Giao dịch ký quỹ là gì: định nghĩa và quy định trên EXEX
Description
Giao dịch ký quỹ là một tùy chọn giao dịch cho phép nhà giao dịch sử dụng nhiều tiền hơn số tiền họ có. Giao dịch ký quỹ có những ưu điểm và rủi ro. Bạn có thể tìm hiểu thêm thông tin về loại giao dịch này trên trang blog exex.com
Ký quỹ trong giao dịch là gì?
Các nhà giao dịch có thể giao dịch trên thị trường chứng khoán và tiền điện tử bằng cách sử dụng tiền của chính họ và tiền đi vay. Không phải tất cả các nhà giao dịch đều có nguồn tài chính đáng kể, vì vậy họ vay tiền từ những người tham gia thị trường khác. Do các nhà giao dịch phải có được khoản tiền đi vay thì họ mới có thể giao dịch được. Loại giao dịch này được gọi là giao dịch ký quỹ.
Giao dịch ký quỹ gắn liền với ký quỹ. Ký quỹ trong giao dịch là gì? Theo định nghĩa cổ điển, ký quỹ là sự khác biệt giữa giá mua và giá bán của hàng hóa. Trong thị trường chứng khoán và tiền tệ, dưới mức ký quỹ có nghĩa là ký gửi hoặc chặn giao dịch một số tiền nhất định trong tài khoản của nhà giao dịch. Một cách khác để nói rằng ký quỹ là một khoản tiền gửi bị chặn bởi nhà môi giới trong tài khoản của nhà giao dịch khi mở một giao dịch tại sàn giao dịch. Ký quỹ được thể hiện bằng tỷ lệ phần trăm, cho biết số tiền của một người phải được ký gửi để mở một vị thế. Ví dụ: yêu cầu ký quỹ 20% cho biết rằng bạn có thể mở giao dịch đối với một tài sản nếu bạn có 1/5 giá của tài sản đó trong tài khoản của mình.
Có 2 loại ký quỹ:
- Ký quỹ ban đầu (tính đến số tiền ban đầu của tài sản để tiếp cận tài sản thế chấp).
- Ký quỹ tối thiểu (tổng giá của tài sản được tính đến, sau đó nhà môi giới buộc phải đóng vị thế theo giá thị trường).
Đổi lại, giao dịch ký quỹ là các hoạt động giao dịch sử dụng số tiền được cung cấp dưới dạng tín dụng đối với số tiền cam kết được chỉ định. Ngoài ra còn có một định nghĩa - đó là giao dịch tại các sàn giao dịch khi các nhà giao dịch có thể thực hiện các hoạt động với tài sản và chứng khoán ngay cả khi họ không có tiền để mua.
Định nghĩa về giao dịch ký quỹ giả định kiến thức về những gì đang xảy ra trong thị trường ngắn hạn và trung hạn.
Hoạt động mua trong giao dịch ký quỹ
Giao dịch ký quỹ hoạt động như thế nào? Theo một nghĩa nào đó, giao dịch ký quỹ là sự tương tác giữa nhà giao dịch và nhà môi giới, trong đó nhà giao dịch có thể mua nhiều cổ phiếu hoặc tài sản hơn nếu họ chỉ sử dụng tiền của mình. Đây là giao dịch với đòn bẩy. Loại giao dịch này hoạt động như thế nào? Giả sử nhà giao dịch có vốn để mua 10 cổ phiếu. Nếu nhà môi giới cung cấp đòn bẩy từ 2 đến 1, thì nhà giao dịch đã có thể mua 20 cổ phiếu. Nếu nhà môi giới chấp thuận đòn bẩy 10:1, thì nhà giao dịch có thể mua 100 cổ phiếu của công ty.
Giao dịch ký quỹ cũng có thể thực hiện được trên thị trường tiền điện tử. Giao dịch ký quỹ tiền điện tử về cơ bản là giống nhau, chỉ trong trường hợp này, một người mua và bán tiền điện tử trên các sàn giao dịch. Mục đích của việc mua và bán là kiếm lợi nhuận trong thời gian biến động giá của tiền điện tử. Nhà giao dịch nhận được một khoản vay từ sàn giao dịch để tăng khối lượng lệnh. Nếu nhà giao dịch muốn hiểu những kiến thức cơ bản về giao dịch ký quỹ, họ nên nghiên cứu những kiến thức cơ bản về giao dịch thị trường, phần giới thiệu về các nguyên tắc phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật.
Trên các sàn giao dịch tiền điện tử, các nhà giao dịch có thể mở nhiều vị thế nếu họ tham gia giao dịch ký quỹ:
- Mua (Long), khi nhà giao dịch kỳ vọng tiền điện tử sẽ tăng giá;
- Bán (Short), khi nhà giao dịch chờ đợi đồng tiền điện tử giảm giá trị.
Ưu và nhược điểm của giao dịch ký quỹ
Ưu điểm của giao dịch ký quỹ là các nhà giao dịch có thể giao dịch trong một thị trường được phép tham gia nếu có số vốn ban đầu đáng kể. Ví dụ: giá của một lot trên Forex có thể trị giá hàng trăm nghìn đô la hoặc euro. Nhưng do đòn bẩy, một nhà giao dịch có thể tiếp cận tài sản ngay cả khi họ có một khoản tiền nạp nhỏ.
Các nhà giao dịch cũng có thể suy đoán về sự gia tăng và giảm giá trị của tài sản, mở một vị thế bán. Họ có thể nhận được lợi nhuận đáng kể từ giao dịch ký quỹ.
Thông qua giao dịch ký quỹ, các nhà giao dịch có thể mở một vị thế nhanh hơn và không chịu mức sụt giảm vốn lớn.
Tuy nhiên, giao dịch ký quỹ cũng có nhược điểm. Nhược điểm chính là rủi ro thua lỗ lớn. Nhà giao dịch có thể mất tất cả số tiền trong tài khoản. Trong trường hợp này, thậm chí nhà giao dịch sẽ nợ nhà môi giới số tiền nhiều hơn. Do đó, giao dịch ký quỹ không được khuyến nghị cho các nhà giao dịch mới bắt đầu tìm hiểu sự phức tạp của các giao dịch mua bán trên thị trường chứng khoán hoặc tiền điện tử.
Ví dụ về giao dịch ký quỹ
Dưới đây là một ví dụ về giao dịch ký quỹ trên thị trường. Giả sử một nhà giao dịch, sau khi thực hiện một số phân tích, cho rằng đồng euro sẽ tăng trưởng và mua cặp tiền euro/đô la. Họ cần 100.000$ để mua cặp tiền tệ này. Nhà giao dịch áp dụng đòn bẩy. Để mua một lot với số tiền nạp ban đầu là 100$, họ cần đòn bẩy từ 1 đến 1000.
Nếu nhà giao dịch tiến hành phân tích chính xác và dự báo của họ trở thành sự thật, thì lợi nhuận cuối cùng sẽ cao nếu áp dụng đòn bẩy 1:1000.
Tài trợ ký quỹ
Như đã nêu trước đó, giao dịch ký quỹ chứa đựng rủi ro lớn. Đối với những nhà đầu tư không muốn chấp nhận rủi ro cao như vậy, có một cách khác để tạo thu nhập bằng cách sử dụng giao dịch đòn bẩy. Họ được cung cấp tài trợ ký quỹ. Điều đó có nghĩa là khả năng tài trợ cho giao dịch ký quỹ của một nhà giao dịch khác.
Tài trợ ký quỹ ngụ ý một khoảng thời gian hiệu lực nhất định. Rủi ro cung cấp tài chính ở đây thấp hơn, vì một vị thế có thể bị buộc phải thanh khoản để tránh mất tất cả số tiền.
Liên quan đến giao dịch ký quỹ là khái niệm về lệnh yêu cầu ký quỹ.
Lệnh yêu cầu ký quỹ báo hiệu cho nhà giao dịch rằng không có đủ tiền để mở một vị thế mới và duy trì vị thế hiện tại. Nhà môi giới có quyền đóng vị thế bất kỳ lúc nào bằng tài sản của nhà giao dịch. Do đó, giá danh mục đầu tư sẽ không giảm xuống mức quan trọng.
Các sàn giao dịch tốt nhất cho giao dịch ký quỹ
Nên chọn sàn giao dịch nào để giao dịch ký quỹ? Cũng như câu hỏi tài khoản giao dịch ký quỹ tốt nhất là gì, chúng ta không thể trả lời chúng một cách dứt khoán.
Các nhà giao dịch nên làm quen với công nghệ được cung cấp bởi các sàn giao dịch hàng đầu trên thị trường. Lịch sử cho thấy rằng những cơ hội tốt nhất để giao dịch ký quỹ được cung cấp bởi những sàn giao dịch đã hoạt động trên thị trường ít nhất vài năm, có mạng lưới hoạt động nhanh và các giao dịch được thực hiện không chậm trễ.
Điều đáng chú ý là nhiều nhà giao dịch đang chuyển sang thị trường tiền điện tử, nơi họ cũng có thể kiếm được lợi nhuận cao thông qua giao dịch ký quỹ. Trong 2 năm qua, giao dịch ký quỹ tài chính phi tập trung (DeFi) đã trở nên phổ biến. Bản chất của hình thức giao dịch này là nhà giao dịch vay tiền điện tử bằng cách sử dụng khoản vay phi tập trung dựa trên hợp đồng thông minh. Bất kỳ người tham gia nào trong thị trường tiền điện tử đều có thể đóng vai trò là người cho vay.
Sự khác biệt giữa giao dịch ký quỹ và giao dịch hợp đồng tương lai
Sự khác biệt giữa giao dịch ký quỹ và giao dịch hợp đồng tương lai là gì? Trong giao dịch ký quỹ, bạn có cơ hội làm việc với các cặp giao dịch cụ thể, trong khi giao dịch hợp đồng tương lai không cung cấp các cặp như vậy.
Sự khác biệt cũng nằm ở chỗ giao dịch ký quỹ không đưa ra khung thời gian xác định rõ ràng. Ngược lại, hợp đồng tương lai giả định một khung thời gian được thiết lập trong đó.
Sự khác biệt cũng nằm ở chỗ: trong quá trình giao dịch ký quỹ, giá của cặp tài sản tương tự như giá trên thị trường giao ngay. Và giá hợp đồng tương lai được tạo thành từ giá giao ngay hiện tại và chi phí liên quan đến việc giữ vị thế trong khoảng thời gian trước ngày giao hàng.
Giao dịch ký quỹ tại Việt Nam: những lợi thế mà loại hình giao dịch này mang lại
Các nhà giao dịch tại Việt Nam rất vui khi sử dụng các công cụ giao dịch ký quỹ trong công việc của họ. Chúng có sẵn, thuận tiện và quan trọng nhất là hiệu quả. Bất kể hình thức giao dịch này được sử dụng ở đâu, tại Hà Nội hay Hải Phòng, khách hàng của sàn giao dịch đều nhận được các đặc quyền sau:
- Khả năng thực hiện các giao dịch lớn khi không có số vốn cần thiết đối với những người cư trú tại Việt Nam;
- Cơ hội kiếm được lợi nhuận gấp nhiều lần bằng cách mở các vị thế ký quỹ;
- Sự đối xử bình đẳng với tất cả các nhà giao dịch tại Việt Nam, bất kể số vốn ban đầu hoặc các khía cạnh khác của nhà giao dịch;
- Giao dịch ký quỹ buộc bạn phải có trách nhiệm hơn trong việc đảm bảo an toàn cho danh mục đầu tư của mình. Ví dụ: nếu bạn sống ở miền bắc Việt Nam và muốn sử dụng giao dịch ký quỹ, bạn sẽ nghiên cứu trước về tài sản và phân tích thị trường trước khi thực hiện đầu tư mạo hiểm.
Kết luận
Tóm lại, cần lưu ý rằng giao dịch ký quỹ có thể được gọi là một công cụ sinh lời, mang lại lợi nhuận cao. Nếu áp dụng đúng cách, các nhà giao dịch có thể kiếm được thu nhập đáng kể trong thời gian ngắn.
Đồng thời, giao dịch ký quỹ cũng chứa đựng rủi ro. Chế độ này chỉ được khuyến nghị cho những nhà giao dịch đã làm việc trên thị trường ít nhất vài năm. Nếu có kinh nghiệm tương ứng, thì nhà giao dịch có thể tránh mất tiền và kiếm được lợi nhuận tốt trong một phiên giao dịch.
