Apakah maksud KYC dalam mata wang kripto, dan betapakah pentingnya pengesahan dalam kripto?
Description
Apakah maksud kripto KYC? Betapakah pentingnya proses ini? Bagaimanakah perkara ini mempengaruhi desentralisasi mata wang kripto, tanpa nama. Bagaimanakah cara untuk membeli kripto tanpa ID? Bagaimanakah pengguna harus mengandaikan. Semua tentang perkara ini ada dalam artikel kami.
Mata wang kripto mempunyai satu sifat yang luar biasa—tanpa nama. Ciri unik ini ialah tanpa nama. Sesetengah pengguna mungkin mempunyai idea tentang penggunaan kripto yang tidak disengajakan. Menggunakan pengesahan kripto untuk mengatasi perkara ini dan memastikan perolehan kewangan mengikut undang-undang adalah perlu!
Apakah itu KYC atau pengesahan identiti?
KYC (Know-Your-Customer) secara rasmi mengesahkan identiti pengguna mata wang kripto. Prosedur ini diminta oleh penyedia perkhidmatan kripto: pertukaran, platform dagangan, dan dompet penyimpanan. Tujuan utama proses pengesahan kripto adalah untuk mengurangkan tekanan terhadap mata wang kripto daripada pemerdagangan dana haram dan untuk memerangi penipuan dalam industri. Apakah itu proses KYC umum?
Sebagai peraturan, proses pengesahan KYC pada bursa kripto atau dompet ditawarkan semasa pendaftaran pengguna. Anda mungkin diminta untuk memberikan bukti identiti: lesen memandu, pasport, ID, bil utiliti atau penyata bank - sebarang dokumen yang boleh memautkan akaun anda di bursa dengan pembeli sebenar. Ini mengekalkan kerahasiaan bersyarat rantaian blok: tiada siapa-siapa melainkan platform itu sendiri memiliki maklumat yang anda berikan dan tidak mendedahkan data pengguna kepada orang ramai.
Sebagai peraturan, proses pengesahan kripto KYC terdiri daripada tiga langkah:
- Program Pengenalan Pelanggan (CIP).
Ini ialah langkah pertama untuk meminta dan menerima data tentang pengguna baharu dan mengumpul maklumat.
- Pengesahan data (Penilaian Wajar Pelanggan (DD)).
Ini ialah proses menganalisis maklumat yang diterima, menyemak dengan sumber terbuka dan pangkalan data, serta menyemak kredibiliti dan kehadiran masalah pengubahan wang haram melalui aset digital. Inilah cara pertukaran atau dompet memastikan diri dan pelanggan selamat, menghalang penyebaran aset kotor dan penipuan.
- Pengesahan penentusahan diikuti dengan pemantauan.
Jika anda telah menerima maklum balas positif mengenai hasil pengesahan (ini ialah kebanyakan kes), anda boleh menggunakan semua perkhidmatan pertukaran yang tersedia. Walau bagaimanapun, ini tidak bermakna pemantauan kesahihan proses telah berakhir pada ketika ini. Tidak. Platform perkhidmatan bertanggungjawab untuk pengesahan mata wang kripto bagi mengelakkan perkhidmatan mereka sendiri daripada digunakan untuk tujuan berniat jahat. Mengapakah KYC wajib untuk kebanyakan pertukaran mata wang kripto?
Proses pengesahan Kripto KYC bukanlah kelemahan pertukaran. Ini merupakan satu kelebihan, terutamanya untuk pengguna. Proses identiti Kripto diperlukan untuk peredaran undang-undang aset digital dan penggunaan mata wang kripto mengikut bidang kawal selia negara. Secara ringkasnya, ini bertanggungjawab untuk menggunakan mata wang kripto dan mengesahkan tindakan anda mengikut undang-undang. KYC membolehkan anda menghalang perolehan haram dana dan pengubahan wang haram menggunakan mata wang kripto, untuk mengenal pasti lebih awal kemungkinan kes penajaan aktiviti haram, termasuk keganasan, dan sumber pembiayaan ini. KYC ialah jaminan dana bagi pengguna dan bukti kepunyaan aset kepada pengguna tertentu.
Membeli kripto tanpa ID boleh membawa risiko pelaburan kepada pelabur kripto. Lagipun, tiada siapa-siapa yang akan dapat mengesahkan kesahihan dana ini dan "ketulenan" tanpa pengesahan. Menggunakan pertukaran tanpa KYC ialah risiko pelaburan dan menunjukkan bahawa anda lebih suka berada dalam kawasan kelabu yang tidak dikawal oleh peraturan yang diterima umum.
Apakah perbezaan antara KYC dengan AML?
AML ialah prosedur antipengubahan wang haram. Secara umum, KYC adalah sebahagian daripada prosedur itu, alat komposit untuk mengumpul dan menganalisis data untuk AML.
Bagaimanakah cara saya mengesahkan kripto saya?
Terdapat beberapa pilihan untuk menyemak mata wang kripto anda sendiri untuk "ketulenan" dan kesahihan dalam bidang undang-undang. Laman penjejakan khusus membantu anda mengaudit sendiri aset yang anda ada dalam dompet anda. Dengan cara ini, anda boleh mengelakkan risiko menggunakan mata wang kripto. Tetapi peraturan utama ialah kebersihan digital: tiada penukar yang meragukan, pertukaran tanpa KYC, perkhidmatan pencampuran dan transaksi tanpa nama.
Bagaimanakah KYC menjejaskan desentralisasi dan tanpa nama?
Nampaknya bagi ramai pengguna KYC dan AML menentang kerahasiaan nama dan bertentangan dengan sifat rantaian blok dan mata wang kripto. Walau bagaimanapun, ini sebenarnya tidak berlaku di Malaysia. Pertukaran dan dompet tidak merekodkan data yang disediakan dalam rantaian blok, tidak menerbitkan secara terbuka atau memberikan maklumat pelanggan kepada sesiapa sahaja (kecuali dalam kes tertentu melibatkan permintaan penguatkuasaan undang-undang). Untuk rangkaian umum, sama ada anda pelabur dalam Bitcoin, Ethereum atau Solana, dompet anda akan terus kelihatan sama seperti biasa: hanya satu set nombor dan huruf tanpa spesifikasi. Ini merupakan jaminan terhadap perolehan dana yang tidak sah di Kuala Lumpur, Melaka, George Town atau Johor Bahru dan jaminan untuk pertukaran.
Untuk memahami, adalah wajar memberikan analogi dengan kad bank.
Jadi, menerima kad bank (mendaftarkan akaun di Malaysia, contohnya), anda memberikan maklumat tentang diri anda dan maklumat peribadi anda (melalui pengesahan). Tetapi bank kemudiannya tidak menerbitkan data anda pada resit apabila anda membeli kopi atau piza di kafe. Data ini kekal hanya antara anda dengan bank. Perkara ini tidak menakutkan anda. Jadi patutkah anda takut dengan pengesahan dalam pertukaran?
Kesimpulan
Mempertimbangkan sama ada KYC berguna atau tidak, terdapat jawapan yang jelas—ya, pengesahan ini sangat berguna. Ini ialah sempadan yang menghalang kuasa skim penipuan daripada mata wang kripto. KYC ialah jalan yang baik, iaitu adalah lebih baik untuk memberikan amaran daripada menangani akibat dan mengutuk perkara yang telah dilakukan kemudian.
Pertukaran yang mengambil berat tentang pelanggannya sentiasa "menggunakan jalan yang baik" untuk perkhidmatan kerana platform dagangan mempunyai tanggungjawab yang besar kepada pelabur, dan KYC membantu melakukan perkara yang betul dalam situasi ini.
Pertukaran EXEX bersetuju dengan ini, menawarkan pengesahan KYC, kestabilan, tanggungjawab dan keselamatan perkhidmatan penyimpanan mata wang kripto kepada pelanggan.
