क्रिप्टोकरेंसी में केवाईसी का क्या मतलब है, और क्रिप्टो के लिए सत्यापन कितना महत्वपूर्ण है?
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क्रिप्टो में केवाईसी का क्या मतलब है? और यह प्रक्रिया कितनी महत्वपूर्ण है? यह क्रिप्टोकरेंसी के विकेंद्रीकरण, गुमनामी को कैसे प्रभावित करती है? आईडी के बिना क्रिप्टो को कैसे खरीदा जाए? उपयोगकर्ताओं को इसे कैसे देखना चाहिए? हमारे लेख में इस सबका जवाब मिलेगा।
क्रिप्टोकरेंसी का एक महत्वपूर्ण गुण है – गुमनामी। गुमनामी इसकी अनोखी विशेषता है। कुछ उपयोगकर्ताओं के पास क्रिप्टो के अनजाने में किए गए उपयोग के बारे में आइडिया होंगे। इसके लिए क्रिप्टो सत्यापन करना और वित्तीय लेन-देन को कानून के दायरे में रखना ज़रूरी है!
केवाईसी या पहचान का सत्यापन क्या है?
केवाईसी (अपने ग्राहक को जानिए) आधिकारिक तौर पर क्रिप्टोकरेंसी के उपयोगकर्ता की पहचान सत्यापित करता है। क्रिप्टो सेवा प्रदाता: जैसे एक्सचेंज, ट्रेडिंग प्लेटफार्म और स्टोरेज वॉलेट आदि इस प्रक्रिया की माँग करते हैं। क्रिप्टो सत्यापन की प्रक्रिया का मुख्य उद्देश्य क्रिप्टोकरेंसी पर अवैध धन की तस्करी का दबाव कम करना और उद्योग में धोखाधड़ी से निपटना है।
आम केवाईसी प्रक्रिया क्या है?
एक नियम के रूप में, उपयोगकर्ता पंजीकरण के दौरान क्रिप्टो एक्सचेंजों या वॉलेट पर केवाईसी सत्यापन प्रक्रिया की पेशकश की जाती है। आपको अपनी पहचान का प्रमाण देने के लिए कहा जा सकता है: जैसे ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, आईडी, बिजली का बिल, या बैंक स्टेटमेंट आदि, कोई भी दस्तावेज़, जो एक्सचेंज पर आपके खाते को असली खरीदार के साथ लिंक कर सके। इसमें ब्लॉकचैन की सशर्त गुमनामी बरकरार रहती है: आपके द्वारा दी गई जानकारी केवल प्लेटफार्म के पास रहती है, किसी और के पास नहीं जाती, और उपयोगकर्ता का डाटा आम जनता के सामने प्रकट नहीं होता है।
नियम के तौर पर, क्रिप्टो सत्यापन प्रक्रिया केवाईसी के तीन चरण होते हैं:
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ग्राहक पहचान कार्यक्रम (सीआईपी)। नए उपयोगकर्ता के डाटा की माँग करने और प्राप्त करने और जानकारी जमा करने का यह पहला चरण है।
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डाटा सत्यापन (ग्राहक का की व्यापक जाँच) ((डीडी)। यह प्राप्त जानकारी का विश्लेषण करने, खुले स्रोतों और डाटाबेस की मदद से उसकी जाँच करने और डिजिटल संपत्ति के ज़रिए विश्वसनीयता और मनी लॉन्ड्रिंग समस्याओं की उपस्थिति की जाँच करने की प्रक्रिया है। इस तरह कोई भी एक्सचेंज या वॉलेट खुद को और अपने ग्राहकों को सुरक्षित करता है, इससे गलत संपत्ति और धोखाधड़ी के प्रसार को रोका जा सकता है।
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निगरानी के बाद सत्यापन की पुष्टि। अगर आपको सत्यापन के बाद सकारात्मक परिणाम मिलते हैं (जो अधिकांश मामलों में होता है), तो आप एक्सचेंज पर उपलब्ध सभी सेवाओं का उपयोग कर सकते हैं। हालांकि, इसका मतलब यह नहीं है कि इस बिंदु पर प्रक्रियाओं की वैधता की निगरानी खत्म हो गई है। नहीं। क्रिप्टोकरेंसी सत्यापन, सेवा प्लेटफ़ॉर्मों की ज़िम्मेदारी है, ताकि वे गलत उद्देश्यों के लिए अपनी सेवाओं का उपयोग होने से रोक सकें।
अधिकांश क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के लिए केवाईसी ज़रूरी क्यों है?
क्रिप्टो सत्यापन प्रक्रिया केवाईसी किसी एक्सचेंज के लिए नुकसान नहीं है। विशेष रूप से उपयोगकर्ता के लिए यह एक सकारात्मक चीज़ है। डिजिटल एसेट के कानूनी ढंग से संचालन और देशों के नियमों के अनुसार क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग के लिए क्रिप्टो पहचान प्रक्रिया आवश्यक है। आसान शब्दों में, यह क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करने और कानून के भीतर आपके कार्यों की पुष्टि करने की ज़िम्मेदारी है। केवाईसी आपको क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग से धन के अवैध टर्नओवर और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने की सुविधा देता है, ताकि आतंकवाद सहित किसी भी अवैध गतिविधि के प्रायोजन के संभावित मामलों और उस फंडिंग के स्रोतों की पहले से पहचान की जा सके। एक उपयोगकर्ता के लिए केवाईसी उसके धन का बीमा है और संपत्ति विशेष का संबंध उपयोगकर्ता विशेष से होने का प्रमाण है।
आईडी (पहचान पत्र) के बिना क्रिप्टो खरीदने से क्रिप्टो निवेशक के लिए निवेश का जोखिम हो सकता है। आखिर, सत्यापन के बिना इन फंड की वैधता और "शुद्धता" की पुष्टि कोई नहीं कर पाएगा। केवाईसी के बिना एक्सचेंजों का उपयोग करना निवेश के लिए जोखिम है और यह दिखाता है कि आप ग्रे एरिया में रहना पसंद करते हैं जो आम तौर पर स्वीकृत नियमों द्वारा विनियमित नहीं होते।
केवाईसी और एएमएल में क्या अंतर है?
एएमएल का मतलब है एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग प्रक्रिया। सामान्य तौर पर, केवाईसी एएमएल के लिए डाटा जमा करने और उसका विश्लेषण करने वाली प्रक्रिया का हिस्सा, एक संयुक्त उपाय है।
मैं अपना क्रिप्टो कैसे सत्यापित करूँ?
अपनी खुद की क्रिप्टोकरेंसी की "शुद्धता" और वैधता की जाँच के लिए कानूनी क्षेत्र में कई विकल्प हैं। विशिष्ट ट्रैकिंग साइट, आपके वॉलेट में मौजूद संपत्तियों के स्व-ऑडिट में आपकी मदद करती हैं। इस तरह, आप क्रिप्टोकरेंसी के उपयोग के जोखिम से बच सकते हैं। लेकिन मुख्य नियम डिजिटल स्वच्छता है: मतलब कोई संदिग्ध एक्सचेंजर्स नहीं, बिना केवाईसी के एक्सचेंज नहीं, सेवाओं को मिलान नहीं, और गुमनाम लेनदेन नहीं।
केवाईसी विकेंद्रीकरण और गुमनामी को कैसे प्रभावित करता है?
कई उपयोगकर्ताओं को ऐसा लग सकता है कि केवाईसी और एएमएल गुमनामी के खिलाफ हैं और ब्लॉकचैन और क्रिप्टोकरेंसी की विकेंद्रीकृत प्रकृति के विपरीत हैं। हालाँकि, भारत के लिए यह मामला नहीं है। एक्सचेंज और वॉलेट, ब्लॉकचेन में दिए गए डाटा को रिकॉर्ड नहीं करते, उसे सार्वजनिक रूप से प्रकाशित नहीं करते, या किसी को भी ग्राहक की जानकारी नहीं देते (कानून प्रवर्तन अनुरोध के विशेष मामले को छोड़कर)। सामान्य नेटवर्क के लिए, भले ही आप बिटकॉइन, एथेरियम, या सोलाना में निवेशक हों, आपका बटुआ हमेशा की तरह ही दिखेगा: बिना किसी विशेष ब्यौरे के केवल संख्याओं और अक्षरों के एक सेट की तरह। यह मुंबई, दिल्ली, कलकत्ता, या हैदराबाद में धन के अवैध कारोबार के खिलाफ एक प्रकार का बीमा है और एक्सचेंज के लिए गारंटी है।
इसे बैंक के कार्ड की तरह समझा जा सकता है।
बैंक का कार्ड प्राप्त करने के लिए (उदाहरण के लिए, भारत में खाता खोलने के लिए), आप अपने बारे में अपनी व्यक्तिगत जानकारी (सत्यापन से गुजरते हैं) मुहैया कराते हैं। पर जब उस कार्ड से आप कैफे में कॉफी या पिज्जा खरीदते हैं, तो बैंक रसीदों पर आपका जानकारी प्रकाशित नहीं करता है। यह डाटा केवल आपके और बैंक के बीच रहता है। और इससे आपको डर नहीं लगता है। इसलिए क्या आपको एक्सचेंजों में सत्यापन से डरना चाहिए?
निष्कर्ष
केवाईसी उपयोगी है या नहीं, इस पर विचार करने पर एक स्पष्ट जवाब सामने आता है- हाँ, सत्यापन बहुत उपयोगी है। यह एक ऐसी सुरक्षा है जो कपटपूर्ण योजनाओं से क्रिप्टोकरेंसी को बचाती है। केवाईसी एक अच्छा पुलिस वाले की तरह है, जिसके साथ परिणामों से निपटने और जो हो गया है बाद में उसकी निंदा करने के बजाय चेतावनी देना बेहतर है।
कोई भी एक्सचेंज, जो अपने ग्राहकों की परवाह करता है, हमेशा "अच्छे पुलिस वाले को अपनी सेवा के लिए आमंत्रित करता है" क्योंकि ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म की निवेशकों के प्रति बड़ी जिम्मेदारी होती है, और केवाईसी इस या उस स्थिति में सही काम करने में मदद करता है।
EXEX एक्सचेंज इससे सहमत है, और अपने ग्राहकों को केवाईसी सत्यापन, स्थिरता, जिम्मेदारी और क्रिप्टोकरेंसी स्टोरेज सेवाओं की सुरक्षा प्रदान करता है।
