Chọn lựa phương thức nào: CEX hay DEX?

Description

Giao dịch tiền điện tử là gì? EXEX thường là nơi lưu trữ, trao đổi và thu nhập bổ sung cho nhiều nhà đầu tư vào tài sản kỹ thuật số. Và EXEX còn là một cộng đồng, một hiện tượng thực sự dành cho những người cùng chí hướng và những người hoạt động thị trường cùng nhau chia sẻ kinh nghiệm, học hỏi và tranh luận về các vấn đề phát triển thị trường. Và một trong những vấn đề nóng nhất trong cộng đồng với những tranh luận: giao dịch tập trung hay phi tập trung sẽ tốt hơn. Nhà đầu tư nên sử dụng sàn giao dịch nào? Chúng tôi cũng sẽ cố gắng trả lời câu hỏi này.

Giao dịch tiền điện tử tập trung

Định nghĩa CEX

CEX (Sàn giao dịch tập trung) là một nền tảng chuyên biệt cung cấp cho người dùng dịch vụ trao đổi, giao dịch và kiếm tiền thụ động bằng tiền điện tử thông qua tài khoản cá nhân và đăng ký. Nguyên tắc của CEX rất đơn giản: người dùng tin tưởng vào thẩm quyền của sàn giao dịch và sử dụng dịch vụ từ sàn. Và tiếp đến, sàn giao dịch lưu trữ tiền điện tử của người dùng trong các ví giao dịch riêng biệt và cung cấp quyền truy cập vào ví thông qua tài khoản cá nhân của người dùng.

Đây là một trong những điểm khác biệt chính giữa giao dịch tiền điện tử tập trung và phi tập trung.

Cách hoạt động của các sàn giao dịch tập trung

Giao dịch cung cấp quyền truy cập vào dịch vụ của họ thông qua một ứng dụng hoặc trang web. Mỗi người dùng mới phải vượt qua đăng ký đơn giản (nhập họ và tên và liên kết điện thoại hoặc e-mail của bạn với tài khoản).

Bước thứ hai sau khi đăng ký là xác minh người dùng. Đây là một tài liệu xác nhận tính hợp lệ của dữ liệu. Nền tảng có thể yêu cầu bạn cung cấp ID có ảnh, bảng sao kê ngân hàng, chụp ảnh làm bằng chứng nhận dạng, v.v. Có nhiều biến thể khác nhau về tài liệu và điều khoản xác minh. Tất cả phụ thuộc vào sự lựa chọn của chính nền tảng và các quy tắc quy định nội bộ của lĩnh vực tiền điện tử ở quốc gia của người dùng.

Xác minh thực hiện một số chức năng quan trọng cho CEX:

• Thực thi các quy tắc Biết khách hàng của bạn (KYC) và Chống rửa tiền (AML).

Tập hợp các thỏa thuận quốc tế này kêu gọi các sàn giao dịch tiền điện tử duy trì tính minh bạch và độ minh bạch của thị trường.

• CEX tạo ra một liên kết giữa tài khoản của khách hàng và ví của sàn giao dịch.

Nhà đầu tư tiền điện tử không có quyền truy cập vào ví trên sàn giao dịch mà chỉ có quyền truy cập vào ví. Việc xác minh cung cấp mục nhập hợp lý và phân phối quyền đối với nội dung.

• Qua đó mở ra quyền truy cập vào một số dịch vụ mở rộng.

Nhiều sàn giao dịch tiền điện tử tập trung hạn chế người dùng chưa được xác minh. Họ không thể truy cập một số dịch vụ hoặc bị giảm mức gửi và rút tiền.

Nguyên tắc của CEX sẽ rõ ràng, đặc biệt đối với các nhà đầu tư đã giao dịch trên thị trường ngoại hối hoặc chứng khoán. Sàn giao dịch chủ yếu cung cấp trao đổi và giao dịch bằng tiền điện tử. Tất cả các giao dịch được phản ánh trong sổ lệnh. Có thể xem tất cả các giao dịch mua và bán trực tuyến. Nhiều nền tảng cung cấp các công cụ đòn bẩy tài chính và đòn bẩy. Ví dụ: sàn giao dịch EXEX có một trong những tỷ lệ giao dịch với đòn bẩy cao nhất: lên tới X500 cho mỗi giao dịch.

Thu nhập giao dịch được lấy từ hoa hồng từ mỗi giao dịch. Số tiền hoa hồng được đặt riêng cho từng nền tảng.

Các dịch vụ phổ biến trên sàn giao dịch tiền điện tử tập trung (CEX)

Các dịch vụ phổ biến nhất trên sàn giao dịch CEX bao gồm:

• Mua tiền điện tử thông qua cổng fiat và thẻ ngân hàng;
• Giao dịch giao ngay, giao dịch ký quỹ đòn bẩy, giao dịch P2P, giao dịch với sự trợ giúp của bot giao dịch;
• Giao dịch phái sinh hợp đồng tương lai và quyền chọn;
• Thanh khoản Farming và DeFi Stacking;
• Launchpad và bán trước;
• Giao dịch NFT;
• Sao chép giao dịch, v.v.

Có bao nhiêu sàn giao dịch CEX tồn tại?

Ngày nay, thị trường tiền điện tử cung cấp một số lượng lớn các nền tảng giao dịch tập trung. Tất cả đều cố gắng cung cấp các dịch vụ và tùy chọn đa dạng nhất không giống với các đối thủ cạnh tranh. Theo cổng thông tin phân tích Coingecko , có hơn 660 sàn giao dịch tiền điện tử CEX. Lớn nhất là Huobi, Coinbase, Bybit, KuCoin, Kraken, Binance, v.v.

Ưu điểm của CEX

Lợi ích của các nền tảng tập trung là gì?

• Ưu điểm đầu tiên sẽ là khả năng tiếp cận và dễ sử dụng.

Hầu hết mọi người trên thế giới đều có một số sàn giao dịch tiền điện tử tập trung để lựa chọn. Tùy vào mục đích của người dùng mà có thể lựa chọn dịch vụ, dịch vụ phù hợp. Việc cung cấp các sàn giao dịch trong nước phụ thuộc vào quy định nội bộ của ngành, sự tồn tại của giấy phép trao đổi và các hạn chế pháp lý. Nhưng ngay cả như vậy, sự lựa chọn vẫn là đủ. Tính dễ sử dụng của CEX lớn hơn nhiều so với các sàn giao dịch DEX. Bạn chỉ có thể truy cập trang web và hiểu trực quan việc sử dụng. Đối với các sàn giao dịch DEX, cách thức không đơn giản như vậy; trong trường hợp này, bạn cần có một số kinh nghiệm với tư cách là nhà đầu tư tiền điện tử.

• Dịch vụ đa dạng

Giao dịch tập trung có xu hướng cung cấp nhiều dịch vụ hơn cho khách hàng của họ. Có cả giao dịch trực tiếp bằng fiat, mua tiền điện tử dễ dàng, thu nhập thụ động, v.v.

• Nhận xét

Các nền tảng tập trung giữ liên lạc với khách hàng của họ. Đó là một cuộc trò chuyện 24/7 đơn giản, hỗ trợ kỹ thuật và hướng dẫn ứng dụng. Người dùng không cảm thấy đơn độc.

Nhược điểm của CEX

• Bất lợi đầu tiên và chính yếu là kiểm duyệt. Người dùng tin tưởng tài sản của mình (có thể nói như vậy). Việc rút tiền nhanh chóng phụ thuộc vào việc giao dịch và việc tuân thủ các tiêu chuẩn minh bạch của sàn. Nhà đầu tư có thể mất tiền điện tử của họ do lỗi hệ thống, lỗi kỹ thuật hoặc lừa đảo có chủ ý.

• Thiếu sự riêng tư

Một trong những lợi ích của việc sử dụng tiền điện tử là ẩn danh. Tuy nhiên, việc các sàn giao dịch CEX cần tuân theo các quy tắc KYC và AML đã đánh mất đi hoàn toàn lợi thế này.

Giao dịch tiền điện tử phi tập trung

Định nghĩa về DEX

Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) là một ứng dụng đặc biệt để giao dịch tài sản tiền điện tử, sử dụng thực hiện tự động các giao dịch bằng hợp đồng thông minh. Nguyên tắc của DEX rất đơn giản: người dùng truy cập các dịch vụ của một sàn giao dịch phi tập trung thông qua ví không giữ tài sản (chẳng hạn như MetaMask). Sàn giao dịch không cần giữ tài sản của người dùng. Chủ đầu tư tự làm toàn bộ việc quản lý và lưu trữ.

Sàn giao dịch phi tập trung hoạt động như thế nào

Điểm mấu chốt của các sàn giao dịch DEX là các hợp đồng thông minh. Nhờ các hợp đồng thông minh này, tất cả các giao dịch được thực hiện tự động và không cần cơ quan quản lý tập trung.

DEX hoạt động như thế nào? Thật đơn giản: truy cập bất kỳ dịch vụ phi tập trung nào. Điều đầu tiên bạn sẽ được yêu cầu làm: đó là kết nối ví của bạn. Đây là quy trình tiêu chuẩn thay thế ủy quyền và xác minh trong DEX. Sau khi kết nối, bạn trở thành người dùng chính thức và có thể giao dịch, bán và mua token, chuỗi khối mà sàn giao dịch hỗ trợ. Bạn cũng có thể trở thành nhà cung cấp thanh khoản và nhận phần trăm cho mỗi giao dịch.

Việc đánh giá và thực hiện các giao dịch trên sàn giao dịch DEX không được thực hiện thông qua sổ lệnh mà thông qua dịch vụ Nhà tạo lập thị trường tự động (AMM). Đây là một giao thức đặc biệt đánh giá tất cả các hợp đồng mua và bán trong thời gian thực và đưa ra tỷ giá thực tế tại thời điểm đó.

Các dịch vụ phổ biến trên các sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung (DEX)

Thông thường, các sàn giao dịch DEX không cung cấp nhiều dịch vụ như CEX. Các chức năng chính vẫn là bán, mua và trao đổi. Tuy nhiên, nhiều token chưa công bố danh sách chính thức có sẵn để giao dịch trên DEX, đây là ưu đãi hấp dẫn nhất trên thị trường tiền điện tử.

Có bao nhiêu sàn giao dịch DEX tồn tại?

Tại thời điểm xuất bản bài viết này, cổng thông tin Coingecko đã xác nhận quyền sở hữu hơn 600 địa điểm giao dịch phi tập trung. Khối lượng giao dịch hàng ngày là 1.570.395.957 đô la.

Ưu điểm của DEX

• An ninh tài sản

Ưu điểm chính của giao dịch DEX, tất nhiên, là quyền tự chủ của nhà đầu tư. Tiền của người dùng nằm trong ví tiền điện tử của họ, không có cơ quan tập trung hoặc nhà phát hành bên thứ ba nào có thể chặn chúng. Bằng cách này, nhà đầu tư tự bảo vệ mình khỏi sự phá sản của nền tảng tập trung.

• Bảo mật dữ liệu

Với DEX, không cần xác minh đầy đủ. Tất nhiên, một số sàn giao dịch phi tập trung hiện đại yêu cầu bằng chứng nhận dạng, nhưng DEX vẫn không thiên vị như vậy. Và điều đó có nghĩa là không có nhiều thông tin được thu thập và dữ liệu người dùng không thể bị xâm phạm.

• Nhiều loại token

Sàn giao dịch DEX cung cấp token thị trường mới nhất để giao dịch. Người dùng các sàn giao dịch phi tập trung có thể kiếm được nhiều tiền hơn trên những sàn mới hơn.

Nhược điểm của DEX

• Khó khăn cho người mới

Sử dụng một sàn giao dịch phi tập trung nên bắt đầu bằng việc tìm hiểu cấu trúc chuỗi khối, tạo tài khoản ví không giam giữ, v.v. Đối với một nhà đầu tư mới làm quen, đây là một quá trình phức tạp. Do đó, các sàn giao dịch phi tập trung không phù hợp với loại nhà đầu tư này.

• Thất bại về thanh khoản

Các nhà cung cấp thanh khoản DEX là những người dùng giống nhau. Do đó, có thể có sự sụt giảm thanh khoản khi vì bất kỳ lý do gì, không có đủ tài sản để giao dịch.

Làm thế nào để chọn sàn giao dịch phù hợp tại Việt Nam?

Khi chọn nơi giao dịch là công dân Việt Nam, tất nhiên phải xét đến yếu tố lãnh thổ. Những giao dịch nào có sẵn cho một cư dân của Việt Nam? Không có chế tài về việc sử dụng? Đây hoặc dịch vụ tiền điện tử đó có hợp pháp tại Việt Nam không? Đây chỉ là một số câu hỏi chung.

Ngoài ra còn có những cá nhân: bạn có cần rút tiền về fiat ở Việt Nam không? Người dùng có muốn sử dụng thu nhập thụ động không? Quỹ tín dụng?

Có rất nhiều câu hỏi như vậy. Cả DEX và CEX đều có câu trả lời của mình. Vì vậy, trước khi lựa chọn sàn giao dịch để làm việc tại Việt Nam, chúng tôi khuyên bạn nên hiểu: chính xác bạn cần gì.

Kết luận

Chọn lựa phương thức nào: CEX hay DEX? Làm thế nào câu hỏi này có thể được trả lời? Có quá nhiều đặc điểm cá nhân của mỗi khách hàng. Tất cả các nhà đầu tư phải lựa chọn cho mình. Mục tiêu của người dùng là gì? Nên sử dụng dịch vụ nào? Có đủ kinh nghiệm không? Có thể có hàng chục câu hỏi như vậy. Và chỉ bằng cách tự mình trả lời từng câu hỏi thì mới có thể đưa ra lựa chọn.

Mọi người chọn cho mình nền tảng nào sẽ tốt hơn. Tuy nhiên, chúng tôi khuyên bạn vẫn nên chú ý đến giao dịch EXEX. Đây là một sàn giao dịch CEX cổ điển, có các công cụ nghiêm túc để giúp bạn giao dịch bên cạnh những lợi thế này! Một số lượng lớn các chỉ báo, tự động đóng giao dịch, chỉ báo RSI thú vị nhất (cho bạn biết thời điểm mở/đóng giao dịch) và các chỉ báo khác, cũng như số dư demo 1000 đô la và đòn bẩy x500 - chỉ một phần nhỏ trong số những gì sẽ cho phép ngay cả người mới bắt đầu giao dịch! Tham gia ngay!