritas berwenang melalui Petugas Kepatuhan;
• 4.3.2.Meminta Pengguna untuk memberikan informasi dan dokumen tambahan jika terjadi pengalihan atau transfer aset yang mencurigakan;
• 4.3.3.Menangguhkan atau menghapus Akun Pengguna ketika EXEX memiliki kecurigaan yang wajar bahwa Pengguna tersebut terlibat dalam aktivitas ilegal.
• 4.4.Daftar di atas tidak lengkap dan Petugas Kepatuhan akan memantau transaksi Pengguna setiap hari untuk menentukan apakah transaksi tersebut akan dilaporkan dan diperlakukan sebagai transaksi mencurigakan atau diperlakukan sebagai transaksi jujur.

5.Penilaian Risiko

• 5.1.Perusahaan, sejalan dengan persyaratan internasional yang berlaku, telah mengadopsi pendekatan berbasis risiko untuk mengidentifikasi dan memerangi aktivitas ilegal. Dengan mengadopsi pendekatan berbasis risiko, EXEX dapat memastikan bahwa berbagai tindakan untuk mencegah aktivitas ilegal sepadan dengan risiko yang teridentifikasi. Ini akan memungkinkan sumber daya dialokasikan dengan cara seefisien mungkin. Prinsipnya, sumber daya harus diarahkan sesuai dengan prioritas sehingga risiko terbesar mendapat perhatian terbesar.

6.Kebijakan KYC

Dengan memperhatikan keselamatan pengguna dan dikarenakan persyaratan hukum Lithuania, Uni Eropa, Amerika Serikat, dan negara-negara lain,EXEX telah menerapkan dan mulai menggunakan kebijakan KYC (Kenali Pelanggan Anda – identifikasi pelanggan), AML - Anti Money Laundering (APU – Anti Pencucian Uang) / CTF - Countering Financing of Terrorism (PPT – Pencegahan Pendanaan Terorisme) sebagaimana diperlukan untuk bank dan lembaga keuangan lainnya.

Tujuan dari kebijakan tersebut adalah pemberantasan pencucian uang dan pendanaan teroris (AML / CTF) yang efektif di bursa kami dengan identifikasi yang tepat dari pengguna sebenarnya dari akun kami dan pengawasan transaksi mereka. Kami akan mengidentifikasi dan menghentikan transaksi yang dilakukan tidak hanya untuk membeli/menjual mata uang kripto, tetapi dilakukan terutama untuk menyembunyikan asal uang yang bersifat kriminal, membiayai aktivitas ilegal, atau perilaku melanggar hukum lainnya.

Ketentuan khusus dari kebijakan kami bersifat rahasia dan hanya untuk penggunaan internal, untuk mencegah penghindaran oleh pengguna yang tidak jujur atau curang. Kami ingin memperkenalkan kepada Anda beberapa aturan umum dan ketentuan kebijakan kami yang secara langsung berkenaan dengan Anda dan memengaruhi layanan yang kami berikan.

• 6.1.Identifikasi pengguna

Pertama-tama kami berkewajiban untuk mengidentifikasi, tanpa keraguan, identitas orang-orang yang dapat melakukan transaksi di bursa kami. Inilah alasan mengapa kami mengumpulkan pindaian ID atau pengenal, yang keasliannya diverifikasi dengan perangkat lunak khusus dari penyedia eksternal profesional. Kami mewajibkan pengiriman "selfie" atau rekaman Anda dengan dokumen ID atau pengenal untuk mencegah kemungkinan penggunaan dokumen Anda oleh orang lain. Verifikasi kemiripan Anda dengan foto dari ID Anda dilakukan dengan menggunakan perangkat lunak khusus dari penyedia eksternal profesional atau, jika ada keraguan, dilakukan secara manual oleh layanan dukungan pelanggan kami.Jika ada keraguan, tim dukungan pelanggan kami akan menghubungi Anda untuk menjelaskan dan menyelesaikan masalah apa pun yang muncul.Jika kami tidak dapat menentukan, tanpa keraguan, bahwa dokumen yang Anda berikan adalah milik Anda dan asli, kami tidak akan dapat mengizinkan Anda melakukan transaksi apa pun.

6.2.Identifikasi pengguna — Perusahaan

Untuk semua badan hukum (perusahaan), prosedurnya lebih ketat dan tergantung pada struktur perusahaan, negara, dll. Terutama, kita perlu menetapkan siapa pemilik perusahaan, siapa yang dapat mewakilinya, di mana perusahaan itu berlokasi dan apa bisnis perusahaan tersebut. Karena standar mengenai dokumentasi pemerintah terkait badan hukum berbeda di setiap negara, setiap kali verifikasi pengguna tersebut dilakukan "secara manual" dan memakan waktu jauh lebih lama.

PEMANTAUAN DAN PENGAWASAN TRANSAKSI

• Menggunakan perangkat lunak milik kami, kami juga menganalisis semua transaksi yang terjadi di bursa kami untuk mencari perilaku yang mencurigakan dan tidak biasa. Transaksi yang dipilih tersebut dianalisis oleh spesialis AML kami dan dievaluasi apakah transaksi tersebut tidak memiliki risiko AML / CTF yang signifikan atau jika transaksi tersebut perlu dihentikan dan diklarifikasi dengan Pengguna.

VERIFIKASI TAMBAHAN

Ketika volume perdagangan Anda meningkat, tugas verifikasi AML / CTF kami juga meningkat. Hal yang sama terjadi ketika transaksi Anda “ditandai” sebagai transaksi mencurigakan atau tidak biasa, atau verifikasi kami terhadap Anda menggolongkan Anda sebagai orang yang menimbulkan risiko AML / CTF yang signifikan. Dalam kasus seperti itu, kami dapat meminta dokumentasi tambahan untuk membuktikan tempat tinggal, pendidikan, pekerjaan Anda yang sebenarnya, serta sumber uang yang Anda gunakan di bursa. Sayangnya, jika spesialis AML kami memutuskan bahwa informasi yang diterima dari Anda tidak dapat menghapus keraguan kami, kami akan berkewajiban untuk mengakhiri kerja sama kami dengan Anda atau bahkan melaporkan transaksi Anda ke otoritas terkait.

PERATURAN DASAR AML / CTF

Peraturan operasi kami meliputi antara lain sebagai berikut:

1.EXEX tidak menerima setoran tunai atau penarikan tunai dalam kasus apa pun.

2.EXEX tidak menerima deposit dari pihak ketiga mana pun di akun pengguna, mengelola akun atas nama orang lain, akun bersama, dll.

• 3.EXEX tidak mengizinkan pengecualian apa pun dalam bidang dokumentasi yang diperlukan dari pengguna.
• 4.EXEX berhak menolak untuk memproses transaksi Pengguna kapan saja, jika ada kecurigaan risiko AML / CTF.
• 5.Sesuai dengan hukum internasional, kami tidak berkewajiban (atau bahkan dilarang) untuk memberi tahu klien kami, jika kami melaporkan perilaku mereka yang mencurigakan kepada otoritas terkait.
• NEGARA YANG TERKENA SANKSI
• Sesuai dengan kebijakan kami, kami tidak membuka rekening dan tidak memproses transaksi untuk warga negara dan penduduk, serta orang yang tinggal di negara di mana transaksi dilarang oleh sanksi internasional atau peraturan hukum internal mereka, atau negara yang berdasarkan berbagai kriteria yang dipilih oleh tim AML kami (misalnya Indeks Persepsi Korupsi oleh Transparency International, peringatan FATF, negara-negara dengan peraturan anti pencucian uang dan pendanaan teroris yang lemah yang ditentukan oleh Komisi Eropa) memiliki risiko AML / CTF yang tinggi.
• Saat ini negara-negara tersebut adalah: Afghanistan, Angola, Azerbaijan, Bahama, Botswana, Burundi, Kamboja, Kamerun, Republik Afrika Tengah, Chad, Kongo, Kuba, Republik Demokratik Kongo, Guinea Khatulistiwa, Eritrea, Ethiopia, Ghana, Guinea Bissau, Haiti, Iran, Irak, Libya, Madagaskar, Mozambik, Burma, Nikaragua, Korea Utara, Pakistan, Panama, Rwanda, Sierra Leone, Somalia, Sudan Selatan, AS (beberapa negara bagian), Sri Lanka, Sudan, Suriah, Tajikistan, Trinidad dan Tobago, Tunisia, Turkmenistan, Uzbekistan, Venezuela, Yaman, Zimbabwe, Samoa Amerika, Guam, Nigeria, Puerto Riko, Samoa, Arab Saudi, Kepulauan Virgin AS.

VERIFIKASI KYC

Ketika volume perdagangan Anda naik, risiko AML / CTF juga meningkat. Itulah mengapa kami harus memperkenalkan prosedur keamanan dan verifikasi yang tepat. Saat ini model verifikasi KYC / AML kami adalah:

Anda harus ingat bahwa model ini merupakan hasil kerja dan pengalaman tim AML kami dan dapat diubah seiring berubahnya persyaratan hukum berbagai negara serta sebagai hasil dari pengetahuan dan pengalaman baru yang diperoleh.