Chính sách AML & KYC

“Công ty”, EXEX” không tham gia vào các mối quan hệ kinh doanh với tội phạm và/hoặc khủng bố và/hoặc các cấu trúc bất hợp pháp khác, không chuyển giao tài sản là kết quả của tội phạm và/hoặc khủng bố và/hoặc hoạt động bất hợp pháp khác và không tạo điều kiện cho bất kỳ hoạt động chuyển nhượng tài sản nào liên quan đến tội phạm và/hoặc khủng bố và/hoặc hoạt động bất hợp pháp khác. Công ty có quyền thực hiện bất kỳ chính sách và thủ tục cần thiết để ngăn chặn tất cả các loại hoạt động bất hợp pháp và tuân thủ tất cả các luật hiện hành về vấn đề này.

1.Giới thiệu

• 1.1.Chính sách Chống Hoạt động bất hợp pháp của Công ty (sau đây gọi là - “Chính sách”) được chỉ định để ngăn ngừa và giảm thiểu rủi ro có thể xảy ra khi EXEX tham gia vào bất kỳ loại hoạt động bất hợp pháp nào.
• 1.2.Các quy định quốc tế và địa phương đều yêu cầu EXEX thực hiện các thủ tục và cơ chế nội bộ hiệu quả để ngăn chặn việc chuyển giao bất hợp pháp tài sản, ma túy, người, nội tạng và bất kỳ hành vi buôn bán trái phép nào khác, săn trộm, khiêu dâm, buôn bán vũ khí, khủng bố và tài trợ cho tội phạm, tham nhũng và hối lộ, rửa tiền và thực hiện hành động trong trường hợp có bất kỳ hình thức hoạt động đáng ngờ nào từ người dùng (“Người dùng”).
• 1.3.Chính sách bao gồm các vấn đề sau:
• 1.3.1.Các thủ tục xác minh.
• 1.3.2.Nhân viên tuân thủ.
• 1.3.3.Giám sát hoạt động mua bán tài sản.
• 1.3.4.Đánh giá rủi ro.
• 1.3.5.Chính sách KYC

2.Thủ tục xác minh

• 2.1.Một trong những tiêu chuẩn quốc tế để ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp là thẩm định khách hàng (“CDD”). Theo CDD, EXEX thiết lập các quy trình xác minh riêng biệt theo các tiêu chuẩn chương trình khung “Thấu hiểu khách hàng”.
• 2.2.Quy trình xác minh danh tính của EXEX yêu cầu Người dùng cung cấp cho EXEX các tài liệu, dữ liệu hoặc thông tin nguồn độc lập, đáng tin cậy. Với những mục đích như vậy, EXEX có quyền thu thập thông tin nhận dạng Người dùng cho các mục đích của Chính sách.
• 2.3.EXEX sẽ thực hiện các bước để xác nhận tính xác thực của các tài liệu và thông tin do Người dùng cung cấp. Tất cả các phương thức hợp pháp để kiểm tra kỹ thông tin nhận dạng sẽ được sử dụng và EXEX có quyền điều tra một số Người dùng nhất định được xem là có rủi ro hoặc đáng ngờ.
• 2.4.EXEX bảo lưu quyền xác minh danh tính của Người dùng liên tục, đặc biệt khi thông tin nhận dạng của họ bị thay đổi hoặc hoạt động của họ có vẻ đáng ngờ (bất thường đối với Người dùng cụ thể). Công ty có thể tùy ý xác định một hoạt động là đáng ngờ.
• 2.5.EXEX có quyền yêu cầu tài liệu cập nhật từ Người dùng, ngay cả khi họ đã vượt qua quy trình xác minh danh tính trong quá khứ.
• 2.6.Thông tin nhận dạng của người dùng sẽ được thu thập, lưu trữ, chia sẻ và bảo vệ nghiêm ngặt theo Chính sách Quyền riêng tư của EXEX và các quy định liên quan.
• 2.7.Sau khi danh tính của Người dùng đã được xác minh, EXEX được xem là miễn trừ trách nhiệm về mặt pháp lý trong trường hợp Dịch vụ của công ty được sử dụng để thực hiện hoạt động bất hợp pháp.

3.Nhân viên tuân thủ

• 3.1.Nhân viên Tuân thủ là người được EXEX ủy quyền hợp lệ, có nhiệm vụ đảm bảo việc triển khai và thực thi Chính sách một cách hiệu quả.
• 3.2.Nhân viên Tuân thủ có trách nhiệm giám sát tất cả các khía cạnh của việc thực hiện Chính sách bao gồm nhưng không giới hạn:
• 3.2.1.Thu thập thông tin nhận dạng Người dùng;
• 3.2.2.Thiết lập và cập nhật các chính sách và thủ tục nội bộ để hoàn thành, xem xét, đệ trình và lưu giữ tất cả các báo cáo và hồ sơ được yêu cầu theo luật và quy định hiện hành;
• 3.2.3.Giám sát việc chuyển giao tài sản và điều tra bất kỳ sai lệch đáng kể nào so với hoạt động chuyển giao thông thường;
• 3.2.4.Triển khai hệ thống quản lý hồ sơ để lưu trữ và truy xuất các tài liệu, tệp, biểu mẫu và nhật ký phù hợp;
• 3.2.5.Cập nhật đánh giá rủi ro thường xuyên.
• 3.3.Nhân viên Tuân thủ được phép tương tác với các cơ quan có thẩm quyền, tham gia vào việc ngăn chặn tất cả các loại hoạt động bất hợp pháp.

4.Giám sát việc chuyển giao tài sản

• 4.1.Người dùng có thể được nhận biết không chỉ qua việc xác minh danh tính (họ là ai) mà quan trọng hơn, bằng cách phân tích các mô hình chuyển giao tài sản của họ (những gì họ làm). Do đó, EXEX dựa vào phân tích dữ liệu như một công cụ đánh giá rủi ro và phát hiện nghi ngờ. EXEX có thể thực hiện nhiều nhiệm vụ khác nhau liên quan đến tuân thủ, bao gồm thu thập dữ liệu, lọc, lưu trữ hồ sơ, quản lý điều tra và báo cáo.
• 4.2.Các chức năng của hệ thống giám sát có thể bao gồm:
• 4.2.1.Tổng hợp chuyển giao tài sản theo nhiều điểm dữ liệu, đưa Người dùng vào danh sách theo dõi và từ chối dịch vụ, mở ra các trường hợp điều tra nếu cần, gửi thông tin liên lạc nội bộ và điền vào các báo cáo theo luật định, nếu có.
• 4.2.2.Quản lý hồ sơ và tài liệu
• 4.3.Liên quan đến Chính sách, EXEX sẽ giám sát tất cả các hoạt động chuyển giao tài sản và có quyền:
• 4.3.1.Đảm bảo rằng việc chuyển giao tài sản có tính chất đáng ngờ được báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền thích hợp thông qua Cán bộ tuân thủ;
• 4.3.2.Yêu cầu Người dùng cung cấp bất kỳ thông tin và tài liệu bổ sung nào trong trường hợp có sự chuyển giao tài sản đáng ngờ;
• 4.3.3.Tạm dừng hoặc chấm dứt Tài khoản của Người dùng khi EXEX có nghi ngờ xác đáng rằng Người dùng đó tham gia vào hoạt động bất hợp pháp.
• 4.4.Danh sách trên chưa đầy đủ và Nhân viên tuân thủ sẽ theo dõi các giao dịch Người dùng hàng ngày để xác định xem các giao dịch đó sẽ được báo cáo và coi là đáng ngờ hay được coi là vi phạm.

5.Đánh giá rủi ro

• 5.1.Theo các yêu cầu quốc tế, Công ty đã áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro để xác định và chống lại hoạt động bất hợp pháp. Bằng cách áp dụng phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro, EXEX có thể đảm bảo rằng các biện pháp ngăn chặn một hoạt động bất hợp pháp tương xứng với các rủi ro đã xác định. Điều này sẽ cho phép phân bổ các nguồn lực theo những cách hiệu quả nhất. Nguyên tắc là các nguồn lực phải được định hướng theo thứ tự ưu tiên để những rủi ro lớn nhất nhận được sự quan tâm cao nhất.

6.Chính sách KYC

Quan tâm đến sự an toàn của người dùng và theo các yêu cầu pháp lý của Litva, Liên minh Châu Âu, Hợp chủng quốc Hoa Kỳ và các quốc gia khác, EXEX đã triển khai và bắt đầu sử dụng chính sách KYC (nhận dạng khách hàng), AML/CTF (chống rửa tiền và tài trợ khủng bố) theo yêu cầu từ các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác.

Mục đích của các chính sách đó là chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CTF) hiệu quả trên sàn giao dịch của chúng tôi bằng cách xác định đúng người dùng thực của tài khoản và giám sát các giao dịch của họ. Chúng tôi sẽ xác định và ngừng giao dịch được tạo ra không chỉ để mua/bán tiền điện tử, mà được tạo ra chủ yếu để che giấu nguồn gốc tiền phạm pháp, tài trợ cho hoạt động bất hợp pháp hoặc các hành vi bất hợp pháp khác.

Các điều khoản cụ thể trong chính sách của chúng tôi được bảo mật và chỉ sử dụng nội bộ, nhằm ngăn chặn khả năng né tránh của những người dùng không trung thực hoặc gian lận. Chúng tôi xin giới thiệu một số quy tắc và quy định chung trong các chính sách của chúng tôi liên quan trực tiếp đến bạn và ảnh hưởng đến các dịch vụ mà chúng tôi cung cấp.

• 6.1.Nhận dạng người dùng

Trước hết, ngoài việc nghi ngờ có căn cứ, chúng tôi có nghĩa vụ xác định, danh tính của những người cho phép thực hiện các giao dịch trên sàn giao dịch của chúng tôi. Đây là lý do tại sao chúng tôi thu thập bản chụp CMND, với tính xác thực được xác minh bằng phần mềm đặc biệt của nhà cung cấp chuyên nghiệp bên ngoài.

Chúng tôi yêu cầu gửi "ảnh tự chụp" hoặc đoạn ghi âm của bạn kèm theo CMND để loại trừkhả năng người khác sử dụng tài liệu của bạn. Quá trình xác minh sự giống nhau của bạn với ảnh CMND sử dụng phần mềm đặc biệt của các nhà cung cấp chuyên nghiệp bên ngoài hoặc, trong trường hợp có nghi ngờ, được thực hiện thủ công bởi các dịch vụ hỗ trợ khách hàng của chúng tôi.

Trong trường hợp có bất kỳ nghi ngờ nào, nhóm hỗ trợ khách hàng của chúng tôi sẽ liên hệ với bạn để giải thích về mọi mối quan ngại và giải quyết các vấn đề nảy sinh.

Ngoài việc nghi ngờ có căn cứ, nếu chúng tôi không thể xác định các tài liệu bạn đã cung cấp thuộc về bạn và đúng sự thực, chúng tôi sẽ không cho phép bạn thực hiện giao dịch.

• 6.2.Nhận dạng người dùng - Công ty

Các pháp nhân (công ty) được áp dụng thủ tục nghiêm ngặt hơn và phụ thuộc vào cơ cấu công ty, quốc gia, v.v. Trước hết, chúng tôi cần xác định ai là chủ sở hữu công ty, ai có thể đại diện cho tổ chức đó, công ty có trụ sở ở đâu và hoạt động kinh doanh của công ty là gì. Vì mỗi quốc gia có các tiêu chuẩn liên quan đến tài liệu của chính phủ về các pháp nhân nên việc xác minh người dùng loại này được thực hiện “thủ công” và tốn nhiều thời gian hơn.

THEO DÕI VÀ GIÁM SÁT GIAO DỊCH

Chúng tôi sử dụng phần mềm độc quyền phân tích tất cả các giao dịch diễn ra trên sàn giao dịch của chúng tôi để tìm ra các hành vi đáng ngờ và bất thường. Các giao dịch như vậy được các chuyên gia AML của chúng tôi phân tích và đánh giá xem liệu chúng không gây ra rủi ro đáng kể về AML/CTF hoặc liệu có cần phải tạm dừng và làm rõ với Người dùng.

XÁC NHẬN BỔ SUNG

Khi khối lượng giao dịch của bạn tăng lên, nhiệm vụ xác minh AML/CTF của chúng tôi cũng tăng theo. Điều tương tự cũng xảy ra khi các giao dịch của bạn bị “gắn cờ” là đáng ngờ hoặc bất thường hoặc việc chúng tôi xác minh tư cách pháp nhân của bạn xác minh bạn đủ điều kiện trở thành đối tượng có rủi ro AML/CTF đáng kể. Trong những trường hợp như vậy, chúng tôi có thể yêu cầu thêm tài liệu chứng minh nơi cư trú, học vấn, nghề nghiệp thực tế và chính xác cũng như nguồn tiền bạn đang sử dụng trên sàn giao dịch. Rất tiếc, nếu các chuyên gia AML của chúng tôi quyết định rằng thông tin nhận được từ bạn không làm rõ những nghi ngờ của chúng tôi, chúng tôi có nghĩa vụ chấm dứt hợp tác với bạn hoặc thậm chí báo cáo các giao dịch của bạn cho các cơ quan liên quan.

CÁC QUY TẮC AM/CTF CƠ BẢN

• Quy tắc hoạt động của chúng tôi bao gồm nhưng không giới hạn những nội dung sau:
• 1.EXEX không chấp nhận nạp tiền bằng tiền mặt hoặc rút tiền mặt trong bất kỳ trường hợp nào.
• 2.EXEX không chấp nhận bất kỳ khoản tiền nạp nào của bên thứ ba vào tài khoản của người dùng, quản lý tài khoản thay mặt cho ai đó, tài khoản chung hoặc tài khoản dùng chung, v.v.
• 3.EXEX không cho phép bất kỳ trường hợp ngoại lệ nào về tài liệu mà người dùng cần nộp.
• 4.EXEX có quyền từ chối xử lý giao dịch của Người dùng bất kỳ lúc nào, trong trường hợp nghi ngờ rủi ro AML/CTF.
• 5.Theo luật pháp quốc tế, chúng tôi không có nghĩa vụ (hoặc thậm chí bị cấm) thông báo cho khách hàng của mình, nếu chúng tôi báo cáo hành vi của họ là đáng ngờ cho các cơ quan có liên quan.

CÁC QUỐC GIA BỊ CẤM VẬN

Theo chính sách của chúng tôi, chúng tôi không mở tài khoản và không xử lý các giao dịch cho công dân và cư dân cũng như những người cư trú tại các quốc gia nơi giao dịch bị cấm vận bởi các lệnh trừng phạt quốc tế hoặc các quy định pháp luật nội bộ của họ hoặc các quốc gia dựa trên các tiêu chí khác nhau được lựa chọn bởi nhóm AML của chúng tôi (ví dụ: Chỉ số Nhận thức Tham nhũng của Tổ chức Minh bạch Quốc tế, cảnh báo của FATF, các quốc gia có chế độ chống rửa tiền và tài trợ khủng bố yếu kém do Ủy ban Châu Âu xác định) áp đặt AML/CTF rủi ro cao.

Hiện tại các quốc gia này là: Afghanistan, Angola, Azerbaijan, Bahamas, Botswana, Burundi, Campuchia, Cameroon, Cộng hòa Trung Phi, Chad, Congo, Cuba, Cộng hòa Dân chủ Congo, Equatorial Guinea, Eritrea, Ethiopia, Ghana, Guinea Bissau, Haiti, Iran, Iraq, Libya , Madagascar, Mozambique, Miến Điện, Nicaragua, Triều Tiên, Pakistan, Panama, Rwanda, Sierra Leone, Somalia, Nam Sudan, Hoa Kỳ (một số bang), Sri Lanka, Sudan, Syria, Tajikistan, Trinidad và Tobago, Tunisia, Turkmenistan, Uzbekistan , Venezuela, Yemen, Zimbabwe, American Samoa, Guam, Nigeria, Puerto Rico, Samoa, Ả Rập Saudi, Quần đảo Virgin thuộc Hoa Kỳ.

XÁC MINH KYC

Khi khối lượng giao dịch của bạn tăng lên thì rủi ro AML/CTF cũng tăng theo. Đó là lý do tại sao chúng tôi phải thực hiện nhiệm vụ xác minh và nhiệm vụ đảm bảo an toàn thích hợp. Hiện tại, mô hình xác minh KYC/AML của chúng tôi là:

Mô hình này là kết quả của nỗ lực và kinh nghiệm của nhóm AML của chúng tôi và có thể được thay đổi khi yêu cầu pháp lý của các quốc gia thay đổi cũng như khi chúng tôi thu nạp được kiến thức và kinh nghiệm mới.