Apa arti KYC dalam mata uang kripto, dan seberapa penting verifikasi dalam kripto?
Description
Apa sebenarnya arti dari KYC kripto? Seberapa pentingkah proses ini? Bagaimana ini mempengaruhi desentralisasi mata uang kripto serta anonimitasnya. Bagaimana cara membeli kripto tanpa kartu identitas? Bagaimana pengguna harus menangani hal ini. Semuanya akan dibahas dalam artikel kami.
Mata uang kripto memiliki satu ciri luar biasa—anonimitas. Fitur uniknya adalah anonimitas. Sejumlah pengguna mungkin memiliki ide tentang penggunaan kripto yang tidak semestinya. Menggunakan verifikasi kripto untuk mengatasinya dan menjaga supaya peredaran keuangan tetap sesuai hukum itu perlu!
Apa itu KYC atau verifikasi identitas?
KYC (Know-Your-Customer / Ketahui Pelanggan Anda) secara resmi memverifikasi identitas pengguna mata uang kripto. Prosedur ini diminta oleh penyedia layanan kripto: bursa, platform trading, dan wallet penyimpanan. Tujuan utama proses verifikasi kripto adalah untuk mengurangi tekanan pada mata uang kripto dari peredaran dana ilegal dan untuk memerangi penipuan di industri ini. Apa saja proses KYC umumnya?
Biasanya, proses verifikasi KYC di bursa atau wallet kripto ditawarkan selama pendaftaran pengguna. Anda dapat diminta untuk menyediakan bukti identitas: surat izin mengemudi, paspor, KTP, tagihan listrik, atau rekening koran – dokumen apa pun yang dapat menautkan akun Anda di bursa dengan pembeli yang real. Proses ini mempertahankan anonimitas bersyarat dari blockchain: tidak ada siapa pun selain platform itu sendiri yang memiliki informasi yang Anda sediakan dan tidak mengungkapkan data pengguna pada masyarakat umum.
Biasanya, KYC proses verifikasi kripto terdiri dari tiga langkah:
- Program Identifikasi Pelanggan (Customer Identification Program/CIP). Ini adalah langkah pertama meminta dan menerima data mengenai pengguna baru dan mengumpulkan informasi.
- Verifikasi data (Uji Tuntas Pelanggan (Customer Due Diligence/CDD)). Ini adalah proses menganalisis informasi yang diterima, memeriksa dengan berbagai sumber dan database terbuka, dan memeriksa kredibilitas dan adanya masalah pencucian uang melalui aset digital. Inilah bagaimana bursa atau dompet menjaga keamanan diri dan pelanggannya, mencegah penyebaran aset kotor dan penipuan.
- Konfirmasi verifikasi diikuti dengan pemantauan.Jika Anda telah menerima tanggapan positif terkait hasil verifikasi (ini terjadi pada sebagian besar kasus), Anda dapat menggunakan semua layanan bursa yang tersedia. Namun demikian, ini tidak berarti bahwa pemantauanlegitimasi proses berakhir pada saat ini. Tidak. Platform layanan bertanggung jawab untuk melakukan verifikasi mata uang kripto untuk mencegah layanan mereka digunakan untuk tujuan jahat. Mengapa KYC wajib untuk sebagian besar bursa mata uang kripto?
KYC proses verifikasi Kripto bukan suatu nilai minus dari suatu bursa. Itu adalah nilai plus, terutama untuk pengguna. Proses identifikasi Kripto itu penting untuk sirkulasi aset digital dan penggunaan mata uang kripto yang legal mengikuti peraturan berbagai negara. Sederhananya, proses ini mengambil tanggung jawab dalam menggunakan mata uang kripto dan mengonfirmasi bahwa tindakan Anda sudah sesuai hukum. KYC memungkinkan Anda untuk mencegah peredaran dana yang ilegal dan pencucian uang menggunakan mata uang kripto, untuk mengidentifikasi terlebih dahulu kemungkinan kasus pendanaan berbagai kegiatan ilegal, termasuk terorisme, dan sumber pendanaan kegiatan semacam ini. KYC untuk pengguna adalah jaminan untuk dananya dan bukti kepemilikan aset untuk pengguna tertentu.
Apa perbedaan antara KYC dan AML?
AML adalah prosedur anti pencucian uang. Secara umum, KYC adalah bagian dari prosedur itu, suatu perangkat terpadu untuk mengumpulkan dan menganalisis data untuk AML.
Bagaimana cara untuk memverifikasi kripto saya?
Terdapat beberapa pilihan untuk memeriksa “kemurnian” dan keabsahan mata uang Anda secara hukum. Situs pelacakan khusus membantu Anda mengaudit sendiri aset yang Anda miliki di dompet Anda. Dengan cara ini, Anda dapat menghindari risiko menggunakan mata uang kripto. Tapi peraturan utamanya adalah kebersihan digital: tidak menggunakan bursa yang tidak dapat dipercaya, bursa tanpa KYC, mencampur layanan, dan transaksi anonim.
Bagaimana pengaruh KYC terhadap desentralisasi dan anonimitas?
Tampaknya bagi banyak pengguna, KYC dan AML dianggap berlawanan dengan anonimitas dan bertentangan dengan sifat terdesentralisasi dari blockchain dan mata uang kripto. Namun, sebenarnya tidak demikian untuk Indonesia. Bursa dan dompet tidak mencatat data yang disediakan di blockchain, tidak mempublikasikannya secara umum, atau memberikan informasi pelanggan kepada siapa pun (kecuali dalam kasus tertentu dari permintaan penegak hukum). Untuk jaringan umum, apakah Anda seorang investor di Bitcoin, Ethereum, atau Solana, dompet Anda akan tetap terlihat sama seperti biasanya: hanya sekumpulan angka dan huruf tanpa rincian. Ini semacam asuransi terhadap peredaran dana ilegal di Bali, Denpasar, Jakarta, atau Makassar dan jaminan untuk bursa.
Untuk memahaminya, ada baiknya memberikan analogi dengan kartu bank. Jadi, saat menerima kartu bank (membuka rekening di Indonesia, misalnya), Anda memberikan informasi tentang diri Anda sendiri dan informasi pribadi Anda (untuk lolos verifikasi). Tapi bank lalu tidak akan menerbitkan data Anda pada struk saat Anda membeli kopi atau pizza di kafe. Data ini tetap hanya antara Anda dan bank Anda. Dan hal ini tidak membuat Anda khawatir atau takut. Jadi kenapa harus takut dengan verifikasi di bursa?
Kesimpulan
Menjawab pertanyaan apakah KYC berguna atau tidak, ada jawaban yang jelas—ya, verifikasi sangat berguna. Ini merupakan batas yang menahan masuknya kekuatan berbagai skema penipuan dari mata uang kripto. KYC adalah solusi pencegahan yang baik, lebih baik melakukan pencegahan daripada harus berurusan dengan konsekuensinya dan menyesali kesalahan di kemudian waktu.
Bursa yang peduli dengan kliennya selalu “mengundang polisi yang baik” ke layanannya karena platform trading memiliki tanggung jawab yang besar pada para investor, dan KYC membantu melakukan langkah yang benar dalam situasi tersebut.
Bursa EXEX setuju dengan hal ini, menawarkan para kliennya verifikasi KYC, stabilitas, tanggung jawab dan layanan penyimpanan mata uang kripto yang aman.
