Patakaran sa AML at KYC

Ang" kumpanya", EXEX " ay hindi nakikipagnegosyo sa mga kriminal at/o mga terorista at/o iba pang mga iligal na istruktura, ay hindi naglilipat ng mga asset na nagreresulta mula sa kriminal at/o terorista at/o iba pang iligal na aktibidad at hindi tumutulong sa anumang paglilipat ng mga asset na kinasasangkutan ng kriminal at/o terorista at/o iligal na aktibidad. Inilalaan ng kumpanya ang karapatan na ipatupad ang anumang mga patakaran at pamamaraan na kinakailangan para maiwasan ang lahat ng uri ng iligal na aktibidad at sumunod sa lahat ng naaangkop na batas sa bagay na ito.

1.Panimula

• 1.1.Ang Patakaran sa Iligal na Aktibidad ng Kumpanya (pagkatapos nito - ang "Patakaran") ay itinalaga para maiwasan at pagaanin ang posibleng mga panganib ng EXEX na masangkot sa anumang uri ng iligal na aktibidad.
• 1.2.Ang parehong internasyonal at lokal na mga regulasyon ay kinakailangan ang EXEX na magpatupad ng epektibong panloob na mga pamamaraan at mekanismo para maiwasan ang iligal na paglipat ng mga asset, droga, tao, organo at anumang iba pang illegal trafficking, poaching, pornograpiya, kalakalan sa armas, terorismo at pagpopondo ng krimen, katiwalian at panunuhol, money laundering, at para gumawa ng aksyon sa kaso ng anumang anyo ng pinaghihinalaang aktibidad mula sa mga gumagamit nito (isang "Gumagamit").
• 1.3.Sinasaklaw ng patakaran ang mga sumusunod na bagay:
• 1.3.1.Mga pamamaraan sa pagpapatunay.
• 1.3.2.Opisyal Ng Pagsunod.
• 1.3.3.Pagsubaybay sa aktibidad ng kalakalan ng mga asset.
• 1.3.4.Pagtatasa Ng Peligro.
• 1.3.5.Patakaran ng KYC

2.Mga Pamamaraan Sa Pagpapatunay

• 2.1.Ang isa sa mga internasyonal na pamantayan para sa pag-iwas ng iligal na aktibidad ay ang sapat na sipag ng kostumer ("customer due diligence o CDD"). Ayon sa CDD, itinatag ng EXEX ang sarili nitong mga pamamaraan sa pagpapatunay sa loob ng mga pamantayan ng "Alamin ang Iyong Kostumer" na mga framework.
• 2.2.Ang pamamaraan sa pagpapatunay ng pagkakakilanlan ng EXEX ay kinakailangan ang gumagamit na magbigay sa EXEX ng maaasahan, malayang mga dokumento ng mapagkukunan, data o impormasyon. Para sa mga naturang layunin, inilalaan ng EXEX ang karapatang mangolekta ng impormasyon ng pagkakakilanlan ng Gumagamit para sa mga layunin ng Patakaran.
• 2.3.Ang EXEX ay gagawa ng mga hakbang para kumpirmahin ang pagiging tunay ng mga dokumento at impormasyon na ibinigay ng mga Gumagamit. Ang lahat ng mga ligal na pamamaraan para sa dobleng pagsuri ng impormasyon ng pagkakakilanlan ay gagamitin at inilalaan ng EXEX ang karapatang mag-imbestiga sa ilang mga Gumagamit na natukoy na mapanganib o kahina-hinala.
• 2.4.Inilalaan ng EXEX ang karapatan para patunayan ang pagkakakilanlan ng Gumagamit sa patuloy na batayan, lalo na kapag ang kanilang impormasyon sa pagkakakilanlan ay nabago o ang kanilang aktibidad ay tila kahina-hinala (hindi karaniwan para sa partikular na Gumagamit). Ang kumpanya ay maaaring makilala ang isang aktibidad bilang kahina-hinala sa sarili nitong paghuhusga.
• 2.5.Inilalaan ng EXEX ang karapatang humiling ng mga up-to-date na dokumento mula sa mga Gumagamit, kahit na naipasa nila ang pagpapatunay ng pagkakakilanlan sa nakaraan.
• 2.6.Ang impormasyon ng pagkakakilanlan ng Gumagamit ay kokolektahin, maiimbak, ibabahagi at protektado nang mahigpit alinsunod sa Patakaran sa Pagkapribado at mga kaugnay na regulasyon ng ng EXEX.
• 2.7.Kapag napatunayan ang pagkakakilanlan ng Gumagamit, isinasaalang-alang ng EXEX ang sarili na tinanggal na ligal na hindi mananagot sa sitwasyon kung saan ginagamit ang mga Serbisyo nito para magsagawa ng iligal na aktibidad.

3.Opisyal Ng Pagsunod

• 3.1.Ang opisyal ng pagsunod ay ang tao, na pinahintulutan ng EXEX, na ang tungkulin ay upang matiyak ang epektibong pagsasagawa at pagpapatupad ng Patakaran.
• 3.2.Responsibilidad ng Opisyal Ng Pagsunod na subaybayan ang lahat ng aspeto ng pagsasagawa ng Patakaran kabilang ngunit hindi limitado sa:
• 3.2.1.Pagkolekta ng impormasyon ng pagkakakilanlan ng mga Gumagamit;
• 3.2.2.Pagtatatag at pag-update ng mga panloob na patakaran at pamamaraan para sa pagkumpleto, pagsusuri, pagsusumite, at pagpapanatili ng lahat ng mga ulat at rekord na kinakailangan sa ilalim ng naaangkop na mga batas at regulasyon;
• 3.2.3.Pagsubaybay sa paglipat ng mga asset at pagsisiyasat ng anumang makabuluhang mga paglihis mula sa normal na aktibidad ng paglipat;
• 3.2.4.Pagpapatupad ng isang sistema ng pamamahala ng mga rekord para sa naaangkop na pag-imbak at pagkuha ng mga dokumento, file, form at log;
• 3.2.5.Regular na pag-update ng pagtatasa ng peligro.
• 3.3.Ang opisyal ng pagsunod ay may karapatang makipag-ugnay sa mga karampatang awtoridad, na kasangkot ng pag-iwas sa lahat ng uri ng iligal na aktibidad.

4.Pagsubaybay sa Paglilipat ng mga Asset

• 4.1.Ang mga gumagamit ay maaaring makilala hindi lamang sa pamamagitan ng pagpapatunay ng kanilang pagkakakilanlan (kung sino sila) ngunit, higit sa lahat, sa pamamagitan ng pagsusuri ng huwaran ng kanilang mga paglilipat ng asset (kung ano ang gagawin nila). Samakatuwid, umaasa ang EXEX sa pagsusuri ng data bilang kagamitan sa pagtatasa-sa-panganib at pagtuklas ng hinala. Ang EXEX ay maaaring magsagawa ng iba't ibang mga gawain na nauugnay sa pagsunod, kabilang ang pagkuha ng data, pag-filter, pag-iingat ng rekord, pamamahala ng pagsisiyasat, at pag-uulat.
• 4.2.Ang mga pag-andar ng sistema ng pagsubaybay ay maaaring kabilang ang:
• 4.2.1.Pagsasama-sama ng paglilipat ng mga asset sa pamamagitan ng maramihang mga puntos ng data, paglalagay ng mga Gumagamit sa mga listahan ng pagsubaybay at pagtanggi sa serbisyo, pagbubukas ng mga kaso para sa pagsisiyasat kung kinakailangan, pagpapadala ng mga panloob na komunikasyon at pagpuno ng mga ulat ayon sa batas, kung naaangkop.
• 4.2.2.Pamamahala ng kaso at dokumento
• 4.3.Kaugnay ng Patakaran, susubaybayan ng EXEX ang lahat ng paglilipat ng mga asset at inilalaan ang karapatan na:
• 4.3.1.Tiyakin na ang paglilipat ng mga asset ng kahina-hinalang kalikasan ay iniulat sa tamang karampatang awtoridad sa pamamagitan ng Opisyal ng Pagsunod;
• 4.3.2.Hilingin sa Gumagamit na magbigay ng anumang karagdagang impormasyon at mga dokumento kung sakaling may kahina-hinalang paglilipat ng mga asset;
• 4.3.3.Suspindihin o wakasan ang account ng Gumagamit kapag ang EXEX ay may makatuwirang hinala na ang nasabing gumagamit ay nakikibahagi sa iligal na aktibidad.
• 4.4.Ang listahan sa itaas ay hindi kumpleto at susubaybayan ng Opisyal ng Pagsunod ang mga transaksyon ng mga gumagamit sa pang-araw-araw na batayan para tukuyin kung ang mga naturang transaksyon ay maiuulat at ituturing bilang kahina-hinala o dapat tratuhin bilang tapat.

5.Pagtatasa Ng Panganib

• 5.1.Ang Kumpanya, alinsunod sa mga kinakailangan sa internasyonal, ay nagpatibay ng isang diskarte na batay sa peligro para makilala at labanan ang iligal na aktibidad. Sa pamamagitan ng pag-adapt ng diskarte na nakabatay sa peligro, masisiguro ng EXEX na ang mga hakbang para maiwasan ang iligal na aktibidad ay naaayon sa mga natukoy na panganib. Papayagan nito ang mga mapagkukunan na ilalaan sa pinakamahusay na paraan. Ang prinsipyo ay ang mga mapagkukunan ay dapat na idirekta alinsunod sa mga priyoridad upang ang pinakamalaking panganib ay makatatanggap ng pinakamataas na pansin.

6.Patakaran ng KYC

Ang pagkakaroon ng pagsasaalang-alang sa kaligtasan ng mga gumagamit at dahil sa mga ligal na kinakailangan ng Lithuania, Unyon ng Europa, ang Nagkaisang mga Estado ng Amerika at iba pang mga bansa, ipinatupad at sinimulan ng EXEX na gamitin ang patakaran ng KYC (pagkakakilanlan ng kostumer), AML / CTF (paglaban sa money-laundering at pag-finance ng terorista) dahil ito ay kinakailangan mula sa mga bangko at iba pang mga institusyong pampinansyal. Ang layunin ng mga patakarang iyon ay isang epektibong paglaban sa money-laundering at pag-finance ng terorista (AML / CTF) sa aming exchange sa pamamagitan ng tamang pagkakakilanlan ng aktwal na mga gumagamit ng aming mga account at pagsubaybay ng kanilang mga transaksyon. Dapat nating kilalanin at itigil ang mga transaksyon na ginawa hindi lamang upang bumili / magbenta ng cryptocurrency, ngunit ginawa higit sa lahat para itago ang kriminal na pinagmulan ng pera, mag-finance ng iligal na aktibidad o iba pang labag sa batas na mga pag-uugali.

Ang mga tiyak na probisyon ng aming mga patakaran ay kumpidensyal at para sa panloob na paggamit lamang, upang pigilan ang kanilang pag-iwas sa pamamagitan ng hindi tapat o mapanlinlang na mga gumagamit. Gusto naming ipakilala sa inyo ang ilan sa mga pangkalahatang tuntunin at takda ng aming mga patakaran na direktang nauukol sa iyo at makakaapekto sa mga serbisyong ibibigay namin.

6.1.Pagkakakilanlan ng gumagamit

• Unang-una obligado kaming kilalanin, nang walang kaduda-dua, ang pagkakakilanlan ng mga tao na binigyang kakayahan para gumawa ng mga transaksyon sa aming palitan. Ito ang dahilan kung bakit kinokolekta namin ang mga scan ng ID, na napatunayan ang pagiging tunay nito gamit ang espesyal na software ng mga propesyonal na panlabas na provider.

Kinakailangan namin ang pagpapadala ng "selfie" o ng pagrekord mo sa dokumento ng ID upang maiwasan ang posibilidad ng paggamit ng iyong mga dokumento ng ibang tao. Pagpapatunay ng iyong pagkakahawig sa

larawan mula sa iyong ID ay gagawin gamit ang paggamit ng espesyal na software ng mga propesyonal na panlabas na provider o, sa kaso ng mga pagdududa, manu-mano na gagawin ng aming mga serbisyo sa suporta sa kostumer.

Sa kaso ng anumang mga pagdududa ang aming koponan ng suporta sa customer ay makikipag-ugnay sa inyo para ipaliwanag ang anumang mga alalahanin at lutasin ang mga lalabas na isyu.

Kung hindi namin matukoy, nang walang pagdududa, na ang mga dokumento na iyong ibinigay ay pag-aari mo at tunay, hindi namin magagawang hayaan kang magsagawa ng anumang mga transaksyon.

• 6.2.Pagkakakilanlan ng gumagamit — Mga kumpanya

Sa kaso ng lahat ng mga ligal na entidad (kumpanya), ang pamamaraan ay mas mahigpit at nakasalalay sa istraktura ng kumpanya, bansa, atbp. Pangunahin, kailangan nating siguruhin kung sino ang may-ari ng kumpanya, na maaaring kumatawan dito, kung saan nakabase ang kumpanya at kung ano ang negosyo ng kumpanya. Dahil ang mga pamantayan tungkol sa dokumentasyon ng gobyerno ng mga ligal na entidad ay naiiba sa bawat bansa, ang pagpapatunay ng naturang mga gumagamit ay laging ginagawang "manu-mano" at mas maraming oras na nakokonsumo.

PAGSUBAYBAY AT PANGANGASIWA NG MGA TRANSAKSYON

Gamit ang aming pagmamay-ari na software pinag-aaralan din namin ang lahat ng mga transaksyon na nagaganap sa aming palitan na naghahanap ng mga kahina-hinala at hindi pangkaraniwang pag-uugali. Ang nasabing napiling mga transaksyon ay nasuri ng aming mga espesyalista sa AML at nasuri kung hindi sila nagbibigay ng makabuluhang mga panganib sa AML / CTF o kung kailangan nilang ihinto at nilinaw sa Gumagamit.

KARAGDAGANG PAGPAPATUNAY

Kapag tumaas ang dami ng iyong kalakalan, tumataas din ang aming mga tungkulin sa pagpapatunay ng AML / CTF. Ang parehong nangyayari kapag ang iyong mga transaksyon ay" na-flag " bilang kahina-hinala o hindi pangkaraniwang, o ang aming Pagpapatunay ng iyong tao ay nagreresulta sa kwalipikado sa iyo bilang isang tao na nagpapataw ng makabuluhang panganib sa AML / CTF. Sa naturang mga kaso maaari kaming mangailangan ng karagdagang dokumentasyon na nagpapatunay sa iyong totoo, eksaktong lugar ng tirahan, edukasyon, trabaho, pati na rin ang mapagkukunan ng pera na iyong ginagamit sa palitan. Sa kasamaang palad, kung magpasya ang aming mga espesyalista sa AML na ang impormasyon na natanggap mula sa iyo ay hindi nagawang linawin ang aming mga pagdududa, obligado kaming tapusin ang aming pakikipagtulungan sa iyo o kahit na iulat ang iyong mga transaksyon sa mga may-katuturang awtoridad.

PANGUNAHING MGA PANUNTUNAN NG AM / CTF

• Kasama sa aming mga patakaran sa pagpapatakbo ang inter alia tulad ng sumusunod:
• 1.Hindi tinatanggap ng EXEX ang mga cash na deposito o cash na pag-withdraw sa anumang mga kaso.
• 2.Hindi tinatanggap ng EXEX ang anumang mga deposito ng mga ikatlong partido sa account ng gumagamit, pamamahala ng account sa ngalan ng isang tao, magkasanib o ibinahaging account, atbp.
• 3.Hindi pinapayagan ng EXEX ang anumang mga pagbubukod sa larangan ng dokumentasyon na kinakailangan mula sa mga gumagamit.
• 4.Inilalaan ng EXEX ang karapatang tumanggi na iproseso ang transaksyon ng gumagamit anumang oras, sa kaso ng paghihinala ng panganib sa AML / CTF.
• 5.Alinsunod sa internasyonal na batas hindi kami obligado (o kahit na pinagbabawalan) na ipaalam sa aming mga kliyente, kung iuulat namin ang kanilang pag-uugali bilang kahina-hinala sa mga may-katuturang awtoridad.

NAKA-SANCTION NA MGA BANSA

Alinsunod sa aming mga patakaran hindi kami nagbubukas ng mga account at hindi nagpoproseso ng mga transaksyon para sa mga mamamayan at residente ng, pati na rin ang mga taong nananatili sa, mga bansa kung saan ang mga transaksyon ay ipinagbabawal ng internasyonal na mga sanction o ang kanilang mga panloob na regulasyon sa batas, o mga bansa na batay sa iba't ibang pamantayan na pinili ng aming koponan ng AML (halimbawa Indise ng mga Pananaw sa Katiwalianng Transparency International, mga babala ng FATF, mga bansang mahina ang anti-money laundering at mga rehimen sa pag-finance ng terorista na tinukoy ng Komisyon ng Europa) ipataw ang mataas na peligro ng AML / CTF.

Sa kasalukuyan ang mga bansang ito ay: Afghanistan, Angola, Azerbaijan, Bahamas, Botswana, Burundi, Cambodia, Cameroon, Central African Republic, Chad, Congo, Cuba, Demokratikong Republika ng Congo, Equatorial Guinea, Eritrea, Ethiopia, Ghana, Guinea Bissau, Haiti, Iran, Iraq, Libya, Madagascar, Mozambique, Burma, Nicaragua, Hilagang Korea, Pakistan, Panama, Rwanda, Sierra Leone, Somalia, South Sudan, USA (ilang mga estado), Sri Lanka, Sudan, Syria, Tajikistan, Trinidad at Tobago, Tunisia, Turkmenistan Uzbekistan, Venezuela, Venezuela, Venezuela, Yemen, Zimbabwe, American Samoa, Guam, Nigeria, Puerto Rico, Samoa, Saudi Arabia, US Virgin Islands.

PAGPAPATUNAY NG KYC

Kapag tumaas ang dami ng iyong kalakalan, tumataas din ang peligro ng AML / CTF. Iyon ang dahilan kung bakit kailangan nating ipakilala ang wastong mga tungkulin sa kaligtasan at pagpapatunay. Sa kasalukuyan ang aming modelo ng pagpapatunay ng KYC / AML ay:

Dapat mong tandaan na ang modelong ito ay resulta ng trabaho at karanasan ng aming koponan ng AML at maaaring mabago habang nagbabago ang mga ligal na kinakailangan ng mga bansa pati na rin ang isang resulta ng pagkakaroon ng bagong kaalaman at karanasan.