निवेश और ट्रेडिंग: इनमें क्या अंतर होता है?

चलिए हम क्रिप्टो बाजार की बुनियादी परिभाषाओं को समझने की कोशिश करते हैं। एक नौसिखिया यूज़र कभी-कभी क्रिप्टोकरेंसी से संबन्धित दो बड़ी चीजों में अंतर नहीं समझ पाता है। ये हैं, निवेश और ट्रेडिंग। ये क्या होते हैं? इन नजरियों में क्या अंतर होता है? और सबसे बड़ा प्रश्न: निवेशक के लिए कौन सा विकल्प ज़्यादा लाभदायक होता है?

ट्रेडर और निवेशक कौन होते हैं?

ट्रेडर और निवेशक कौन होते हैं? आम तौर पर कहें तो, ये सभी शेयर या फाइनेंशियल मार्केट में भागीदार होते हैं जो अपने लिए अलग-अलग तरह का निवेश का तरीका चुनते हैं। इसका मतलब यह है कि उनके पास मुनाफ़ा कमाने की अलग-अलग समय सीमाएँ होती हैं और परिसंपत्ति से रिटर्न निकालने के लिए भी अलग-अलग रणनीतियाँ होती हैं।

आम तौर पर, यह कहा जा सकता है कि ट्रेडर्स को कम और मध्यम अवधि के बाजार उतार-चढ़ाव से फायदा होता है। ये समय कुछ सेकंड से लेकर कुछ सप्ताह तक का ही समय पसंद करते हैं। इसके विपरीत निवेशक लंबे समय के पूर्वानुमान और वैश्विक परिवर्तनों पर कमाई का अवसर पाना पसंद करते हैं। इनके लिए समय एक महीने से लेकर कई साल तक हो सकता है।

क्रिप्टो बाजार में कमाई के लिए लगने वाला समय ट्रेडिंग और निवेश के बीच मुख्य अंतर है। हर तरीके को पसंद और नापसंद करने वाले लोग हैं। डिजिटल संपत्ति का यूज़र केवल खुद ही अपने लिए सही रास्ता चुन सकता है।

ट्रेडिंग

ट्रेडिंग का अर्थ है कम समय में किसी परिसंपत्ति की कीमत में बदलाव का पूर्वानुमान लगाकर पैसा कमाना और इस परिसंपत्ति को खरीदकर और/या बेचकर लाभ कमाना।

ट्रेडिंग के बिजनेस में किसी भी, यहां तक कि क्रिप्टोकरेंसी बाजार की सबसे छोटी गतिविधियों का भी उपयोग शामिल है। यह स्कैल्प ट्रेडिंग (सेकंड से लेकर कई मिनट तक सुपर-फास्ट सौदों की ट्रेडिंग करना), ट्रेडिंग बॉट या अल्गोट्रेडिंग (कई सेकंड में सुपर-फास्ट सौदों की ट्रेडिंग करने के लिए विशेष सॉफ्टवेयर का उपयोग करना), इंट्राडे ट्रेडिंग (एक ट्रेडिंग दिन के भीतर), ख़बरों पर ट्रेडिंग करना (ख़बरों से शुरू होने वाले ऊपर या नीचे की ओर के बाजार उतार-चढ़ावों का उपयोग करना) और इसके अलावा भी कई अन्य रणनीतियाँ हो सकती हैं।

खुद के पैसों से ट्रेडिंग करने के अलावा, यूज़र के लिए और भी कई तरह की ट्रेडिंग उपलब्ध है, जैसे:

• लीवरेज्ड मार्जिन ट्रेडिंग (लीवरेज्ड ट्रेडिंग); • फ्यूचर्स और ऑप्शन्स ट्रेडिंग; • मालिकाना ट्रेडिंग (विशेष कंपनी के माध्यम से ट्रेडिंग)।

ट्रेडिंग के क्या फायदे हैं?

कमाई के एक तरीके के रूप में ट्रेडिंग के अपने फायदे हैं। शुरुआत करने के लिए बताएं तो ट्रेडिंग से आप एक सेकंड में मुनाफा कमा सकते हैं। इंट्राडे ट्रेडिंग और कम समय के लिए ट्रेडिंग करने से क्रिप्टोकरेंसी के यूजर्स को बहुत जल्दी कमाई मिल जाती है। लंबे समय के लिए निवेश में इंतजार करने और पैसों को लॉक करने की जरूरत नहीं होती है। आपकी संपत्तियाँ हमेशा घूमती रहती हैं और कमाती हैं।

दूसरा, ट्रेडिंग अपनी खासियत के कारण बहुत से उपयोगकर्ताओं के लिए उपयुक्त है। यदि आपका दिमाग सक्रिय है, आप लगातार तेजी से सोचते रहते हो, इंतजार करने के आदी नहीं हो और अपने काम का रिज़ल्ट तुरंत वहीं देखना चाहते हैं - तो ट्रेडिंग आपके लिए अच्छा क्षेत्र है।

तीसरा, सक्रिय ट्रेडिंग के लिए ट्रेडर को बाज़ार में लगातार (या लगभग लगातार) मौज़ूद रहने की जरूरत होती है। घटनाओं पर नज़र रखना, तकनीकी और मौलिक डेटा देखते रहना, स्पेशल एनेलिटिकल उपकरणों का उपयोग करना जरूरत होता है। बाज़ार में क्या हो रहा है, इसे समझते रहने के लिए लगातार सीखते रहना होता है। यह अच्छी चीज है क्योंकि यदि आप एक ट्रेडर हैं तो आपको लगातार खुद को बेहतर करते रहना होगा।

चौथा, ट्रेडिंग से आप एक दिन के अंदर ही कुछ प्रतिशत ऊपर और नीचे की कीमत में उतार-चढ़ाव पर कमाई कर पाते हैं। मुनाफ़े के बड़े प्रतिशत का इंतज़ार करने की कोई जरूरत नहीं होती है क्योंकि अक्सर मुनाफ़े में बहुत बड़ा हिस्सा नहीं होता है, बल्कि कई छोटे-छोटे लेनदेन होते हैं, जो कम जोखिम वाले होते हैं।

पांचवां, कई एक्सचेंज डेमो अकाउंट देते हैं। अच्छे से निवेश कर पा रहे हैं या नहीं केवल टेस्टिंग और गलती करके सीखने से तय होता है। ट्रेडर बिना किसी नुकसान के जब तक चाहे तब तक अपनी रणनीतियों की टेस्टिंग कर सकते हैं, और इससे अनुभव बढ़ता ही है।

और ट्रेडिंग का एक और फायदा है। बाजार के अनुभवी खिलाड़ियों को इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि डिजिटल संपत्ति चढ़ाव या उतार के किस चरण में है। आप हमेशा पैसा कमा सकते हैं, यहां तक कि न्यूट्रल बाजार में भी। इसीलिए ट्रेडिंग एक मुख्य प्रकार की गतिविधि हो सकती है क्योंकि इसके लिए कोई समय सीमा नहीं होती है।

ट्रेडिंग के क्या नुकसान हैं?

ट्रेडिंग के नुकसानों में शामिल हैं:

• पूरा समय देना होता है। ट्रेडिंग सेशन के दौरान ट्रेडर बाजार से बंधा रहता है, उसे हमेशा घटनाओं के केंद्र में रहना होता है और संभावित नकारात्मकताओं पर नज़र रखनी होती है।

• ट्रेडिंग में बहुत ज़्यादा रिस्क हो सकती है। इंट्राडे मूल्य में उतार-चढ़ाव का उपयोग करना आसान होता है और कोई भी ऐसा कर सकता है। हर सफल ट्रेडर के साथ एक दर्जन ऐसे भी मिलते हैं जो दिवालिया हो जाते हैं। इससे बचने के लिए हमेशा कुछ सरल नियमों का उपयोग करें:

• अपने पोर्टफोलियो के पूरे पैसों की ट्रेडिंग न करें। यदि ट्रेड गलत लग जाए तो आप पूरा पैसा नहीं गंवाएंगे।

• एक स्पष्ट ट्रेडिंग रणनीति रखें। अपने लक्ष्य लिख कर रखें और बाज़ार की स्थिति का आकलन करें। एक निर्धारित सटीक प्लान आपको रिस्क से भरे लापरवाह कामों से भी बचाएगा और समय पर घाटा रोकने में मदद करेगी।

• मनोवैज्ञानिक दबाव. ट्रेडर का पेशा मनो-भावनात्मक दृष्टि से बहुत महँगा होता है। इसके लिए लगातार एकाग्रता, तेजी और काम की सटीकता की जरूरत होती है। यह आपको जल्दी थका देती है। लेकिन ऐसा नहीं है कि आपको हर दिन ट्रेडिंग करनी पड़े। यदि आपको अपनी क्षमताओं पर भरोसा नहीं है तो आप ट्रेडिंग सेशन सकते हैं। आराम करें, अपना ध्यान भटकाएँ और लगातार बाज़ार के बारे में न सोचें। अच्छे से आराम मिलने से आपको अपनी नई ऊर्जा मिलेगी और कमाई वापस होने में मदद मिलेगी।

• ट्रेडिंग के नुकसान के पीछे क्रिप्टो एक्सचेंज पर निर्भरता भी शामिल हो सकती है। सभी एक्सचेंज एक जैसी सुविधाएं नहीं देते हैं। इसके अलावा, ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के हाई लोड पर तकनीकी विफलताएं और त्रुटियां हो सकती हैं, जो ट्रेडिंग के रिज़ल्ट पर असर डाल सकती हैं। ज़्यादातर एक्सचेंज कमीशन के रूप में कुछ प्रतिशत चार्ज करते हैं।

निवेश

निवेश क्या है? यह परिसंपत्ति के रेट में उतार-चढ़ाव के लंबे समय के पूर्वानुमान से क्रिप्टोकरेंसी बाजार में मुनाफ़ा कमाने का एक तरीका है। एक क्रिप्टोकरेंसी जितनी बेहतर विकसित होती है, वह जितनी अधिक कुशल और वैकल्पिक होती जाती है। कई सालों में परिसंपत्ति का रेट उतना ही ज़्यादा बढ़ जाता है। हर कोई उन कहानियों को जानता है जब बिटकॉइन के ओरिजिनल क्रिप्टो कार्यकर्ताओं और दोस्तों ने क्रिप्टोकरेंसी को सपोर्टन किया और सैकड़ों नहीं तो हजारों कमाए। यहां तक कि 2020 में बिटकॉइन का सपोर्ट करते हुए भी, आप COVID-19 ड्रॉडाउन पर 2 साल में X10 तक कमा सकते थे। सफल निवेश इस तथ्य पर आधारित होता है कि आपने कितने अच्छे समय पर एंट्री और एक्ज़िट की है। इन समयों का इंतज़ार कई सालों तक किया जा सकता है।

यही है निवेश का अंतर. यह ट्रेडिंग के बिल्कुल उल्टा है और इसमें ज़्यादा धैर्य और संयम लगता है।

लेकिन आपको बता दें कि ऐसा नहीं है कि निवेशक आंख मूंदकर काम करते हैं। ट्रेडिंग की तरह, परिसंपत्तियों का गहराई से फंडामेंटल एनालिसिस किया जाता है। टोकन जारीकर्ताओं की क्रिप्टो कंपनियों के कई परफॉर्मेंस मेट्रिक्स की तुलना की जाती है। और केवल ऊपर आने की संभावना की स्थिति में ही निवेशक निवेश करने का निर्णय लेता है।

निवेश के क्या फायदे हैं?

साइड इन्कम के एक जरिए और अपनी कमाई बढ़ाने के लिए निवेश बहुत अच्छा होता है। बेशक, कहीं भी निवेश करने से पहले, यूज़र को रेट बढ़ने की संभावनाओं को समझना चाहिए।

हालाँकि, ट्रेडिंग में जितना समय लगाना पड़ता है उससे निवेश में समय की तुलना नहीं की जा सकती। ट्रेडिंग में अपने खाली समय का लगभग 100% तक लगाना पड़ सकता है।

निवेशक ख़बरों और रेट में कुछ समय के लिए आए उतार-चढ़ाव से भी थोड़ा अलग रह सकते हैं। क्रिप्टोकरेंसी एक चक्रीय बाजार है और अस्थिरता यहां की एक खासियत पर जरूरी चीजों में से एक है। निवेशक इसका उपयोग रोज तनाव लेने की जगह संपत्ति खरीदने और बेचने के सबसे ज़्यादा फायदेमंद समय का अंदाज़ लगाने के लिए भी करते हैं। कम समय में रेट में उतार-चढ़ाव को अक्सर पूरी तरह से नजरअंदाज किया जाता है।

क्रिप्टोकरेंसी में लंबे समय के लिए निवेश का एक और फायदा: यह परिसंपत्ति की कीमत में बढ़त और साइड-इन्कम दोनों एक साथ पाने का मौका देते हैं।

उदाहरण के लिए, आप 2020 में लगभग 240 डॉलर में 32 Ethereum कॉइन खरीद सकते थे, एक पीओएस नेटवर्क PoS नेटवर्ड वेरिफ़ायर बन सकते थे और 2023 की शुरुआत में लगभग 2,000 डॉलर में बेच सकते थे। ऐसा करने पर, एक वेरिफ़ायर के रूप में आपको Ethereum से एक्सट्रा पेमेंट भी मिलती। आप $1000 में बाजार के सामान्य ठहराव पर ETH खरीद सकते थे, और $2000 के रेट पर निवेश बेचकर, इस वसंत में 100% फायदा कमा सकते थे।

या सबसे सरल विकल्प - ब्याज पर DeFi में डिपॉज़िट करना।

इस फायदे में खाली समय भी शामिल हो सकता है, जो निवेशक के पास होता है। लंबे समय के लिए निवेश को वित्तीय सुरक्षा के साधन के रूप में उपयोग करने के लिए आपके मुख्य व्यवसाय के साथ जोड़ा जा सकता है।

ट्रेडरों के विपरीत निवेशक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म, एक्सचेंजों पर भी कम निर्भर होते हैं। पैसों को नॉन-कस्टोडियल वॉलेट या कोल्ड स्टोरेज हार्डवेयर वॉलेट में भी निकाला जा सकता है। एक्सचेंजों का उपयोग केवल फायदा देने वाले एक्स्चेंज और पूंजी बनाने के लिए किया जाता था लेकिन अब ऐसा नहीं है। इसलिए, इन प्लेटफार्मों पर निर्भरता समतल है।

निवेशकों के पास पूंजी की मात्रा वस्तुतः असीमित रहती है। सबसे बड़े बिटकॉइन वॉलेट में कुछ लंबे समय के निवेशक शामिल हैं जो कई सालों तक अपनी संपत्ति को नहीं छूते हैं। बड़ी मात्रा में ट्रेडिंग के मामले में इसे संचालित करना ज़्यादा कठिन होता है।

हालाँकि, लंबे समय के निवेश के अपने नुकसान भी हैं। निस्संदेह सबसे बड़ी चीज समय है। हर कोई लंबे समय में फ़ायदे में विश्वास करने और कई सालों तक अपना ऐसा फँसाने के लिए तैयार नहीं होता है। निवेश को तुरंत वापस नहीं निकाला जा सकता है क्योंकि तब प्रक्रिया का पूरा अर्थ ही ख़त्म हो जाता है।

स्टोरेज रिस्क को भी एक नुकसान माना जा सकता है। यह पता चला है कि प्रक्रिया की दक्षता डिजिटल संपत्तियों को स्टोर करने के लिए चुने गए तरीके पर निर्भर करती है। लेकिन वायरस या फ़िशिंग हमले, वॉलेट की खराबी, गुप्त वाक्यांश और पासवर्ड कुंजी के खो जाने का जोखिम हमेशा बना रहता है। ऐसे मामले में निवेशकों को एक ही जगह पूरे संभावित नुकसान से बचने के लिए स्टोरेज के कई तरीकों को चुनना चाहिए। और उन माध्यमों (पीसी या स्मार्टफोन) पर डिजिटल स्वच्छता की भी जांच जहां क्रिप्टोकरेंसी का "गोल्ड रिजर्व" स्टोर होता है।

निष्कर्ष

निवेश या ट्रेडिंग? जैसा कि हमने ऊपर बताया - ये एक ही सिक्के के दो पहलू हैं। वास्तव में ये दोनों पूंजी जुटाने के तरीके हैं। और क्रिप्टोकरेंसी के यूज़र को खुद ही चुनना चाहिए कि कौन सा तरीका उसके लिए सबसे ठीक होगा। इसके अलावा, कोई किसी पर प्रतिबंध नहीं लगाता। आप कमाई के सभी अवसरों को सफलतापूर्वक आजमा सकते हैं दोनों में भी सफल हो सकते हैं।