นโยบาย AML และ KYC

“บริษัท” หรือ “EXEX” จะไม่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับอาชญากร และ/หรือผู้ก่อการร้าย และ/หรือโครงสร้างอื่นใดที่ไม่ชอบด้วยกฎหมาย เราจะไม่โอนสินทรัพย์ซึ่งเป็นผลมาจากการดำเนินการของอาชญากร และ/หรือผู้ก่อการร้าย และ/หรือโครงสร้างอื่นใดที่ไม่ชอบด้วยกฎหมาย รวมถึงจะไม่อำนวยความสะดวกในการโอนสินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับอาชญากร และ/หรือผู้ก่อการร้าย และ/หรือโครงสร้างอื่นใดที่ไม่ชอบด้วยกฎหมาย ทั้งนี้ บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการใช้นโยบายและขั้นตอนการปฏิบัติงานต่างๆ ที่จำเป็นในการป้องกันกิจกรรมที่ไม่ชอบด้วยกฎหมายทุกประเภท และจะปฏิบัติตามกฎหมายที่บังคับใช้ทั้งหมดในเรื่องนี้

1.บทนำ

• 1.1.นโยบายต่อต้านกิจกรรมที่ไม่ชอบด้วยกฎหมายของบริษัท (ดังจะเรียกต่อไปว่า “นโยบาย”) ได้รับการออกแบบมาเพื่อป้องกันและบรรเทาความเสี่ยงที่เป็นไปได้ของ EXEX ในการเข้าไปเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายไม่ว่าจะประเภทใดก็ตาม
• 1.2.ทั้งกฎข้อบังคับท้องถิ่นและระหว่างประเทศกำหนดให้ EXEX ใช้ขั้นตอนการปฏิบัติงานและกลไกภายในที่มีประสิทธิภาพในการป้องกันการโอนสินทรัพย์ที่ผิดกฎหมาย การค้ายาเสพติด มนุษย์ อวัยวะรวมถึงการค้าอื่นๆ ที่ผิดกฎหมาย การรุกล้ำ ภาพอนาจาร การค้าอาวุธ การก่อการร้าย และการให้เงินสนับสนุนในการก่ออาชญากรรม การคอร์รัปชันและการติดสินบน การฟอกเงิน การดำเนินการในกรณีของกิจกรรมต้องสงสัยไม่ว่าจะในรูปแบบใดก็ตามจากผู้ใช้ของบริษัท (“ผู้ใช้”)
• 1.3.นโยบายฉบับนี้ประกอบไปด้วย:
• 1.3.1.ขั้นตอนการยืนยันตัวตน
• 1.3.2.เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตาม
• 1.3.3.การติดตามการซื้อขายสินทรัพย์
• 1.3.4.การประเมินความเสี่ยง
• 1.3.5.นโยบาย KYC

2.ขั้นตอนการยืนยันตัวตน

• 2.1.หนึ่งในมาตรฐานระหว่างประเทศในการป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมายก็คือการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าหรือ Customer Due Diligence (“CDD”) EXEX จะกำหนดขั้นตอนการปฏิบัติงานเกี่ยวกับการยืนยันตัวตนของตัวเองภายใต้กรอบมาตรฐาน “การรู้จักลูกค้าของคุณ” ตาม CDD
• 2.2.ในส่วนของขั้นตอนการยืนยันอัตลักษณ์ของ EXEX นั้น ผู้ใช้จะต้องมอบเอกสารหลักฐาน ข้อมูล หรือสารสนเทศที่เชื่อถือได้ของตนเองให้แก่ ENEX เพื่อให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์ดังกล่าว EXEX จึงขอสงวนสิทธิ์ในการเก็บรวบรวมข้อมูลการระบุตัวตนของผู้ใช้ตามวัตถุประสงค์ของนโยบายฉบับนี้
• 2.3.EXEX จะดำเนินการตามขั้นตอนต่างๆ ในการยืนยันความถูกต้องของเอกสารและข้อมูลที่ผู้ใช้ได้มอบให้โดยใช้วิธีการทางกฎหมายทั้งหมดในการตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลการระบุตัวตนซ้ำอีกครั้ง ทั้งนี้ EXEX ขอสงวนสิทธิ์ในการตรวจสอบผู้ใช้บางรายที่ได้รับการระบุมีความเสี่ยงหรือมีความน่าสงสัย
• 2.4.EXEX ขอสงวนสิทธิ์ในการยืนยันอัตลักษณ์ของผู้ใช้ตามหลักต่อเนื่องโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อข้อมูลการระบุตัวตนของผู้ใช้มีการเปลี่ยนแปลงหรือกิจกรรมของผู้ใช้ดูมีความน่าสงสัย (ผิดปกติสำหรับผู้ใช้บางราย) ในกรณีดังกล่าว บริษัทสามารถระบุกิจกรรมดังกล่าวว่าเป็นกิจกรรมต้องสงสัยตามแต่ดุลยพินิจของบริษัทได้
• 2.5.EXEX ขอสงวนสิทธิ์ในการร้องขอเอกสารที่เป็นปัจจุบันจากผู้ใช้แม้ว่าผู้ใช้จะเคยผ่านการยืนยันอัตลักษณ์ในอดีตมาแล้วก็ตาม
• 2.6.ข้อมูลการระบุตัวตนของผู้ใช้จะได้รับการเก็บรวบรวม จัดเก็บ แชร์ และปกป้องอย่างเคร่งครัดตามนโยบายความเป็นส่วนตัวของ EXEX รวมถึงกฎข้อบังคับที่เกี่ยวข้อง
• 2.7.เมื่ออัตลักษณ์ของผู้ใช้ได้รับการยืนยันแล้ว EXEX จะถือว่าบริษัทพ้นจากความรับผิดชอบทางกฎหมาย และไม่จำเป็นต้องรับผิดแต่อย่างใดในสถานการณ์ที่บริการต่างๆ ของบริษัทถูกนำไปใช้ในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

3.เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตาม

• 3.1.เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามคือบุคคลซึ่งได้รับมอบหมายจาก EXEX และมีหน้าที่ในการตรวจสอบให้แน่ใจถึงการนำไปใช้งานและการบังคับใช้นโยบายฉบับนี้อย่างมีประสิทธิภาพ
• 3.2.ถือเป็นความรับผิดชอบของเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามในการกำกับดูแลทุกประเด็นที่เกี่ยวข้องกับการนำนโยบายฉบับนี้ไปใช้งานซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:
• 3.2.1.การเก็บรวบรวมข้อมูลการระบุตัวตนของผู้ใช้
• 3.2.2.การกำหนดและการอัปเดตนโยบายและขั้นตอนการปฏิบัติงานภายในสำหรับการดำเนินการจนแล้วเสร็จ การตรวจสอบ การยื่นข้อมูล และการเก็บรักษารายงานและบันทึกทั้งหมดตามที่กำหนดโดยกฎหมายและกฎข้อบังคับที่บังคับใช้
• 3.2.3.การติดตามการโอนสินทรัพย์และการตรวจสอบการเบี่ยงเบนที่มีนัยสำคัญจากการโอนปกติ
• 3.2.4.การใช้ระบบการจัดการบันทึกสำหรับการจัดเก็บและการกู้คืนเอกสาร ไฟล์ แบบฟอร์ม และบันทึกที่เหมาะสม
• 3.2.5.การอัปเดตการประเมินความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ
• 3.3.เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามสามารถมีปฏิสัมพันธ์กับหน่วยงานที่มีอำนาจที่เกี่ยวข้องเพื่อการป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมายทุกประเภทได้

4.การติดตามการโอนสินทรัพย์

• 4.1.เราจะรู้จักผู้ใช้ได้ไม่เพียงแค่จากการยืนยันอัตลักษณ์ของผู้ใช้เท่านั้น (ผู้ใช้เป็นใคร) แต่สิ่งที่สำคัญไปกว่านั้นก็คือ การวิเคราะห์รูปแบบการโอนสินทรัพย์ของของผู้ใช้ (สิ่งที่ผู้ใช้ทำ) ด้วยเหตุนี้ EXEX จึงใช้การวิเคราะห์ข้อมูลในฐานะที่เป็นเครื่องมือสำหรับการประเมินความเสี่ยงและการตรวจจับความสงสัย ทั้งนี้ EXEX อาจดำเนินการในส่วนของงานต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามรวมถึงการรวบรวมข้อมูล การกรองข้อมูล การเก็บบันทึก การตรวจสอบ การบริหารจัดการ และการรายงาน
• 4.2.การทำงานของระบบติดตามอาจรวมถึง:
• 4.2.1.การรวบรวมการโอนสินทรัพย์โดยจุดข้อมูลต่างๆ การติดตามผู้ใช้ และรายการการปฏิเสธบริการ การเปิดเคสสำหรับการตรวจสอบในกรณีที่จำเป็น การส่งการสื่อสารภายใน และการกรอกรายงานทางกฎหมาย (ถ้ามี)
• 4.2.2.การจัดการเคสและเอกสาร
• 4.3.ในส่วนที่เกี่ยวข้องกับนโยบายฉบับนี้ EXEX จะติดตามการโอนสินทรัพย์ทั้งหมด และขอสงวนสิทธิ์ในเรื่องดังต่อไปนี้:
• 4.3.1.การตรวจสอบให้แน่ใจว่า การโอนสินทรัพย์ที่มีลักษณะน่าสงสัยจะได้รับการรายงานไปยังหน่วยงานที่มีอำนาจอย่างเหมาะสมโดยเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตาม
• 4.3.2.การร้องขอให้ผู้ใช้มอบข้อมูลและเอกสารเพิ่มเติมในกรณีของการโอนสินทรัพย์ต้องสงสัย
• 4.3.3.การระงับหรือการบอกเลิกบัญชีผู้ใช้ในกรณีที่ EXEX มีความสงสัยอันสมเหตุสมผลว่า ผู้ใช้ดังกล่าวเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
• 4.4.รายการข้างต้นยังไม่ใช่ทั้งหมดที่มี เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามจะติดตามการทำธุรกรรมของผู้ใช้แบบวันต่อวันเพื่อระบุว่า การทำธุรกรรมดังกล่าวจะต้องได้รับการรายงาน และถือว่ามีความน่าสงสัย หรือจะต้องถือว่ามีความน่าสงสัยหรือไม่

5.การประมินความเสี่ยง

• 5.1.บริษัทได้ใช้วิธีการตามความเสี่ยงในการระบุและต่อสู้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายตามแนวทางของข้อกำหนดระหว่างประเทศ การใช้วิธีการตามความเสี่ยงทำให้ EXEX สามารถตรวจสอบให้แน่ใจได้ว่า มาตรการต่างๆ ที่ใช้ในการป้องกันกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเหมาะสมและสามารถรับมือกับความเสี่ยงที่ถูกระบุได้ เมื่อเป็นเช่นนี้ ทรัพยากรต่างๆ จึงได้รับการจัดสรรในลักษณะที่มีประสิทธิภาพสูงสุด หลักการก็คือ ทรัพยากรต่างๆ จะต้องได้รับการจัดการตามลำดับความสำคัญเพื่อให้ความเสี่ยงสูงสุดได้รับความใส่ใจมากที่สุด

6.นโยบาย KYC

สหภาพยุโรป สหรัฐอเมริกา และประเทศอื่นๆ ได้ใช้และเริ่มต้นใช้นโยบาย KYC (การระบุตัวตนของลูกค้า) และ AML/CTF (การต่อสู้กับการฟอกเงินและการให้เงินสนับสนุนแก่ผู้ก่อการร้าย) เนื่องจากคำนึงถึงความปลอดภัยของผู้ใช้และเนื่องจากข้อกำหนดทางกฎหมายของเซเชลส์ตามที่ได้รับการกำหนดจากธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ

วัตถุประสงค์ของนโยบายดังกล่าวก็คือการต่อสู้กับการฟอกเงินและการให้เงินสนับสนุนแก่ผู้ก่อการร้าย (AML/CTF) อย่างมีประสิทธิภาพในการแลกเปลี่ยนของเราโดยการระบุตัวตนของผู้ใช้ของบัญชีของเรารวมถึงการกำกับดูแลการทำธุรกรรมของผู้ใช้อย่างเหมาะสม เราจะระบุและหยุดการทำธุรกรรมต่างๆ ซึ่งไม่ได้เป็นแค่การซื้อ/ขายคริปโตเคอร์เรนซีเท่านั้น แต่ยังมีจุดมุ่งหมายหลักในการซ่อนแหล่งอาชญากรรมของเงิน กิจกรรมการเงินที่ผิดกฎหมาย หรือพฤติกรรมที่ไม่ชอบด้วยกฎหมายอื่นๆ

ข้อกำหนดที่เฉพาะเจาะจงของนโยบายต่างๆ ของเราเป็นความลับและได้รับการนำมาใช้ภายในเท่านั้นเพื่อป้องกันการหลีกเลี่ยงของผู้ใช้ที่ทุจริตและฉ้อโกง เราจึงอยากจะแจ้งให้คุณทราบถึงกฎและเงื่อนไขทั่วไปของนโยบายของเราซึ่งเกี่ยวข้องกับคุณโดยตรงและส่งผลกระทบต่อบริการต่างๆ ของเรา

• 6.1.การระบุตัวตนของผู้ใช้

เรามีหน้าที่ในการระบุอัตลักษณ์ของบุคคลต่างๆ ซึ่งสามารถทำธุรกรรมในการแลกเปลี่ยนของเรา นี่จึงเป็นเหตุผลที่เราต้องเก็บรวบรวมการสแกน ID ซึ่งจะได้รับการยืนยันความถูกต้องโดยการใช้ซอฟต์แวร์พิเศษของผู้ให้บริการภายนอกที่เป็นมืออาชีพ

เราจะขอให้คุณส่ง “รูปเซลฟี” หรือการบันทึกเอกสาร ID ของคุณเพื่อตัดความเป็นไปได้ในการใช้เอกสารของคุณโดยบุคคลอื่น การยืนยันความเหมือนของคุณที่มีกับภาพถ่ายจาก ID ของคุณจะได้รับการดำเนินการโดยใช้ซอฟต์แวร์พิเศษของผู้ให้บริการภายนอกที่เป็นมืออาชีพ ในกรณีที่มีข้อสงสัย เราจะดำเนินการดังกล่าวด้วยตนเองโดยศูนย์ช่วยเหลือลูกค้าของเรา

ในกรณีที่มีข้อสงสัย ทีมช่วยเหลือลูกค้าของเราจะติดต่อคุณเพื่ออธิบายข้อกังวลและแก้ไขปัญหาที่เกิดขึ้นให้คุณ

หากเราไม่สามารถทำการระบุได้ว่าเอกสารที่คุณได้มอบให้เราเป็นของคุณและเป็นของแท้หรือไม่ เราจะไม่อนุญาตให้คุณทำธุรกรรมใดๆ

• 6.2.การระบุตัวตนของผู้ใช้ — บริษัท

ในกรณีของหน่วยงานทางกฎหมายทั้งหมด (บริษัท) ขั้นตอนการปฏิบัติงานจะมีความเข้มงวดมากขึ้นและจะขึ้นอยู่กับโครงสร้าง ประเทศ ฯลฯ ของบริษัทดังกล่าว สิ่งที่สำคัญก็คือ เราจะดูว่าใครเป็นเจ้าของบริษัท ใครคือตัวแทนของบริษัท บริษัทตั้งอยู่ที่ใด และบริษัททำธุรกิจอะไร เนื่องจากมาตรฐานเกี่ยวกับเอกสารราชการของหน่วยงานทางกฎหมายแตกต่างกันออกไปในแต่ละประเทศ การยืนยันตัวตนของผู้ใช้ดังกล่าวในแต่ละครั้งจึงจะได้รับการดำเนินการ “ด้วยตนเอง” และจะใช้เวลามากกว่าปกติ

การติดตามและการควบคุมดูแลการทำธุรกรรม

การใช้ซอฟต์แวร์ที่เป็นของเราเองทำให้เราสามารถวิเคราะห์การทำธุรกรรมทั้งหมดที่เกิดขึ้นในการแลกเปลี่ยนของเราและมองหาพฤติกรรมที่ผิดปกติและต้องสงสัยได้ การทำธุรกรรมที่ได้รับการเลือกดังกล่าวจะได้รับการวิเคราะห์โดยผู้เชี่ยวชาญ AML ของเราและจะได้รับการประเมินผลหากพฤติกรรมดังกล่าวไม่มีความเสี่ยงของ AML/CTF ที่มีนัยสำคัญ หรือหากพฤติกรรมดังกล่าวจำเป็นต้องหยุดและอธิบายให้แก่ผู้ใช้

การยืนยันตัวตนเพิ่มเติม

เมื่อปริมาณการเทรดของคุณเพิ่มขึ้น หน้าที่ในการยืนยันเรื่อง AML/CTF ของเราก็จะเพิ่มขึ้นตามไปด้วย เรื่องดังกล่าวเกิดขึ้นเมื่อการทำธุรกรรมของคุณได้รับการ “ติดธง” ว่าต้องสงสัยหรือผิดปกติ หรือเมื่อการยืนยันตัวตนของเราที่มีต่อผลลัพธ์ของคุณระบุว่าคุณเป็นบุคคลที่ก่อให้เกิดความเสี่ยงอย่างมีนัยสำคัญในส่วนของ AML/CTF ในกรณีดังกล่าว เราสามารถขอเอกสารเพิ่มเติมซึ่งพิสูจน์สถานที่พำนักที่แท้จริงของคุณ การศึกษา อาชีพ รวมถึงแหล่งที่มาของเงินที่คุณใช้ในการแลกเปลี่ยน หากผู้เชี่ยวชาญ AML ของเราตัดสินว่าข้อมูลที่ได้รับจากคุณไม่ได้อธิบายความสงสัยของเรา เราสามารถยุติการทำงานร่วมกันกับคุณหรือแม้แต่รายงานการทำธุรกรรมของคุณไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องได้

กฎพื้นฐานของ AML/CTF

• กฎในการปฏิบัติงานของเรามีดังต่อไปนี้:
• 1.EXEX จะไม่ยอมรับการฝากเงินสดหรือการถอนเงินสดในทุกกรณี
• 2.EXEX จะไม่ยอมรับการฝากเงินของบุคคลภายนอกโดยใช้บัญชีของผู้ใช้ การจัดการบัญชีในนามของบุคคลอื่น การใช้บัญชีรวมกันหรือร่วมกัน ฯลฯ
• 3.EXEX จะไม่อนุญาตให้มีการยกเว้นใดก็ตามในส่วนของการจัดทำเอกสารที่จำเป็นต้องได้รับจากผู้ใช้
• 4.EXEX ขอสงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธที่จะดำเนินธุรกรรมของผู้ใช้ได้ตลอดเวลาหากมีข้อสงสัยเรื่องความเสี่ยงของ AML/CTF
• 5.ตามกฎหมายระหว่างประเทศนั้น เราไม่จำเป็นต้อง (หรือแม้แต่ถูกห้าม) ให้แจ้งลูกค้าของเราหากเรารายงานพฤติกรรมของลูกค้าว่ามีความน่าสงสัยไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

ประเทศที่ถูกคว่ำบาตร

ตามนโยบายของเรานั้น เราจะไม่เปิดบัญชี และจะไม่ทำธุรกรรมใดๆ ให้แก่พลเมืองและผู้พักอาศัยรวมถึงผู้ที่พำนักอยู่ในประเทศที่ถูกห้ามไม่ให้ทำธุรกรรมจากการคว่ำบาตรระหว่างประเทศหรือกฎหมายและข้อบังคับภายในประเทศ หรือประเทศซึ่งตรงตามเกณฑ์ต่างๆ ที่เลือกโดยทีม AML ของเรา (ตัวอย่างเช่น ดัชนีภาพลักษณ์คอร์รัปชันขององค์กรเพื่อความโปร่งใสนานาชาติ (Transparency International) คำเตือนของ FATF ประเทศที่มีระบบการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการให้เงินอุดหนุนต่อการก่อการร้ายซึ่งระบุโดยคณะกรรมาธิการยุโรป (European Commission) ว่าอยู่ในระดับต่ำและก่อให้เกิดความเสี่ยงสูงในเรื่องของ AML/CTF

ในปัจจุบัน ประเทศที่ถูกคว่ำบาตรดังกล่าวได้แก่: อัฟกานิสถาน แองโกลา อาเซอร์ไบจาน บาฮามาส บอตสวานา บุรุนดี กัมพูชา แคเมอรูน สาธารณรัฐแอฟริกากลาง ชาด คองโก คิวบา สาธารณรัฐประชาธิปไตยคองโก อิเควทอเรียลกินี เอริเทรีย เอธิโอเปีย กานา กินี-บิสเซา เฮติ อิหร่าน อิรัก ลิเบีย มาดากัสการ์ โมซัมบิก เมียนมา นิการากัว เกาหลีเหนือ อากีสถาน ปานามา รวันดา เซียร์ราลีโอน โซมาเลีย ซูดานใต้ สหรัฐอเมริกา (บางรัฐ) ศรีลังกา ซูดาน ซีเรีย ทาจิกิสถาน ตรินิแดดและโตเบโก ตูนิเซีย เติร์กเมนิสถาน อุซเบกิสถาน เวเนซูเอลา เยเมน ซิมบับเว อเมริกันซามัว กวม ไนจีเรีย เปอร์โตริโก ซามัว ซาอุดิอาระเบีย หมู่เกาะเวอร์จินของสหรัฐอเมริกา

การยืนยันตัวตน KYC

เมื่อปริมาณการเทรดของคุณเพิ่มขึ้น ความเสี่ยงเรื่อง AML/CTF ย่อมจะเพิ่มขึ้นตามไปด้วย นั่นจึงเป็นเหตุผลที่เราต้องใช้มาตรการความปลอดภัยและการยืนยันตัวตนที่เหมาะสม ในปัจจุบัน เราใช้โมเดลการยืนยันตัวตน KYC / AML ดังต่อไปนี้:

อนึ่ง พึงสังเกตว่า โมเดลนี้เป็นผลลัพธ์ที่ได้มาจากการทำงานและประสบการณ์ของทีม AML ของเรา โมเดลดังกล่าวสามารถเปลี่ยนแปลงได้ตามข้อกำหนดทางกฎหมายของประเทศต่างๆ รวมถึงการได้มาซึ่งความรู้และประสบการณ์ใหม่ๆ