Ano ang DeFi 2.0?

Description

Ang DeFi 2.0 ay isang bagong henerasyon ng mga aplikasyon ng blockchain na may mahusay na paggamit ng kapital, mga mekanismo ng pag-stabilize ng liquidity, at mas mahusay na mga insentibo ng gumagamit.

Ano ang DeFi 2.0 sa economics ng crypto?

Narinig mo na ba ang terminong DeFi 2.0? Isa ito sa mga pinakabagong trend para mapahusay ang desentralisadong pananalapi sa pamamagitan ng pag-alis ng mga limitasyon sa teknolohiya at gumagamit ng umiiral na modelo ng DeFi 1.0. Ito ay ibinibigay sa pamamagitan ng pagpapabuti ng mga serbisyo ng DeFi para sa lahat ng kalahok sa ecosystem ng crypto. Ito ay isang rebolusyonaryong diskarte na tumutugon sa mga umiiral na pagkukulang sa desentralisadong pananalapi ng unang alon ng pag-unlad. Maaari mong ihambing, halimbawa, ang paglitaw ng Bitcoin (ito ay DeFi 1.0) at Ethereum na may opsyon ng mga smart na kontrata (ito ay DeFi 2.0) o bilang bago, mas nasusukat, at mas mabilis na mga blockchain (tulad ng Solana, BSC, at TRON).

Ano pa ang sagot sa tanong na: DeFi 2 ano ito? Ito ay isang serye ng mga na-update na serbisyo na naglalayong lutasin ang maraming problema, mula sa sentralisasyon, seguridad, bilis, at pagiging scalable, hanggang sa pagkapira-piraso ng liquidity sa merkado ng crypto.

Halimbawa, ang mga protocol ng DeFi2.0 ay nagbibigay na ngayon ng seguro para sa mga provider ng liquidity upang maiwasan ang mga pana-panahong pagkalugi. Ito ay positibong nakakaapekto sa reputasyon ng DeFi at umaakit ng karagdagang pamumuhunan at mga gumagamit, na sa huli ay nagpapakita ng positibo sa buong merkado para sa mga proyekto ng crypto sa Pilipinas.

Natutugunan din ng DeFi 2.0 ang mga bagong kinakailangan sa regulasyon (Kilalanin ang Iyong Kostumer sa Mga Pagsusuri ng Anti-Money Laundering para sa mga residente ng Pilipinas). Ang isang halimbawa ng potensyal na pagpapabuti na maaaring dalhin ng DeFi 2.0 ay ang seguro laban sa mga paulit-ulit na pagkalugi, isang panganib na kailangang harapin ng mga provider ng liquidity sa sektor ng DeFi 10 nang madalas. Ang solusyon na ito ay maaaring makaakit ng mas maraming mamumuhunan at makinabang ang lahat ng mga kostumer, stakeholder, at ang buong mundo ng mga desentralisadong serbisyo ng DeFi.

Nagsimula ang kasaysayan ng mga platform ng DeFi 2.0 2 taon na ang nakakaraan. Noon naging ubiquitous ang terminong DeFi 2.0. Ligtas na sabihin na ang isa sa mga unang proyekto na natanto ang ebolusyon ay ang Olympus DAO platform (sa network ng Ethereum blockchain). Mayroon itong reserbang pondo at ang DeFi 2.0 na barya ay ginagamit upang punan ang pondo pagkatapos ng pagbebenta.

Gayundin, kasama sa mga maagang proyekto ng DeFi 2.0 ang Perang Abracadabra (GAYUMA). Gumagana na ito ngayon sa iba't ibang blockchain, kabilang ang Smart Chain ng BNB. Ang protocol ay nagko-convert ng mga cryptocurrency sa Mahika ng Stablecoin. Mayroong iba pang mga kinatawan ng DeFi 2.0 sa merkado ng cryptocurrency. Ang kanilang bilang ay lumalaki, gayundin ang mga paksang nakatuon sa naturang mga platform.

Siyanga pala, ang DeFi yoy Binance smart analysis ay nagpapakita na ang bilang ng mga bagong pag-unlad sa network na ito ay patuloy na lumalaki, at ang blockchain na ito ay nagiging isa sa in-demand para sa mga DeFi startup na i-deploy.

Gayunpaman, ang DeFi 2.0 ay nahaharap sa ilang mga limitasyon na partikular sa mga cryptocurrency. Kabilang dito ang limitado na pagiging scalable, ang pangangailangan para sa mataas na kalidad na mga orakulo at katumpakan ng data provider, mga panganib sa seguridad dahil sa kakulangan ng pag-unawa ng mga gumagamit sa teknolohiya, at mga hadlang sa liquidity na nagpapababa sa bisa ng aplikasyon ng kapital.

Kapansin-pansin din na sa kabila ng mga pag-audit sa seguridad at ang regular na pagbabago ng kalikasan ng mga pag-update ng DeFi, ang mga panganib sa seguridad ay nababahala pa rin para sa maraming mga gumagamit.

Ano ang mga limitasyon ng DeFi 2.0 para sa mga gumagamit at proyekto?

Ang DeFi 2.0 na desentralisadong industriya ng pananalapi ay may ilang mga limitasyon na kailangang malampasan sa lalong madaling panahon. Masasabi natin na ang mga ito ay karaniwang mga problema na nabuo sa lahat ng mga produkto na nakabatay sa blockchain.

Ang una at pinaka-talamak ay pagiging scalable: anumang serbisyo ng DeFi na binuo sa isang network ng blockchain, kung saan maraming trapiko at stake, ay maaaring maging mabagal, at maraming pananalapi ang kailangang gastusin dito. Alinsunod dito, ang mga simpleng gawain ay mangangailangan ng malaking mapagkukunan ng oras at pera mula sa mga developer ng Pilipinas.

Ang pangalawang problema ay ang pagbibigay ng kalidad at tumpak na data. Karaniwang ginagawa ng mga ikatlong-partido na kontratista at orakulo ang tungkuling ito. Para sa mga serbisyo, na nakasalalay sa mga panlabas na kadahilanan, ang kinakailangan para sa tumpak na impormasyon tungkol sa estado ng merkado mula sa mga mapagkukunan ng ikatlong-partido ay isa sa mga kondisyon para sa normal na paggana.

Sentralisasyon ng pamamahala at pangunahing paggawa ng desisyon: Bagama't lalong nagiging desentralisado ang DeFi, kailangan pa ring isagawa ng maraming platform ang wastong mga prinsipyo ng pamamahala at paglalaan ng mga responsibilidad na likas sa DAO.

Seguridad: Maraming mga kostumer sa Pilipinas ang hindi lubos na nauunawaan ang mga panganib na nauugnay sa DeFi at inilalagay ang kanilang mga pondo sa mga matalinong kontrata nang hindi nalalaman kung sila ay ligtas. Bagama't isinasagawa ang mga pag-audit sa seguridad, nagiging hindi gaanong epektibo ang mga ito sa paglipas ng panahon kapag inilabas ang mga update. Bilang karagdagan, karaniwan para sa mga koponan ng pag-unlad na hindi maglabas ng mga update dahil wala silang mga mapagkukunan upang gawin ito o sa tingin nila ay ligtas na ang kanilang mga proyekto.

Liquidity: ang pangunahing problema sa lugar na ito ay ang puwang sa pagka-liquidity. Nangyayari ito dahil sa magkakaibang paglalagay ng mga pool ng pagka-liquidity at mga merkado sa pagitan ng mga blockchain at platform. Kadalasan, ang mga asset na inilagay sa isang pool ng pagka-liquidity ay hindi ginagamit sa ibang mga proyekto, na nagreresulta sa mas mababang kita sa ginamit na kapital.

Ano ang mga opsyon para sa paggamit ng DeFi 2.0 sa pangkalahatang pamamaraan ng industriya ng crypto?

Ang DeFi2.0 ay nag-aalok ng higit pa sa isa pang serbisyo. Ito ay isang hinahangad na serbisyo na tumutulong, bukod sa iba pang mga bagay, ang pagbuo ng mga blockchain mismo na sumusuporta sa mga smart na kontrata, kabilang ang Ethereum, Stellar, Binance Smart Chain, TRON, Solana, at iba pa.

Ano ang ilang halimbawa ng mga aplikasyon ng DeFi 2.0 na nakalagay na?

Pag-unlock sa halaga ng mga pondo ng estabilisasyon: Sa DeFi 1.0, ang pagtaya sa mga token ng LP na may yield farm ang pangunahing paraan para dumami ang kita. Gayunpaman, ang DeFi 2.0 ay nagpapatuloy, gamit ang mga token ng LP na ito bilang collateral para sa iba't ibang pagkakataon, tulad ng pagpapautang ng cryptocurrency at pagmimina ng token, at patuloy na kumikita.

Mandatoryong seguro para sa mga smart na kontrata: dahil ang pag-verify ng mga smart na kontrata ay nangangailangan ng paggamit ng makabuluhang pinansyal at human resources, hindi ito palaging ipinapatupad ng mga proyekto ng DeFi1. Ang DeFi 2.0 ay mas madaling ibagay sa bagay na ito at nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan na magkaroon ng seguro ng DeFi para sa isang partikular na smart na kontrata, tulad ng isang optimizer ng ani, upang mabawasan ang panganib na mawala ang kanilang mga deposito.

Seguro laban sa pabagu-bagong pagkalugi: Ang pagmimina ng pagka-liquidity kung minsan ay nagreresulta sa pabagu-bago ng isip na pagkalugi kapag nagbabago ang value ratio ng dalawang asset, na nagiging sanhi ng mga pagkalugi sa pananalapi. Ang mga protocol ng DeFi 2.0 ay nag-aalok na ngayon ng mga paraan upang mabawasan ang panganib, partikular na ang mga pondo ng seguro na nabuo batay sa mga bayad na natanggap mula sa mga one-way na LP.

Ang tanong kung sino ang kumokontrol sa desentralisadong pananalapi ay kadalasang tinatanong sa mga dalubhasang forum.

Sino ang kumokontrol sa DeFi 2.0?

Ang tanong kung sino ang kumokontrol sa desentralisadong pananalapi ay kadalasang tinatanong sa mga dalubhasang forum. At ito ang sagot. Noong unang panahon, ipinakilala ng MakerDAO ang pamantayang ito sa pamamagitan ng pagbibigay sa komunidad nito ng karapatang bumoto. Ang desisyong ito ay tila organiko at tumpak sa lahat, at maraming serbisyo ang sumunod, na nagpapahintulot sa kanilang mga gumagamit na bumoto at pamahalaan ang mga desisyon ng protokol.

Ang mga token mula sa ilan sa mga proyektong ito ay gumaganap bilang mga control token, na nagbibigay sa mga may hawak ng token ng boses sa mahahalagang desisyon. Sa pagdating ng DeFi 2.0, malamang na magkaroon ng higit pang desentralisasyon ng mga site at ang paglipat ng mga pagpapasya sa pagkontrol sa komunidad.

Ang isa pang trend na dapat tandaan ay ang mga regulator sa Pilipinas ay tumataas ang interes sa industriya ng DeFi, at lahat ng mga kumpanya at mga startup sa desentralisadong sektor ng pananalapi ay dapat isaalang-alang ito. May mga ulat ng mga konsultasyon sa pagitan ng mga regulator sa iba't ibang bansa tungkol dito.

Sa susunod na ilang taon, maaaring subukan ng mga regulator na magpataw ng mga paghihigpit sa DeFi 2.0 katulad ng mga ipinataw na sa mga palitan ng cryptocurrency.

Sa kasong ito, ang mga developer ng pangalawang henerasyong desentralisadong pananalapi ay kailangang umangkop sa mga kinakailangan ng mga regulator upang ipagpatuloy ang kanilang mga aktibidad.

Ano ang mga panganib ng DeFi 2.0, at paano sila mapipigilan?

Sa kasamaang palad, kailangan nating sabihin na ang DeFi 2.0 ay nagmana rin ng ilang mga panganib na katangian ng DeFi 1.0. Kailangan mong magkaroon ng kamalayan sa mga panganib na ito at gumawa ng naaangkop na pag-iingat:

• Ang mga smart na kontrata ay may mga kahinaan na nagiging dahilan upang sila ay madaling ma-hack. Kahit na na-audit ang proyekto, hindi ito garantisadong ligtas. Upang mabawasan ang panganib na ito, dapat kang magsagawa ng masusing pagsasaliksik bago mamuhunan sa anumang proyekto at tandaan na ang lahat ng pamumuhunan ay may kasamang ilang antas ng panganib.

• Ang mga pagbabago sa batas ay maaaring makapinsala sa mga pamumuhunan. Gaya ng nabanggit kanina, ang mga regulator sa iba't ibang bansa ay lalong binibigyang pansin ang desentralisadong pananalapi. Maaaring pilitin ng mga umuusbong na batas at regulasyon ang ilang platform na baguhin ang kanilang istraktura o tuluyang tumigil sa paggana. Ang mga cryptocurrency ay nagiging mas kawili-wili sa mga regulator, at ang mga proyekto ng DeFi 2.0 ay walang pagbubukod.

• Ang hindi permanenteng pagkawala ng mga pondo ay isang malaking panganib na nauugnay sa pagmimina ng pagkatubig, kahit na may seguro. Sa kasamaang palad, ang panganib na ito ay hindi maaaring alisin, kaya mahalagang isaalang-alang nang mabuti kung ang isang diskarte sa pagmimina ng pagka-liquidity ay tama para sa kliyente.

• Ang pag-access sa pananalapi ay maaaring maging mahirap. Kung ang isang gmagamit ay tumataya gamit ang isang desentralisadong site ng platform , dapat pa rin siyang maghanap ng smart na kontrata sa blockchain conduit kung sakaling ang site ay hindi gumagana. Gayunpaman, nangangailangan ito ng ilang teknikal na kaalaman, kaya dapat munang tiyakin kung paano dapat gawin ang lahat bago magpatuloy sa mga nauugnay na manipulasyon.

Marahil sa susunod na ilang taon, ang mga epektibong solusyon ay makikita sa mga panganib sa itaas, alinman sa pag-aalis ng mga ito o pagliit ng mga ito sa isang ligtas na antas. Marahil ito ay magiging DeFi 3.0 o kahit na DeFi 4.0 sa ngayon.

Ang pinakamahalagang bentahe ng DeFi 2.0 bilang isang pinahusay na anyo ng desentralisadong pananalapi

Ang mga pakinabang ng DeFi 2.0 ay ang mga sumusunod:

• Magbigay ng mas higit na seguridad para sa mga proyekto;
• Pagtulong na makabisado ang mga bagong platform ng blockchain;
• Manghikayat ng mga bagong madla at mamumuhunan;
• Bumuo ng isang merkado ng seguro para sa desentralisadong pananalapi.

Nangungunang 5 pinakamalaking proyekto na DeFi 2.0

Ang DeFi ay may kapitalisasyon sa merkado na $45,511,664,391. Hindi iyon rekord. Sa bull market 2021 noong Nobyembre, umabot sa $172 bilyon ang halaga sa merkado ng lahat ng mga proyektong crypto sa lugar na ito.

Ang ganap na pinuno ng merkado ay ang proyekto ng Lido Finance. Mahigit sa $8.8 bilyon na kapital ang naka-lock sa TVL (Naka-Lock ang Kabuuang Halaga). Ang proyekto ay nagkakahalaga ng 74.85% ng buong desentralisadong merkado ng pananalapi.

Sa pangalawang lugar ay ang Coinbase Wrapped StakedETH. Mahigit sa $1.7 bilyon ang naka-lock na halaga at 14.63% ng kabuuang merkado. Nasa ikatlong puwesto ang Rocket Pool, na may $657.94 milyon sa naka-lock na halaga at 5.5% na share ng merkado.

Frax Ether at StakeWise na may 1.47% at 1.12% mga share ng merkado.

Ang isang mas visual na representasyon ng bahagi ng mga proyekto sa buong merkado ay ipinapakita sa tsart sa ibaba.

Mga Madalas Itanong

Gaano kaligtas ang DeFi 2.0?

Ang seguridad ang pangunahing bentahe ng bagong desentralisadong porma ng pananalapi. Ang paglago ng merkado mula noong 2020 sa DeFi ay nakakabingi, kaya ang seguridad ay naging pangalawang kalikasan para sa maraming mga proyekto. Gayunpaman, sa oras na lumipas ang boom ng mga unang tagumpay, ang mga halatang kawalan ay naging maliwanag. Kaya't ang mga bagong proyekto sa industriya ng crypto ay iniisip muna ang tungkol sa seguridad at pagkatapos ay ang liwanag ng serbisyo o pangangalakal. Ang seguridad ay naging mandatoryong pamantayan para sa DeFi 2.0.

Kailan lumipat ang DeFi 1.0 sa bagong yugto ng pagbuo ng DeFi 2.0?

Ngayon, walang malinaw na hangganan para sa paglipat mula sa isang anyo ng desentralisadong pananalapi patungo sa isa pa. Hindi rin ito nangyari nang magdamag. Sa halip, ang mga bagahe ng mga problema sa mga unang proyekto ay naipon, at ang solusyon ay isang kumpletong pag-renew ng anyo ng DeFi.

Sa kasaysayan, posibleng gumuhit ng linya sa pagitan ng dalawang yugto: mula tag-init 2020 hanggang sa katapusan ng 2021 ay ang unang yugto sa pagbuo ng desentralisadong pananalapi. Nailalarawan ng malaking bilang ng mga bagong proyekto, isang boom sa paglago ng DeFi sa Ethereum, at mga naipon na problema sa seguridad, pag-scale, bilis, at mataas na halaga ng mga transaksyon.

Ang ikalawang yugto ay may kondisyong nagsimula sa katapusan ng 2021 at tumatagal hanggang noon. Ito ay nailalarawan sa pamamagitan ng iba't ibang mga blockchain na ginagamit, isang pagbawas sa konsentrasyon ng mga proyekto sa network ng Ethereum, at pagtaas ng mga pamantayan sa seguridad at mga bukas na proseso.

Bakit kailangan natin ang DeFi 2.0?

Malaki ang naidulot ng desentralisadong pananalapi sa industriya ng crypto. Pinakamahalaga, sila ay may mahalagang papel sa pagbuo ng pasibo na kita mula sa pamumuhunan at pinalawak ang pagkakaroon ng mga pondo sa digital na sektor. Ito ay kapag ang mga serbisyo tulad ng kredito at mga deposito ay hindi magagamit sa karaniwang gumagamit. Samakatuwid, hindi na magagawa ng industriya kung wala ang ganitong uri ng serbisyo. Ang bagong yugto ng pag-unlad ay ginawa lamang itong mas malusog, mas tapat, at mas ligtas para sa mga kostumer.

Ano ang mga serbisyong kasama sa DeFi 2.0?

Ang desentralisadong pananalapi ay naglalayong mag-alok ng pinakamataas na serbisyo para sa pasibo at aktibong kita. Kabilang sa mga pangunahing serbisyo ang: Mga Palitan ng DEX, Liquid na Pag-stale, Pagpapautang, Mga deribatibo, Aggregator ng Yield, Algo-Stables, Pagpapautang ng NFT, Naka-leverage na Pagsasaka, Pag-stake, Vault ng Options, at higit pa. Gaya ng nakikita mo, karamihan sa mga serbisyo ay duplikadong mga klasikong instrumento sa pananalapi sa fiat. Ngunit mayroon ding mga natatanging pagkakataon sa kita na magagamit lamang sa cryptocurrency.

Konklusyon

Upang maunawaan ang pangalawang henerasyong desentralisadong pananalapi, ang isa ay dapat magkaroon ng hindi bababa sa kaunting kaalaman sa blockchain at mga cryptocurrency.

Ngunit nararapat na tandaan na ang sektor ng DeFi 2.0 ay maaaring para sa mga may-ari ng mga asset ng cryptocurrency na matagal nang nasa merkado. Gayunpaman, ang layunin nito ay magpakita ng higit pang mga pagkakataon sa kita, gawing mas madali ang pagbebenta at pagbili ng mga asset at alisin ang hadlang sa pagpasok sa industriya. Bilang karagdagan, ang pagsusuri ng DeFi 2.0 ay nagmumungkahi na sila ay nagiging isang mahalagang milestone para sa buong desentralisadong industriya ng pananalapi.

Bilang karagdagan, ang pagsusuri ng DeFi 2.0 ay nagmumungkahi na sila ay nagiging isang mahalagang milestone para sa buong desentralisadong industriya ng pananalapi. Noong 2022, tumaas nang husto ang interes sa desentralisadong pananalapi laban sa background ng tumaas na regulasyon ng mga sentralisadong palitan ng SEC at iba pang awtoridad sa regulasyon.

Kasabay nito, ang sektor ng DeFi 2.0 ay may mahabang paraan upang maalis ang mga pagkukulang ng DeFi 1.0 upang maging mas kaakit-akit sa mga pondo sa pamumuhunan at mga kumpanya.

Gayunpaman, napatunayan na ng DeFi 2.0 ang posibilidad at halaga nito para sa merkado ng cryptocurrency, at nang naaayon, dapat nating asahan ang paglitaw ng mga kawili-wili at nangangako na mga startup at aplikasyon ng DeFi 2.0 sa maikli hanggang katamtamang termino.

At paano makakaapekto ang DeFi 2 sa buong merkado ng cryptocurrency, sa Pilipinas at sa mundo? Maaari naming hulaan na ang DeFi 2.0 ay magpapahintulot na ito ay maging mas matatag at mahalaga para sa lumalaking komunidad ng cryptocurrency sa lalong madaling panahon.

DeFi 2 ano ito? Ito rin ay isang kawili-wiling yugto sa pagbabago ng buong merkado ng crypto at blockchain, isang tugon sa mga hamon na ibinibigay dito ng parehong mga regulator sa mga nangungunang bansa at ang klasikal na burukrasya sa pananalapi na sinusubukang mapanatili ang impluwensya nito sa parehong lawak.