Dasar AML & KYC

"Syarikat", "EXEX" tidak mengadakan hubungan perniagaan dengan penjenayah dan/atau pengganas dan/atau struktur haram yang lain, tidak memindahkan aset yang disebabkan oleh jenayah dan/atau pengganas dan/atau aktiviti haram yang lain dan tidak mengendalikan sebarang pemindahan aset yang melibatkan jenayah dan/atau pengganas dan/atau aktiviti haram lain. Syarikat berhak untuk melaksanakan sebarang dasar dan prosedur yang diperlukan untuk mencegah semua jenis aktiviti haram dan untuk mematuhi semua undang-undang yang terpakai dalam hal ini.

1.Pengenalan

• 1.1.Dasar Aktiviti Anti-Tidak Sah Syarikat (selepas ini dirujuk sebagai - "Dasar") ditetapkan untuk mencegah dan mengurangkan kemungkinan risiko EXEX terlibat dalam sebarang jenis aktiviti haram.
• 1.2.Kedua-dua peraturan antarabangsa dan tempatan memerlukan EXEX untuk melaksanakan prosedur dan mekanisme dalaman yang berkesan bagi mencegah pemindahan aset, dadah, manusia, organ dan mana-mana perdagangan haram, pemburuan, pornografi, perdagangan senjata, keganasan dan pembiayaan jenayah, rasuah, pengubahan wang haram, dan untuk mengambil tindakan sekiranya terdapat sebarang bentuk aktiviti yang mencurigakan daripada Penggunanya ("Pengguna").
• 1.3.Dasar ini meliputi perkara-perkara berikut:
• 1.3.1.Prosedur pengesahan.
• 1.3.2.Pegawai Pematuhan.
• 1.3.3.Memantau aktiviti perdagangan aset.
• 1.3.4.Penilaian Risiko.
• 1.3.5.Dasar KYC

2.Prosedur Pengesahan

• 2.1.Salah satu standard antarabangsa untuk mencegah aktiviti haram adalah usaha wajar pelanggan ("CDD"). Menurut CDD, EXEX mewujudkan prosedur pengesahan sendiri dalam standard rangka kerja "Kenali Pelanggan Anda".
• 2.2.Prosedur pengesahan identiti EXEX memerlukan Pengguna untuk menyediakan EXEX dengan dokumen, data atau maklumat daripada sumber bebas yang boleh dipercayai. Untuk tujuan sedemikian, EXEX berhak untuk mengumpul maklumat pengenalan Pengguna untuk tujuan Dasar ini.
• 2.3.EXEX akan mengambil langkah untuk mengesahkan ketulenan dokumen dan maklumat yang diberikan oleh Pengguna. Semua kaedah undang-undang untuk menyemak semula maklumat pengenalan akan digunakan dan EXEX berhak untuk menyiasat Pengguna tertentu yang telah ditentukan sebagai berisiko atau mencurigakan.
• 2.4.EXEX berhak untuk mengesahkan identiti Pengguna secara berterusan, terutamanya apabila maklumat pengenalan mereka telah diubah atau aktiviti mereka kelihatan mencurigakan (luar biasa untuk Pengguna tertentu). Syarikat boleh mengenal pasti aktiviti sebagai mencurigakan mengikut budi bicara mutlaknya.
• 2.5.EXEX berhak untuk meminta dokumen terkini daripada Pengguna, walaupun mereka telah lulus pengesahan identiti pada masa lalu.
• 2.6.Maklumat pengenalan Pengguna akan dikumpulkan, disimpan, dikongsi dan dilindungi dengan ketat mengikut Dasar Privasi EXEX dan peraturan yang berkaitan.
• 2.7.Setelah identiti Pengguna disahkan, EXEX menganggap dirinya dikeluarkan dan secara undang-undang tidak bertanggungjawab dalam keadaan di mana Perkhidmatannya digunakan untuk menjalankan aktiviti haram.

3.Pegawai Pematuhan

• 3.1.Pegawai Pematuhan adalah orang yang diberi kuasa oleh EXEX, yang tugasnya adalah untuk memastikan pelaksanaan dan penguatkuasaan Dasar yang berkesan.
• 3.2.Adalah menjadi tanggungjawab Pegawai Pematuhan untuk menyelia semua aspek pelaksanaan Dasar termasuk tetapi tidak terhad kepada:
• 3.2.1.Mengumpul maklumat pengenalan Pengguna;
• 3.2.2.Menetapkan dan mengemas kini dasar dan prosedur dalaman untuk penyelesaian, semakan, penyerahan, dan pengekalan semua laporan dan rekod yang diperlukan di bawah undang-undang dan peraturan yang diguna pakai;
• 3.2.3.Memantau pemindahan aset dan menyiasat sebarang penyimpangan yang ketara daripada aktiviti pemindahan biasa;
• 3.2.4.Melaksanakan sistem pengurusan rekod untuk penyimpanan dan pengambilan dokumen, fail, borang dan log yang sesuai;
• 3.2.5.Mengemas kini penilaian risiko secara tetap.
• 3.3.Pegawai Pematuhan berhak untuk berinteraksi dengan pihak berkuasa yang kompeten yang terlibat dalam pencegahan semua jenis aktiviti haram.

4.Pemantauan Pemindahan Aset

• 4.1.Pengguna boleh dikenali bukan sahaja dengan mengesahkan identiti mereka (siapa mereka) tetapi, yang lebih penting, dengan menganalisis corak pemindahan aset mereka (apa yang mereka lakukan). Oleh itu, EXEX bergantung pada analisis data sebagai alat penilaian risiko dan pengesanan syak wasangka. EXEX boleh melaksanakan pelbagai tugas yang berkaitan dengan pematuhan, termasuk menangkap data, penapisan, penyimpanan rekod, pengurusan siasatan, dan pelaporan.
• 4.2.Fungsi sistem pemantauan mungkin termasuk:
• 4.2.1.Mengagregatkan pemindahan aset dengan titik data berbilang, meletakkan Pengguna dalam senarai pengawasan dan penafian perkhidmatan, membuka kes untuk siasatan jika perlu, menghantar komunikasi dalaman dan mengisi laporan berkanun, jika berkenaan.
• 4.2.2.Pengurusan kes dan dokumen
• 4.3.Dengan mengambil kira Dasar, EXEX akan memantau semua pemindahan aset dan ia berhak untuk:
• 4.3.1.Memastikan bahawa pemindahan aset yang bersifat mencurigakan dilaporkan kepada pihak berkuasa yang kompeten melalui Pegawai Pematuhan;
• 4.3.2.Meminta Pengguna untuk memberikan sebarang maklumat dan dokumen tambahan sekiranya berlaku pemindahan aset yang mencurigakan;
• 4.3.3.Menggantung atau menamatkan Akaun Pengguna apabila EXEX mempunyai syak wasangka yang munasabah bahawa Pengguna tersebut terlibat dalam aktiviti haram.
• 4.4.Senarai di atas tidak lengkap dan Pegawai Pematuhan akan memantau transaksi Pengguna pada setiap hari bagi menentukan sama ada transaksi tersebut patut dilaporkan dan dianggap sebagai mencurigakan atau dianggap sebagai bona fide.

5.Penilaian Risiko

• 5.1.Syarikat, selaras dengan keperluan antarabangsa, telah menggunakan pendekatan berasaskan risiko untuk mengenal pasti dan memerangi aktiviti haram. Dengan mengamalkan pendekatan berasaskan risiko, EXEX dapat memastikan bahawa langkah-langkah untuk mencegah aktiviti haram sepadan dengan risiko yang dikenal pasti. Ini akan membolehkan sumber diperuntukkan dengan cara yang paling cekap. Prinsipnya ialah sumber perlu diarahkan mengikut keutamaan supaya risiko terbesar akan mendapat perhatian tertinggi.

6.Dasar KYC

Dengan mengambil kira keselamatan Pengguna dan disebabkan oleh keperluan undang-undang Lithuania, Kesatuan Eropah, Amerika Syarikat dan negara-negara lain,

EXEX telah melaksanakan dan mula menggunakan polisi KYC (pengenalpastian pelanggan), AML / CTF (memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas) seperti yang dikehendaki oleh bank dan institusi kewangan lain.

Tujuan dasar-dasar tersebut adalah untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas (AML / CTF) di bursa kami melalui pengenalpastian yang betul bagi Pengguna sebenar akaun kami dan penyeliaan urus niaga mereka. Kami akan mengenal pasti dan menghentikan transaksi yang dibuat bukan sahaja untuk membeli / menjual mata wang kripto, tetapi dibuat terutamanya untuk menyembunyikan asal-usul wang penjenayah, membiayai aktiviti haram atau tingkah laku lain yang menyalahi undang-undang. Peruntukan tertentu Dasar kami adalah sulit dan untuk kegunaan dalaman sahaja, bagi mencegah pengelakannya oleh Pengguna yang tidak jujur atau menipu. Kami ingin memperkenalkan anda kepada beberapa peraturan dan ketetapan am Dasar kami yang secara langsung melibatkan anda dan mempengaruhi perkhidmatan yang kami berikan.

• 6.1.Pengenalpastian pengguna

Pertama sekali, kami diwajibkan untuk mengenal pasti, tanpa keraguan yang munasabah, identiti orang yang dibolehkan untuk melakukan transaksi di bursa kami. Inilah sebab mengapa kami mengambil imbasan ID, yang mana ketulenannya disahkan dengan perisian khas oleh pembekal luaran profesional.

Kami mewajibkan anda menghantar “swafoto” atau rakaman anda sendiri bersama dokumen ID anda bagi mengelakkan kemungkinan dokumen anda digunakan oleh orang lain. Pengesahan bagi keserupaan anda dengan gambar daripada ID anda dibuat dengan menggunakan perisian khas oleh pembekal luaran profesional atau, jika terdapat keraguan, akan dilakukan secara manual oleh perkhidmatan sokongan pelanggan kami.

Sekiranya terdapat sebarang keraguan, pasukan sokongan pelanggan kami akan menghubungi anda bagi menjelaskan sebarang kebimbangan dan menyelesaikan isu-isu yang timbul.

Jika kami tidak dapat menentukan, tanpa keraguan yang munasabah, bahawa dokumen yang anda berikan adalah milik anda dan adalah tulen, kami tidak akan dapat membenarkan anda melaksanakan sebarang transaksi.

• 6.2.Pengenalpastian pengguna — Syarikat

Dalam kes semua entiti (syarikat) yang sah, prosedurnya lebih ketat dan bergantung kepada struktur syarikat, negara, dll. Terutamanya, kami perlu mengetahui siapa pemilik syarikat itu, siapa yang mewakilinya, di mana syarikat itu berpangkalan dan apa perniagaan syarikat itu. Oleh kerana standard mengenai dokumentasi kerajaan bagi entiti yang sah adalah berbeza di setiap negara, pengesahan bagi Pengguna tersebut dilakukan secara "manual" pada setiap kalinya dan memakan masa jauh lebih lama.

PEMANTAUAN DAN PENYELIAAN TRANSAKSI

Dengan menggunakan perisian proprietari kami, kami juga menganalisis semua transaksi yang berlaku di bursa kami untuk mencari kelakuan yang mencurigakan dan luar biasa. Transaksi terpilih sedemikian dianalisis oleh pakar AML kami dan dinilai untuk memastikan bahawa ia tidak memberikan risiko AML / CTF yang ketara atau jika ia perlu dihentikan dan dijelaskan dengan Pengguna.

PENGESAHAN TAMBAHAN

Apabila jumlah dagangan anda meningkat, tugas pengesahan AML / CTF kami juga akan meningkat. Perkara yang sama juga berlaku apabila transaksi anda "ditandakan" sebagai mencurigakan atau luar biasa, atau pengesahan kami tentang identiti anda menyebabkan anda dikategorikan sebagai seseorang yang memiliki risiko AML / CTF yang tinggi. Dalam kes sedemikian, kami akan memerlukan dokumentasi tambahan yang membuktikan tempat kediaman anda yang sebenar, pendidikan, pekerjaan, serta sumber wang yang anda gunakan di bursa. Malangnya, jika pakar AML kami memutuskan bahawa maklumat yang diterima daripada anda tidak menjelaskan keraguan kami, kami akan berkewajipan untuk menamatkan kerjasama kami dengan anda atau melaporkan transaksi anda kepada pihak berkuasa yang berkaitan.

PERATURAN ASAS AML / CTF

• Peraturan operasi kami termasuk antara lain seperti berikut:
• 1.EXEX tidak menerima deposit tunai atau pengeluaran tunai dalam mana-mana kes.
• 2.EXEX tidak menerima mana-mana deposit pihak ketiga pada akaun Pengguna, menguruskan akaun bagi pihak orang lain, akaun bersama atau dikongsi, dll.
• 3.EXEX tidak membenarkan sebarang pengecualian dalam bidang dokumentasi yang diperlukan daripada Pengguna.
• 4.EXEX berhak untuk menolak proses transaksi Pengguna pada bila-bila masa, sekiranya disyaki risiko AML / CTF.
• 5.Selaras dengan undang-undang antarabangsa, kami tidak diwajibkan (atau bahkan dilarang) untuk memberitahu pelanggan kami, jika kami melaporkan tingkah laku mereka sebagai mencurigakan kepada pihak berkuasa yang berkaitan.

NEGARA-NEGARA YANG DIKENAKAN SEKATAN

Selaras dengan Dasar kami, kami tidak membuka akaun dan tidak memproses transaksi untuk rakyat dan penduduk, serta orang-orang yang tinggal di negara di mana transaksi dilarang oleh sekatan antarabangsa atau peraturan undang-undang dalaman mereka, atau negara-negara yang berdasarkan pelbagai kriteria yang dipilih oleh pasukan AML kami (contohnya Indeks Persepsi Rasuah oleh Transparency International, amaran FATF, negara-negara dengan anti pengubahan wang haram yang lemah dan rejim pembiayaan pengganas yang ditentukan oleh Suruhanjaya Eropah) yang mengenakan risiko yang tinggi pada AML / CTF.

Pada masa ini negara-negara ini adalah: Afghanistan, Angola, Azerbaijan, Bahamas, Botswana, Burundi, Kemboja, Cameroon, Republik Afrika Tengah, Chad, Congo, Cuba, Republik Demokratik Congo, Guinea Khatulistiwa, Eritrea, Ethiopia, Ghana, Guinea-Bissau, Haiti, Iran, Iraq, Libya, Madagascar, Mozambique, Burma, Nicaragua, Korea Utara, Pakistan, Panama, Rwanda, Sierra Leone, Somalia, Sudan Selatan, USA (beberapa negeri), Sri Lanka, Sudan, Syria, Tajikistan, Trinidad dan Tobago, Tunisia, Turkmenistan, Uzbekistan, Venezuela, Yaman, Zimbabwe, Samoa Amerika, Guam, Nigeria Puerto Rico, Samoa, Arab Saudi, Kepulauan Virgin AS.

PENGESAHAN KYC

Apabila jumlah dagangan anda meningkat, risiko AML / CTF juga meningkat. Itulah sebabnya kami perlu memperkenalkan tugas-tugas keselamatan dan pengesahan yang sempurna. Buat masa ini model pengesahan KYC / AML kami ialah:

Anda perlu ingat bahawa model ini adalah hasil daripada kerja dan pengalaman pasukan AML kami dan boleh diubah apabila keperluan undang-undang negara berubah serta hasil setelah memperolehi pengetahuan dan pengalaman baharu.