KYC có nghĩa là gì trong tiền điện tử và tầm quan trọng của việc xác minh trong tiền điện tử?
Description
Tiền điện tử KYC có nghĩa là gì? Quá trình này quan trọng như thế nào? Việc này ảnh hưởng như thế nào đến việc phân cấp tiền điện tử, ẩn danh. Làm cách nào để mua tiền điện tử mà không cần ID? Người dùng xử trí ra sao với loại hình này. Chúng tôi sẽ cung cấp tất cả thông tin trong bài viết này.
Tiền điện tử có thuộc tính đáng chú ý là tính ẩn danh. Tính năng độc đáo của đồng tiền này là ẩn danh. Một số người dùng có thể có ý tưởng về việc sử dụng tiền điện tử theo cách không chủ đích. Sử dụng xác minh tiền điện tử để chống lại việc này và giữ doanh thu tài chính trong phạm vi luật pháp là cần thiết!
KYC hoặc xác minh danh tính là gì?
KYC (Know-Your-Customer) chính thức xác minh danh tính của người dùng tiền điện tử. Quy trình này được yêu cầu bởi các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử: sàn giao dịch, nền tảng giao dịch và ví lưu trữ. Mục đích chính của quy trình xác minh tiền điện tử là giảm áp lực đối với tiền điện tử do buôn bán tiền bất hợp pháp và chống gian lận trong ngành. Quy trình KYC chung là gì?
Theo nguyên tắc thông thường, quy trình xác minh KYC trên các sàn giao dịch hoặc ví tiền điện tử được cung cấp trong quá trình đăng ký người dùng. Bạn có thể được yêu cầu cung cấp bằng chứng nhận dạng: bằng lái xe, hộ chiếu, ID, hóa đơn tiện ích hoặc sao kê ngân hàng - bất kỳ tài liệu nào có thể liên kết tài khoản của bạn trên sàn giao dịch với người mua thực. Việc này duy trì tính ẩn danh có điều kiện của chuỗi khối: không ai ngoài chính nền tảng sở hữu thông tin bạn cung cấp và không tiết lộ dữ liệu của người dùng cho đại chúng.
- Chương trình nhận dạng khách hàng (CIP).
Đây là bước đầu tiên để yêu cầu và nhận dữ liệu về người dùng mới cũng như thu thập thông tin.
- Xác minh dữ liệu (Customer Due Diligence ((DD).
Đó là quá trình phân tích thông tin nhận được, kiểm tra với các nguồn và cơ sở dữ liệu mở, đồng thời kiểm tra độ tin cậy và sự hiện diện của các vấn đề rửa tiền thông qua tài sản kỹ thuật số. Đây là cách một sàn giao dịch hoặc ví giữ an toàn cho chính họ và khách hàng của mình, ngăn chặn sự phát tán tài sản không hợp pháp và gian lận.
- Sau phần xác nhận xác minh sẽ là giám sát
Nếu bạn nhận được phản hồi tích cực về kết quả xác minh (đây là phần lớn các trường hợp), bạn có thể sử dụng tất cả các dịch vụ trao đổi có sẵn. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là việc giám sát tính hợp pháp của các quy trình đã kết thúc vào thời điểm này. Không. Các nền tảng dịch vụ chịu trách nhiệm xác minh tiền điện tử để ngăn dịch vụ của chính họ bị sử dụng cho mục đích xấu. Tại sao KYC lại bắt buộc đối với hầu hết các sàn giao dịch tiền điện tử?
Quy trình xác minh tiền điện tử KYC không phải là điểm trừ của một sàn giao dịch. Đó là một điểm cộng, đặc biệt là đối với người dùng. Quá trình nhận dạng tiền điện tử là cần thiết cho việc lưu thông hợp pháp các tài sản kỹ thuật số và việc sử dụng tiền điện tử tuân theo lĩnh vực quy định của các quốc gia. Nói một cách đơn giản, đó là trách nhiệm sử dụng tiền điện tử và xác nhận hành vi của bạn theo luật. KYC cho phép bạn ngăn chặn việc luân chuyển tiền bất hợp pháp và rửa tiền bằng cách sử dụng tiền điện tử, để xác định trước các trường hợp có thể tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp, bao gồm cả khủng bố và nguồn tài trợ này. KYC có lợi cho người dùng là bảo hiểm tiền của họ và bằng chứng về tài sản thuộc về một người dùng cụ thể.
Mua tiền điện tử mà không có ID có thể mang lại rủi ro đầu tư cho nhà đầu tư tiền điện tử. Rốt cuộc, không ai có thể xác nhận tính hợp pháp và "tính trong sạch" của các quỹ này mà không cần xác minh. Sử dụng các sàn giao dịch mà không có KYC là một rủi ro đầu tư và cho thấy rằng bạn muốn ở trong một khu vực ngầm không bị quản lý bởi các quy tắc được chấp nhận chung.
Sự khác biệt giữa KYC và AML là gì?
AML là một thủ tục chống rửa tiền. Nói chung, KYC là một phần của quy trình đó, một công cụ tổng hợp để thu thập và phân tích dữ liệu cho AML.
Làm cách nào để xác minh tiền điện tử của tôi?
Có một số tùy chọn để kiểm tra độ "tính trong sạch" và tính hợp pháp của tiền điện tử của riêng bạn trong lĩnh vực pháp lý. Các trang web theo dõi chuyên biệt giúp bạn tự kiểm tra tài sản bạn có trong ví của mình. Bằng cách này, bạn có thể tránh được rủi ro khi sử dụng tiền điện tử. Nhưng quy tắc chính là tính thanh lọc trong kỹ thuật số: không có sàn giao dịch đáng ngờ, sàn giao dịch không có KYC, dịch vụ trộn và giao dịch ẩn danh.
KYC ảnh hưởng đến phân cấp và ẩn danh như thế nào?
Đối với nhiều người dùng, có vẻ như KYC và AML chống lại tính ẩn danh và mâu thuẫn với bản chất phi tập trung của chuỗi khối và tiền điện tử. Tuy nhiên, thực tế không phải như vậy đối với Việt Nam. Quá trình giao dịch và ví không ghi lại dữ liệu được cung cấp trong chuỗi khối, không xuất bản công khai hoặc cung cấp thông tin khách hàng cho bất kỳ ai (ngoại trừ trường hợp cụ thể của yêu cầu thực thi pháp luật). Đối với mạng chung, cho dù bạn là nhà đầu tư vào Bitcoin, Ethereum hay Solana, ví của bạn sẽ tiếp tục có hình thái như bình thường: chỉ là một bộ số và chữ cái không có thông số kỹ thuật. Đó là một loại bảo hiểm chống lại sự luân chuyển vốn bất hợp pháp tại Hà Nội, Hồ Chí Minh, Đà Nẵng hoặc Hải Phòng và là một bảo đảm cho việc giao dịch.
Chúng ta cần đưa ra phép loại suy với thẻ ngân hàng.
Vì vậy, khi nhận được thẻ ngân hàng (đăng ký tài khoản tại Việt Nam chẳng hạn), bạn cung cấp thông tin về bản thân và thông tin cá nhân (thông qua xác minh). Nhưng ngân hàng sau đó không công bố dữ liệu của bạn trên biên lai khi bạn mua cà phê hoặc bánh pizza ở quán cà phê. Dữ liệu này chỉ còn lại giữa bạn và ngân hàng. Chính điều này sẽ giúp bạn an tâm. Vì vậy, bạn có nên e ngại xác minh trong trao dịch?
Kết luận
Xem xét liệu KYC có hữu ích hay không, đã có câu trả lời rõ ràng—vâng, việc xác minh rất hữu ích. Đó là ranh giới giúp hạn chế các thế lực âm mưu lừa đảo trong thế giới tiền điện tử. KYC là một biện pháp đối phó tốt, bạn sẽ thấy ổn thỏa so với việc phải giải quyết hậu quả và đưa ra những quy kết sau này.
Một sàn giao dịch quan tâm đến khách hàng của mình luôn “mời người cảnh sát tốt” đến với dịch vụ của mình vì nền tảng giao dịch có trách nhiệm lớn đối với các nhà đầu tư và KYC giúp mang lại những giá trị tốt nhất trong mọi trường hợp.
Trao đổi EXEX đồng ý với điều này, cung cấp cho khách hàng xác minh KYC, tính ổn định, trách nhiệm và bảo mật của các dịch vụ lưu trữ tiền điện tử.
